Finanza incorporata

Soluzioni finanziarie integrate per far crescere il tuo ecosistema digitale

Q: Che cos'è la finanza incorporata?

Embedded finance refers to the integration of financial services directly into non-financial platforms or applications. It enables seamless and convenient access to financial products and services within various industries.

Q: In che modo la finanza integrata garantisce la privacy e la sicurezza dei dati?

Embedding financial services requires robust security measures. Embedded finance providers like us, ConnectPay, typically implement encryption, secure APIs, and adhere to strict data protection regulations to safeguard user information and financial transactions, ensuring a safe and trustworthy experience for users.

Q: La finanza integrata è riservata solo alle grandi imprese?

No, embedded finance is scalable and adaptable for businesses of all sizes. Small and medium-sized enterprises can leverage embedded financial services to enhance their offerings and improve customer experiences.

Ottimizza la tua presenza sul mercato con soluzioni finanziarie integrate modulari su misura per il tuo modello di business. Espandi rapidamente la tua attività grazie alla nostra solida licenza EMI e alla nostra infrastruttura.

Contatto vendite

Soluzioni finanziarie integrate per far crescere il tuo ecosistema digitale

Un'esperienza finanziaria senza intoppi per te e per i tuoi utenti

Grazie alla soluzione di finanza integrata fornita da ConnectPay, potrete integrare senza soluzione di continuità sofisticate funzionalità bancarie sia nei prodotti finanziari che in quelli non finanziari. Ci occupiamo noi degli adempimenti normativi: la conformità è integrata nativamente nella nostra offerta. Ciò vi consente di concentrarvi sul vostro prodotto principale, mentre noi gestiamo le complessità relative a KYC, AML e al rispetto delle normative in diverse giurisdizioni.

Evita i costi elevati e le difficoltà che si protraggono per anni legate all’ottenimento di una licenza EMI propria. La collaborazione con una piattaforma dedicata alla finanza integrata offre un percorso più rapido ed economico per l’ingresso sul mercato.

Collegati alla nostra API pensata appositamente per gli sviluppatori per integrare:

Conti IBAN multivaluta
Sistemi di pagamento SEPA e SWIFT
Carte di debito VISA in white label
Cambio valuta automatizzato

Soluzioni

Dite addio ai servizi finanziari frammentari. La nostra piattaforma offre un approccio olistico con una vasta gamma di soluzioni su misura per le vostre esigenze.

Gestione dei fondi senza complicazioni con Accounts & Wallets
Oltre 80 valute per consentire pagamenti in tutto il mondo
Le carte di debito in white label aumentano la visibilità del tuo marchio
Avvio dei pagamenti e acquisizione delle carte per transazioni online senza intoppi

Conformità

Scopri servizi senza pari che ti consentono di concentrarti esclusivamente sulla crescita della tua attività in tutta tranquillità. Ti liberiamo dall’onere della conformità occupandoci di tutte le procedure KYC, AML e di altro tipo relative alle nostre soluzioni, garantendo protezione totale e rispetto delle normative sia per te che per i tuoi clienti.

Integrazione

Scopri la vera semplicità e fluidità nell’integrare tutte le soluzioni finanziarie di cui hai bisogno tramite un unico set di API.

I vantaggi della finanza integrata per la tua azienda

Aumento dell'LTV: Rafforzare il coinvolgimento degli utenti e la fidelizzazione all'ecosistema.
Efficienza operativa: Eliminare la necessità di ricorrere a fornitori terzi disparati.
Monetizzazione: Sfrutta nuove fonti di reddito grazie alle commissioni sui servizi finanziari.
Intelligenza dei dati: Ottieni una visione a 360 gradi delle abitudini di spesa degli utenti.

Vantaggi per i vostri clienti

Praticità: Accedi agli strumenti bancari direttamente dalla tua interfaccia.
Esperienza utente senza attrito: Procedure di pagamento più veloci e disponibilità immediata dei fondi.
Sicurezza: Protocolli di sicurezza di primo livello a tutela di ogni transazione.
Accesso globale: Effettua e ricevi pagamenti in oltre 80 valute senza alcuna difficoltà.

Servizi bancari modulari e invisibili

Concentrati sulla crescita della tua attività e offri ai tuoi clienti soluzioni finanziarie efficienti grazie al “banking as a service”. Scegli i moduli di cui hai bisogno e integrali facilmente nella tua interfaccia tramite API.

Conti su misura per le esigenze della tua azienda

I flussi più pratici iniziano con Conti IBAN – possono essere utilizzati dal tuo affari e personale clienti o per la tua attività. Approfitta di transazioni veloci e senza intoppi utilizzandolo come portafoglio digitale oppure scambiare, inviare e ricevere pagamenti in diverse valute.

Pagamenti SEPA e SWIFT senza intoppi

Espandi la tua attività online in tutto il mondo grazie a un'ampia pagamento possibilità. Dal velocissimo SEPA Instant e pagamenti nell'area dell'euro alla rete globale SWIFT e operazioni transfrontaliere in oltre 80 valute: siamo in grado di soddisfare tutte le vostre esigenze aziendali.

Una carta in white label per infinite opportunità

Ottieni carte di debito white label con un design personalizzato per rafforzare la notorietà del marchio e aumentare la fedeltà dei tuoi clienti. Oppure sfruttalo al meglio integrandolo con il tuo programma fedeltà, app, oppure portafogli digitali.

Servizi di pagamento integrati per esercenti

Non ponerti limiti, scegli tra open banking, acquisizione delle carte, diversi tipi di pagamenti ricorrenti, e flessibile rimborsi. Trova il servizi per esercenti che sono più adatte a te e ai tuoi clienti. .

Soluzioni finanziarie integrate che semplificano la vita

In un mondo degli affari in continua evoluzione, la nostra forza sta nella flessibilità e nella capacità di accogliere il cambiamento. Sappiamo bene che le cose possono cambiare all’improvviso, ed è per questo che siamo qui per trovare soluzioni adatte a qualsiasi situazione vi si presenti.

Contratto a tempo indeterminato

Un'offerta completa, senza alcun vincolo.

Su misura per le tue esigenze

La nostra soluzione flessibile può essere adattata al vostro modello di business.

Alleviare l'onere della SCA per le aziende B2C

Se hai solo bisogno di acquisire clienti privati e offrire loro servizi di pagamento, estratti conto e ricariche, abbiamo un’opzione semplificata di “embedded finance” che fa al caso tuo.

Scopri la finanza integrata semplificata

Fare tutto contro fare bene: collaborare per il successo

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Scopri il potenziale della finanza invisibile

Scegliete soluzioni finanziarie integrate con moduli di conformità incorporati, in base alle vostre esigenze aziendali.

Emettere IBAN con prefisso LT

Abilita l'uso aziendale, personale e conti separati per garantire transazioni senza intoppi.

Eseguire i pagamenti

Avviare e portare a termine le transazioni finanziarie in modo sicuro ed efficiente.

Eseguire il cambio di valuta

Effettua operazioni di cambio in oltre 80 valute.

Emissione e gestione delle carte VISA

Carte di debito VISA aziendali, personali, white label e virtuali.

Gestire le richieste interbancarie

Gestire e risolvere le richieste di informazioni tra diverse banche o istituti finanziari.

Ricarica conti

Ricarica facilmente i conti degli utenti per transazioni senza intoppi.

Riscossione delle tariffe

Riscuotere ed elaborare le varie commissioni relative alle transazioni o ai servizi.

Rimborso agli utenti finali

Gestire ed effettuare i rimborsi a singoli utenti o clienti.

Trasferimenti tra registri

Facilitare i trasferimenti tra diversi registri o all’interno del proprio ecosistema.

KYC / Procedura di registrazione

Effettuare controlli KYC e semplificare i processi di registrazione dei clienti.

Monitoraggio AML / CTF

Monitoraggio e individuazione delle attività relative al riciclaggio di denaro (AML) e al finanziamento del terrorismo (CTF).

Segnalazione alle autorità

Presentazione delle relazioni normative e dei dati relativi alla conformità alle autorità competenti.

Ci occupiamo noi della vostra conformità

Ci occupiamo di tutte le procedure KYC e di conformità, nonché dell’onboarding e della due diligence continua, assicurandoci che le nostre soluzioni finanziarie siano pienamente conformi a tutti i requisiti normativi. Non solo: gestiamo anche le procedure antiriciclaggio per tutte le transazioni e la rendicontazione alle autorità, consentendovi così di concentrarvi sulla vostra attività.

Maggiori informazioni sulla conformità integrata

Perché scegliere ConnectPay

Migliorare l'efficienza operativa

Integrando i servizi finanziari nella tua attività, ti forniamo strumenti operativi flessibili che aumentano le conversioni, ottimizzano i flussi di lavoro finanziari e migliorano la soddisfazione dei clienti. Le nostre soluzioni sicure ed efficienti aiutano la tua azienda a crescere e prosperare nel competitivo mercato online.

Riduzione dei costi operativi

Scoprite i vantaggi di una gestione finanziaria più efficiente in termini di costi, che contribuisce direttamente ai vostri profitti. Riducete i costi amministrativi, liberate risorse e concentratevi sulle attività principali della vostra azienda.

Siamo qui per te

Il nostro team è sempre in prima linea per garantire che tutti i vostri bonifici e pagamenti avvengano senza intoppi e nel rispetto delle normative. Siamo a vostra disposizione 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per offrirvi assistenza e consulenza su tutte le questioni di natura bancaria.

Integrazione flessibile

Ogni caso d'uso è diverso, ecco perché abbiamo sviluppato il nostro API in modo da adattarsi al vostro modello di business, indipendentemente dalla sua complessità. Per tutte le questioni relative ai conti IBAN e ai pagamenti, ci pensiamo noi.

Abbiamo una clientela attiva che ci affida i propri fondi

7,5 miliardi di euro

Fatturato annuo

1,8 M

Transazioni elaborate nel 2024

92 milioni di euro

Fondi dei clienti detenuti da ConnectPay

Banking as a Service: una soluzione finanziaria di riferimento per la crescita delle attività online

Servizi finanziari integrati per le piattaforme

Dai conti IBAN e dai portafogli digitali adatti alle esigenze della tua azienda fino a pagamenti globali in oltre 80 valute e con modalità di pagamento intuitive per i clienti tramite bonifici bancari e servizi di acquisizione delle carte di credito.

Scopri le soluzioni per le piattaforme

Servizi bancari come servizio per Marketplace

Fai crescere il tuo marketplace con servizi finanziari integrati, semplici e convenienti. Flussi di pagamento senza intoppi tra i tuoi esercenti e i tuoi clienti, supporto multivaluta, conformità integrata e molto altro ancora: scegli i moduli di soluzioni finanziarie in base alle esigenze della tua attività.

Scopri le soluzioni per Marketplace

Su misura per diversi settori

Soluzioni finanziarie: crowdfunding

Soluzioni finanziarie per il finanziamento alternativo

Soluzioni finanziarie per le fintech

Soluzioni finanziarie per le neobanche

Soluzioni finanziarie per piattaforme di prestiti

Soluzioni finanziarie per piattaforme di gestione patrimoniale

Carte come servizio

Programmi di fidelizzazione

Domande frequenti sulle soluzioni di finanza integrata

Che cos'è la finanza incorporata?

Si tratta dell’integrazione di servizi finanziari – quali l’elaborazione dei pagamenti, i prestiti o le assicurazioni – direttamente nel percorso dell’utente di una piattaforma non finanziaria. Ciò consente alle aziende di offrire funzionalità bancarie senza dover diventare esse stesse una banca.

In che modo la finanza integrata si differenzia dalla finanza tradizionale?

A differenza della finanza tradizionale, la finanza integrata incorpora i servizi finanziari nei processi aziendali o nelle piattaforme esistenti, offrendo ai clienti un’esperienza molto più intuitiva e contestualmente pertinente.

Quali sono i principali vantaggi della finanza integrata?

La finanza integrata offre un maggiore coinvolgimento dei clienti, un’esperienza utente migliorata e una maggiore praticità. Consente inoltre alle aziende di monetizzare servizi aggiuntivi, ampliare la propria offerta e ottimizzare le operazioni finanziarie.

In che modo la finanza integrata garantisce la privacy e la sicurezza dei dati?

L'integrazione dei servizi finanziari richiede misure di sicurezza rigorose. Noi di ConnectPay adottiamo solitamente la crittografia e API sicure, oltre a rispettare rigide normative in materia di protezione dei dati per salvaguardare le informazioni degli utenti e le transazioni finanziarie, garantendo così un'esperienza sicura e affidabile per gli utenti.

La finanza integrata è riservata solo alle grandi imprese?

No, la fintech integrata è scalabile e adattabile alle esigenze delle aziende di ogni dimensione. Le piccole e medie imprese possono avvalersi di servizi finanziari modulari per potenziare la propria offerta e migliorare l'esperienza dei clienti.

Qual è la differenza tra "embedded finance" e "banking as a service"?

È la stessa cosa: il “banking as a service”, noto anche come BaaS, è stato il primo a fare la sua comparsa sul mercato. Successivamente si è evoluto nel concetto di “embedded finance”, oggi noto anche come “soluzioni finanziarie modulari”.

Come funziona la finanza integrata nei marketplace?

La finanza integrata consente ai marketplace di integrare servizi finanziari quali pagamenti, portafogli elettronici e versamenti direttamente nelle proprie piattaforme. Ciò semplifica le transazioni tra acquirenti e venditori, garantendo al contempo alla piattaforma un maggiore controllo sui flussi di pagamento e sull’esperienza utente. Scopri di più su soluzioni finanziarie integrate per le piattaforme di e-commerce.