Conformità integrata

Scalabilità sicura grazie a una piattaforma di conformità integrata

La conformità integrata rende le soluzioni finanziarie perfettamente integrate, consentendoti di concentrarti sulla crescita della tua attività online. Accedi a un archivio digitale di norme e garantisci la conformità normativa in tutto il settore dei servizi finanziari.

Contatto vendite

Scalabilità sicura grazie a una piattaforma di conformità integrata

Integrare la gestione della conformità nell'architettura del prodotto

Oggi la conformità non è più un obiettivo a sé stante, ma deve essere parte integrante dell’esperienza offerta dal prodotto. Le organizzazioni che integrano la conformità nell’architettura dei propri prodotti sono in una posizione migliore per soddisfare le esigenze dei clienti aziendali e aggiudicarsi contratti di alto profilo grazie a una gestione del rischio di livello superiore.

Responsabilità operativa: Trasformiamo la conformità da un semplice requisito legale in un fattore trainante a livello operativo che guida i flussi di lavoro, i calcoli e le indicazioni.
Riduzione dei rischi nascosti: L'identificazione proattiva dei rischi aiuta a individuare le lacune nascoste all'interno dei reparti operanti in modo isolato o nelle versioni del firmware prima che diventino un problema pubblico.
Riduzione dell'onere di assistenza: Le chiare indicazioni fornite dalla nostra piattaforma di conformità integrata riducono il carico di lavoro dell'assistenza clienti semplificando il percorso dell'utente.

Programma di conformità adeguato e appropriato

Ci occupiamo della gestione del vostro programma di conformità in materia di idoneità e affidabilità, garantendo il rispetto delle normative, mentre voi potete concentrarvi sulla vostra attività principale

✓ Esecuzione delle procedure KYC per l’onboarding e la due diligence continuativa

✓ Ottenimento del nulla osta da parte della Banca centrale.

✓ Garantire la disponibilità di personale sufficiente e fornire una formazione adeguata per lo svolgimento corretto delle operazioni di KYC.

✓ Attuazione della valutazione del rischio dei clienti.

✓ Effettuare regolarmente attività di due diligence continua.

KYC per l’onboarding e la due diligence continua

Ci occupiamo delle procedure KYC sia in fase di onboarding che nell’ambito della due diligence continuativa, garantendo un processo fluido e conforme alle normative, affinché possiate concentrarvi sullo sviluppo della vostra attività.

✓ Ottenere il nulla osta della Banca centrale per l'esternalizzazione del servizio.

✓ Garantire la disponibilità di personale sufficiente e fornire una formazione adeguata per lo svolgimento corretto delle operazioni di KYC.

✓ Attuazione della valutazione del rischio dei clienti.

✓ Effettuare regolarmente attività di due diligence continua.

✓ Garantire il controllo quotidiano dell’intero database rispetto alle liste delle sanzioni pertinenti e alle persone politicamente esposte (PEP), in conformità con i requisiti e le prassi della società.

✓ Verifica periodica degli strumenti di screening per garantirne la qualità.

Monitoraggio antiriciclaggio delle transazioni

Gestiamo con diligenza il monitoraggio antiriciclaggio delle transazioni, garantendo la piena conformità e la massima vigilanza.

✓ Ottenere il nulla osta dalla Banca centrale per l'esternalizzazione del servizio.

✓ Garantire la disponibilità di personale sufficiente e fornire una formazione adeguata per lo svolgimento corretto delle attività di monitoraggio antiriciclaggio, compresa la predisposizione di un piano di formazione, la documentazione attestante lo svolgimento della formazione, ecc.

✓ Selezione del fornitore e definizione delle regole antiriciclaggio (monitoraggio in tempo reale e monitoraggio retrospettivo).

✓ Attuazione del processo interno SAR.

✓ Segnalazione dei casi di SAR al Preside tramite un canale dedicato e personale addetto.

✓ Rivedere, testare e migliorare periodicamente le regole.

Autorizzazione delle transazioni/Verifica dei soggetti politicamente esposti (PEP)

Ci occupiamo con competenza dello screening delle transazioni e dei soggetti di interesse particolare (PEP), garantendo la piena conformità normativa e la mitigazione dei rischi, consentendovi così di concentrarvi sui vostri obiettivi aziendali.

✓ Valutazione e selezione di un fornitore per lo screening PEP/Sanction.

✓ Garantire la disponibilità di personale sufficiente e fornire una formazione adeguata per svolgere correttamente le operazioni di screening relative alle sanzioni e alle persone soggette a particolare attenzione (PEP), compreso un piano di formazione che copra le nuove sanzioni, l’elusione delle sanzioni e la verifica delle corrispondenze.

✓ Rivedere, verificare e migliorare periodicamente i criteri di selezione.

Servizi completi di conformità integrata per il successo online

I nostri servizi di conformità integrati sono pensati per gestire gli aspetti più complessi della normativa finanziaria. Riteniamo che il KYC sia solo la punta dell'iceberg.

Tranquillità normativa per la tua attività online

Scopri un programma di conformità su misura per le aziende online, che garantisce il pieno rispetto delle normative. Ci occupiamo della procedura di onboarding KYC con competenza, della due diligence continua e della formazione del personale di altissimo livello, permettendoti di concentrarti sulla crescita della tua attività.

Conformità KYC senza intoppi per il tuo successo online

Gestione semplificata del KYC per l’onboarding e la due diligence continuativa. Grazie alle approvazioni necessarie e al controllo quotidiano delle sanzioni, la nostra soluzione potenzia la tua attività online, favorendone il successo.

Monitoraggio rigoroso delle transazioni ai fini dell'antiriciclaggio (AML) per una maggiore sicurezza

Forniamo un monitoraggio antiriciclaggio delle transazioni accurato, garantendo la piena conformità alle normative e una vigilanza rafforzata. Grazie a uno staff di esperti e a un processo solido, ci occupiamo noi del monitoraggio antiriciclaggio, offrendovi una maggiore sicurezza che vi consentirà di concentrarvi sulla gestione della vostra attività.

Potenzia la tua attività con un servizio di screening specializzato in sanzioni e PEP

Il nostro team gestisce con competenza lo screening delle transazioni e dei soggetti di interesse (PEP), garantendo la piena conformità normativa e la mitigazione dei rischi. Dalla selezione del fornitore più adatto alla formazione continua del personale e al miglioramento periodico dei criteri, aiutiamo la vostra azienda a operare in tutta sicurezza, affinché possiate raggiungere i vostri obiettivi senza preoccupazioni.

Conformità integrata: competenza completa e immediata

Il nostro team di esperti di comprovata affidabilità comprende specialisti in materia di antiriciclaggio (AML) e conoscenza del cliente (KYC), responsabili della protezione dei dati (DPO), analisti e altri professionisti molto richiesti. Insieme, vantano una comprovata esperienza nell’aiutare le aziende online a orientarsi nel panorama della conformità, in continua evoluzione.

Il nostro obiettivo è conoscere a fondo la vostra attività e applicare gli strumenti e le procedure più adeguati. E siamo tra i pochi fornitori di servizi bancari online che siano disposti e in grado di soddisfare tutte le vostre esigenze in materia di conformità.

Conformità gestita internamente = costi elevati, scarsi benefici

Gestire un dipartimento di conformità è come gestire un’azienda a sé stante che non genera mai ricavi, ma solo costi. Vi offriamo la tranquillità di una conformità integrata, affinché possiate concentrarvi sulla vostra attività.

Prestazioni senza pari

I nostri controlli antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo hanno ottenuto un punteggio di 89% in termini di efficacia in una recente verifica condotta da una delle quattro grandi società di revisione, superando di 20 punti percentuali i nostri omologhi dei Paesi Baltici.

Trasformare la conformità da centro di costo a fattore di crescita aziendale

Per molti istituti finanziari, la gestione interna della conformità rappresenta un costo significativo con un ritorno misurabile limitato. Utilizzando la nostra piattaforma di conformità integrata, potrete ridurre i costi di infrastruttura e di conformità del 60–75%. Ciò consentirà al vostro team di concentrarsi sull’innovazione e sulla creazione di esperienze eccellenti, mentre noi ci occuperemo di risolvere le inefficienze che ostacolano le vostre attività principali.

Domande frequenti sulla piattaforma di conformità integrata

Che cos’è una piattaforma di conformità integrata?

Una piattaforma di conformità integrata incorpora i controlli normativi, la gestione dei rischi e i requisiti legali direttamente nei flussi di lavoro operativi di un’azienda, anziché considerarli come attività esterne.

In che modo la conformità integrata migliora le operazioni a livello aziendale?

Le organizzazioni dotate di solide capacità integrate in materia di conformità dimostrano una gestione del rischio di livello superiore, requisito fondamentale per acquisire e fidelizzare i clienti di livello aziendale.

La piattaforma è in grado di individuare violazioni relative al commercio transfrontaliero?

Sì. La mitigazione proattiva dei rischi nei sistemi embedded consente di individuare rischi quali fornitori non autorizzati o violazioni delle norme sul commercio transfrontaliero prima che le transazioni vengano finalizzate.

Che ruolo svolge l'intelligenza artificiale nella vostra piattaforma di conformità?

Utilizziamo funzionalità basate sull'intelligenza artificiale per accelerare il processo decisionale, individuare le lacune nascoste nei processi manuali e migliorare l'accuratezza dei dati relativi alla conformità.

Come vengono gestiti i continui aggiornamenti normativi?

Gli aggiornamenti normativi sono continui sia a livello federale che locale. La nostra piattaforma stabilisce una cadenza di aggiornamento ben definita, consentendo alle aziende di adattarsi rapidamente grazie a un motore normativo centralizzato.

La piattaforma offre una visualizzazione in tempo reale del nostro stato?

Sì. I nostri dashboard in tempo reale forniscono ai dirigenti un punteggio di conformità aggiornato in tempo reale, consentendo un processo decisionale più efficace e una visione quasi in tempo reale dei potenziali rischi.