Treuhandkonten

Lösungen mit getrennten Konten zur Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften

Stellen Sie die vollständige Einhaltung der gesetzlichen Verpflichtungen sicher, indem Sie die Gelder Ihrer Kunden streng von Ihrem Betriebskapital trennen.

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Lösungen mit getrennten Konten zur Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften

Was ist ein gesondertes Konto?

Es handelt sich um ein spezielles Bankkonto, das von Unternehmen – häufig aus regulierten Branchen wie Fintech, Rechtswesen oder Versicherungswesen – genutzt wird, um Kundengelder im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit getrennt zu verwahren. Embedded-Finance-Lösungen. Diese Struktur gewährleistet, dass die Vermögenswerte der Kunden im Falle einer Insolvenz geschützt bleiben und nicht als Teil des pfändbaren Vermögens des Unternehmens behandelt werden.

Eine zusätzliche Ebene des Fondschutzes

Wir wissen, dass viele digitale Unternehmen gesetzlich oder treuhänderisch verpflichtet sind, die Gelder ihrer Nutzer zu schützen. Mit einem für komplexe Unternehmensstrukturen konzipierten getrennten Konto sorgen Sie für die Einhaltung der Vorschriften und umfassenden Schutz. Durch die Nutzung unserer Infrastruktur erfüllen Sie Ihre Schutzanforderungen und gewährleisten gleichzeitig die Liquidität und Transparenz, die Ihre Wirtschaftsprüfer erwarten.

Ein optimierter zweistufiger Onboarding-Prozess

Richten Sie ein separates Konto für Ihr Unternehmen ein – ganz ohne die üblichen bürokratischen Verzögerungen.

Anwendung

Reichen Sie Ihren Antrag über unser Online-Banking-Portal ein. Geben Sie dazu einfach den Verwendungszweck des Kontos und die Art der darauf hinterlegten Gelder an.

Überprüfung der Einhaltung der Vorschriften

Unser Team führt eine gezielte Compliance-Prüfung durch, um sicherzustellen, dass die Kontostruktur Ihren regulatorischen Anforderungen entspricht. Nach der Genehmigung steht das Konto für eine sofortige Mittelzuweisung bereit.

Skalierbare Sicherheitsmaßnahmen für verschiedene Kundensegmente

Erfordert Ihr Geschäftsmodell mehr als ein getrennes Konto? Je nach Umfang Ihrer Geschäftstätigkeit müssen Sie möglicherweise Gelder für verschiedene Kundengruppen, Rechtsordnungen oder Zahlungsabwicklung in mehreren Währungen Bedürfnisse. Über ein einziges Dashboard können Sie problemlos mehrere Konten verwalten und beantragen, sodass Ihre Finanzarchitektur mit Ihrem Nutzerstamm mitwächst.

Unterschiedliche Benutzer, unterschiedliche Rollen

Über unser benutzerfreundliches Dashboard können Sie die Rechte und Rollen Ihrer Benutzer zuweisen, verwalten und ändern. Weisen Sie denjenigen, die sie benötigen, die entsprechenden Zugriffsrechte zu und behalten Sie dabei die Kontrolle.

Kontoverwaltung leicht gemacht

Das Vier-Augen-Prinzip

Erhöhen Sie die Sicherheit Ihres getrennten Kontos mit unserem Mechanismus der doppelten Autorisierung. Ist dieser aktiviert, muss jede ausgehende Zahlung von zwei autorisierten Benutzern genehmigt werden, wodurch das Risiko von internem Betrug oder fehlerhaften Überweisungen erheblich verringert wird.

Detaillierte Begrenzungssteuerung

Über unsere Plattform behalten Sie die volle Kontrolle über Ihre Transaktionslimits. Online-Banking-Plattform. Passen Sie Ihre täglichen oder monatlichen Schwellenwerte sofort an, ohne den Support kontaktieren zu müssen, und profitieren Sie so von der Flexibilität, umfangreiche Kapitalbewegungen zu verwalten.

Erweiterte Benutzerrollen

Weisen Sie verschiedenen Teammitgliedern spezifische Zugriffsebenen zu. Ob “Nur-Lesezugriff” für Ihre Wirtschaftsprüfer oder “Vollzugriff als Manager” für Ihren Finanzvorstand – unsere Plattform macht es einfach, Benutzerrollen für alle Ihre Konten zuzuweisen und zu überprüfen.

Häufig gestellte Fragen zu getrennten Konten

Warum braucht mein Unternehmen ein gesondertes Konto?

Wenn Sie Gelder im Auftrag Dritter verwalten, verlangen viele Rechtsordnungen (und die EBA), dass Sie diese Gelder sicher verwahren. Ein getrennes Konto ist das wichtigste Instrument zur Erfüllung dieser regulatorischen Anforderungen, da es eine Vermischung von Unternehmens- und Kundengeldern verhindert.

Sind Gelder auf einem getrennten Konto geschützt, falls ConnectPay in Schwierigkeiten gerät?

Ja. Die auf einem getrennten Konto verwahrten Gelder werden getrennt vom Eigenvermögen des Instituts verwahrt. Das bedeutet, dass sie für Gläubiger nicht zugänglich sind und Eigentum der Kunden bleiben, für die sie verwahrt werden.

Kann ich ein separates Konto für die laufenden Ausgaben meines Unternehmens nutzen?

Nein. Um die rechtliche Integrität eines getrennten Kontos zu wahren, darf es ausschließlich für kundenbezogene Transaktionen verwendet werden. Die Verwendung dieser Mittel für Betriebskosten wie Miete oder Gehälter würde gegen Compliance-Standards verstoßen.

Wie viele getrennte Konten kann ich eröffnen?

Es gibt keine feste Obergrenze. Viele unserer Kunden nutzen Dutzende von Konten, die über entwicklerfreundliche APIs um verschiedene Währungen voneinander zu trennen.

Gibt es einen Unterschied zwischen einem getrennten Konto und einem Treuhandkonto?

Obwohl beide ähnliche Trennungszwecke erfüllen, ist ein „Segregated Account“ ein allgemeinerer Bankbegriff, der häufig im Zusammenhang mit der Sicherung von EMI verwendet wird, während ein Treuhandkonto spezifische rechtliche Treuhandstrukturen beinhaltet.