InSoil ha ridotto l'attrito degli investimenti con soluzioni finanziarie integrate 

Circa

InSoil è un elemento chiave per l'intero ciclo di vita dei crediti di carbonio per l'agricoltura rigenerativa, partecipando attivamente all'impegno degli agricoltori, al finanziamento, al supporto all'implementazione, alla verifica, alla certificazione e alla monetizzazione. La priorità assoluta di InSoil è garantire la massima integrità dei suoi crediti di carbonio. 

Sfruttando le sue profonde capacità di analisi e dati e le sue strette relazioni con gli agricoltori, InSoil si trova in una posizione unica per la sottoscrizione di prestiti agricoli. L'azienda mette in contatto progetti agricoli di piccole e medie dimensioni con investitori attenti all'ambiente, agendo sia come veicolo di finanziamento che come centro di aggregazione della comunità. Il modello di InSoil dipende dalla continuità dei flussi finanziari e la capacità di offrire esperienze di investimento rapide, intuitive e conformi è essenziale per la crescita. 

Sfida

Con l'espansione di InSoil, la gestione delle operazioni finanziarie tra due fornitori di servizi separati è diventata sempre più complessa. Sebbene la configurazione sia stata utile all'inizio, ha richiesto un coordinamento costante e soluzioni per mantenere flussi stabili. Questo ha reso difficile adattarsi rapidamente o introdurre miglioramenti della piattaforma come l'auto-investimento, che è rimasto in sospeso a causa di limitazioni tecniche. 

La velocità delle transazioni è stata una sfida persistente. Con la precedente configurazione del PSP, i pagamenti SEPA spesso richiedevano fino a tre giorni lavorativi per raggiungere i conti degli investitori, creando notevoli ritardi. Per una piattaforma incentrata sull'accesso tempestivo alle opportunità di investimento, questo scollamento tra intento e azione ha avuto un impatto sia sull'esperienza dell'utente che sul coinvolgimento. 

Parallelamente, il fatto di operare attraverso conti in pool ha sollevato problemi di conformità, in quanto gli standard normativi sono diventati più severi. InSoil ha riconosciuto la necessità di una struttura di conti più trasparente e solida per supportare la scalabilità a lungo termine, mantenendo al contempo il pieno allineamento normativo. 

Soluzioni

Per affrontare queste sfide, InSoil ha collaborato con ConnectPay per trasformare la sua struttura finanziaria in un'infrastruttura scalabile e pronta per il futuro. Insieme, hanno implementato un sistema unificato soluzione finanziaria integrata per consolidare le operazioni, accelerare le transazioni e sostenere la crescita a lungo termine, il tutto garantendo una solida conformità integrata. Il risultato: un'esperienza di investimento più rapida e intuitiva per gli utenti, con transazioni in tempo reale e accesso continuo alle opportunità di eco-investimento. 

CAPACITÀ CHIAVE FORNITE: 

• In tempo reale Pagamenti istantanei SEPA, sostituendo i ritardi di 3 giorni con transazioni istantanee 
• Piena separazione dei fondi utilizzando IBAN dedicati - eliminando i rischi del conto in comune 
• Funzione di investimento automatico attivata, aumentando l'attività ricorrente degli utenti 
• Onboarding e KYC automatizzati, con 90% di utenti verificati in pochi secondi 
• Operazioni consolidate sotto un unico fornitore, riducendo il debito tecnico e le spese di coordinamento 
• Transazioni sul mercato secondario abilitate - consentendo agli utenti di acquistare e vendere investimenti all'interno della piattaforma attraverso flussi sicuri e conformi alle regole  
• Architettura pronta per il futuro, sbloccare la conformità, l'automazione e l'innovazione 

LA TRANSIZIONE È STATA STRUTTURATA IN DUE FASI MIRATE: 

1. Migrazione degli utenti esistenti all'infrastruttura di ConnectPay 
2. Attivazione di tutte le funzionalità di pagamento e investimento 

Grazie a una documentazione API chiara e a un team di supporto reattivo, InSoil ha completato la migrazione senza interruzioni, mantenendo la piena continuità del front-end per gli utenti e revisionando il sistema dietro le quinte. 

Risultati

Il passaggio alla finanza integrata ha portato immediati miglioramenti nell'esperienza dell'utente, nelle operazioni e nella conformità.. InSoil ha acquisito la velocità, la flessibilità e il controllo necessari per scalare con sicurezza. 

ESPERIENZA UTENTE MIGLIORATA: 

• Oltre 15.000 utenti hanno accesso a conti IBAN aziendali
• ~90% onboarded istantaneamente tramite la conformità incorporata 
• Investimenti senza attriti, con depositi e prelievi istantanei SEPA in tempo reale 

OPERAZIONI SEMPLIFICATE: 

• Eliminazione della complessità del coordinamento tra due fornitori 
• Riduzione dei flussi di lavoro manuali, liberando i team IT e operativi. 
• Miglioramento dell'affidabilità, della supervisione e della trasparenza del sistema 

CRESCITA AZIENDALE SBLOCCATA: 

• Lancio dell'auto-investimento, che aumenta la fidelizzazione degli utenti e genera un nuovo flusso di entrate 
• Flusso di fondi più rapido, con conseguente aumento del volume delle transazioni durante i picchi di attività 
• Una solida posizione di conformità, pronta per gli audit, le autorità di regolamentazione e l'espansione transfrontaliera 

L'impatto dell'integrazione dei servizi finanziari di ConnectPay è stato immediato e duraturo. Tutti gli utenti attivi - più di 15.000 - hanno accesso ai propri conti IBAN, con ~90% che hanno completato l'onboarding automaticamente attraverso il processo di conformità integrato in soli 3 secondi. I restanti utenti saranno gradualmente integrati nel prossimo periodo. Dal punto di vista dell'utente finale, il percorso di investimento è proseguito senza interruzioni: la piattaforma front-end è rimasta familiare, mentre un'infrastruttura finanziaria più avanzata è subentrata silenziosamente sullo sfondo. 

La velocità delle transazioni è migliorata in modo significativo. Con l'introduzione di SEPA Instant, gli utenti non attendono più giorni per l'accredito dei depositi. Questo riduce l'attrito durante le finestre di investimento sensibili al tempo e crea un'esperienza più fluida e reattiva.  

Un'altra pietra miliare è il successo del lancio dell'auto-investimento, una funzione a lungo pianificata che in precedenza era fuori portata. Grazie a una configurazione finanziaria più flessibile, InSoil è ora in grado di offrire investimenti automatici, rendendo più facile per gli utenti rimanere impegnati e per la piattaforma beneficiare di un aumento dell'attività e di nuovi flussi di entrate legati ai flussi di transazioni. 

Dietro le quinte, i team interni di InSoil ottengono nuove efficienze. L'IT e le operazioni snelliscono i flussi di lavoro e riducono le spese di gestione di più fornitori di servizi. La presenza di un'unica e solida soluzione garantisce una migliore visibilità, una supervisione semplificata e una maggiore fiducia nella capacità di scalare della piattaforma. 

Alla fine, la partnership offre esattamente ciò di cui InSoil ha bisogno: pagamenti più rapidi, un quadro di conformità a prova di futuro e la libertà di creare funzionalità innovative senza essere limitati dall'infrastruttura. 

"La collaborazione con ConnectPay ha trasformato la nostra intera infrastruttura finanziaria e ha sbloccato opportunità di crescita che prima non potevamo raggiungere. Il passaggio da una complessa configurazione a due fornitori alla soluzione finanziaria incorporata unificata di ConnectPay ha eliminato l'attrito che ci frenava. Ciò che ci ha colpito di più è stata la continuità della transizione: oltre 15.000 utenti sono passati a conti IBAN individuali con l'onboarding 90% automaticamente in pochi secondi, il tutto mantenendo la completa continuità del front-end. I vantaggi in termini di conformità normativa sono stati altrettanto importanti, dandoci la certezza di poter scalare oltre confine con conti segregati che soddisfano gli standard più elevati"."

Laimonas Noreika

CEO di InSoil

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