Conti segregati

Soluzioni di conti separati a garanzia della conformità normativa

Garantisci il pieno rispetto degli obblighi di legge mantenendo i fondi dei tuoi clienti rigorosamente separati dal tuo capitale operativo.

Contatto vendite

Soluzioni di conti separati a garanzia della conformità normativa

Che cos’è un conto separato?

Si tratta di un conto corrente bancario specializzato utilizzato dalle imprese – spesso operanti in settori regolamentati come il fintech, il settore legale o quello assicurativo – per detenere separatamente i fondi dei clienti nell’ambito della loro soluzioni finanziarie integrate. Questa struttura garantisce che, in caso di insolvenza, i beni dei clienti rimangano protetti e non vengano considerati parte del patrimonio disponibile della società.

Un ulteriore livello di protezione del fondo

Siamo consapevoli che molte aziende del settore digitale hanno l’obbligo legale o fiduciario di tutelare i fondi degli utenti. Assicuratevi la conformità normativa e una protezione completa grazie a un conto separato progettato appositamente per strutture aziendali complesse. Utilizzando la nostra infrastruttura, potrete soddisfare i vostri requisiti di tutela dei fondi, mantenendo al contempo la liquidità e la trasparenza che i vostri revisori si aspettano.

Un processo di onboarding semplificato in due fasi

Apri un conto separato per la tua attività senza i tradizionali ritardi burocratici.

Applicazione

Invia la tua richiesta tramite il nostro portale di online banking. È sufficiente specificare la finalità del conto e la natura dei fondi depositati.

Verifica della conformità

Il nostro team effettua una verifica mirata della conformità per garantire che la struttura del conto sia in linea con i vostri requisiti normativi. Una volta approvato, il conto è pronto per l'immediato trasferimento di fondi.

Protezione scalabile per diversi segmenti di clientela

Il vostro modello di business richiede più di un conto separato? A seconda delle dimensioni della vostra attività, potrebbe essere necessario separare i fondi per diverse fasce di clienti, giurisdizioni o elaborazione dei pagamenti in più valute esigenze. È possibile gestire e richiedere facilmente più account tramite un'unica dashboard, garantendo che la propria struttura finanziaria cresca di pari passo con la propria base di utenti.

Utenti diversi, ruoli diversi

Grazie alla nostra dashboard intuitiva, potrai assegnare, gestire e modificare i diritti e i ruoli dei tuoi utenti. Delega il giusto livello di accesso alle persone che ne hanno bisogno, mantenendo sempre il controllo.

La gestione degli account diventa semplice

Il principio dei quattro occhi

Migliora la sicurezza del tuo conto separato grazie al nostro meccanismo di doppia autorizzazione. Una volta attivato, ogni pagamento in uscita richiede l'approvazione di due utenti autorizzati, riducendo in modo significativo il rischio di frodi interne o di bonifici errati.

Controllo granulare dei limiti

Puoi gestire in piena autonomia i tuoi limiti di transazione tramite il nostro piattaforma di online banking. Modifica immediatamente le tue soglie giornaliere o mensili senza dover contattare l'assistenza, ottenendo così la flessibilità necessaria per gestire movimenti di capitale su larga scala.

Ruoli utente avanzati

Assegna livelli di accesso specifici ai diversi membri del team. Che si tratti di un accesso “solo in lettura” per i tuoi revisori o di diritti “amministratore completo” per il tuo direttore finanziario, la nostra piattaforma semplifica l’assegnazione e il controllo dei ruoli utente su tutti i tuoi account.

Domande frequenti sui conti separati

Perché la mia azienda ha bisogno di un conto separato?

Se gestite fondi per conto di terzi, molte giurisdizioni (e l’EBA) vi impongono di tutelare tali fondi. Un conto separato è lo strumento principale utilizzato per soddisfare tali requisiti normativi, impedendo la commistione tra il capitale aziendale e quello dei clienti.

I fondi depositati in un conto separato sono protetti nel caso in cui ConnectPay dovesse trovarsi in difficoltà?

Sì. I fondi depositati in un conto separato sono tenuti distinti dal patrimonio proprio dell’istituto. Ciò significa che non sono accessibili ai creditori e rimangono di proprietà dei clienti per conto dei quali sono depositati.

Posso utilizzare un conto separato per le spese quotidiane della mia azienda?

No. Per garantire l'integrità giuridica di un conto separato, esso deve essere utilizzato esclusivamente per operazioni relative ai clienti. L'utilizzo di tali fondi per coprire costi operativi quali l'affitto o le retribuzioni costituirebbe una violazione degli standard di conformità.

Quanti conti separati posso aprire?

Non esiste un limite rigido. Molti dei nostri clienti utilizzano decine di account gestiti tramite API di facile utilizzo per gli sviluppatori per tenere separate le diverse valute.

C'è una differenza tra un conto separato e un conto fiduciario?

Sebbene abbiano entrambi lo scopo di garantire la separazione, il “conto separato” è un termine bancario più generico, spesso utilizzato nel contesto della tutela degli EMI, mentre il “conto fiduciario” implica specifiche strutture giuridiche fiduciarie.