La banque en tant que service

Une plateforme modulaire de « banking as a service » destinée aux entreprises en pleine croissance

Optimisez votre portée grâce à une plateforme bancaire sur mesure de type « Banking as a Service » qui vous permet d'intégrer des solutions financières directement dans votre produit, tout en opérant sous notre licence EMI.

Parlons-en

Une plateforme modulaire de « banking as a service » destinée aux entreprises en pleine croissance

Qu'est-ce que le « banking as a service » et comment cela permet-il à votre entreprise de se développer ?

Le « Banking as a Service » (BaaS) désigne l'intégration de services financiers numériques directement dans des plateformes ou des applications non financières. En recourant à une plateforme BaaS, les grands détaillants, les éditeurs de logiciels et les opérateurs de télécommunications peuvent transformer leurs applications en centres financiers, en y intégrant des services de paiement, de crédit et des outils financiers sophistiqués.

Réduire les délais de mise sur le marché : Lancez des produits financiers en quelques semaines plutôt qu'en plusieurs mois en tirant parti de notre infrastructure existante grâce aux API.
Augmenter la valeur client : L'intégration de services BaaS permet de multiplier les points de contact, ce qui se traduit par une augmentation de la valeur vie client, une réduction du taux de désabonnement et une plus grande fidélité à la marque.
Générer de nouveaux revenus : Monétisez votre plateforme grâce aux commissions sur les paiements, aux commissions d'interchange et aux solutions de crédit.

Conçu sur mesure pour votre activité en ligne

Bénéficiez de solutions financières sur mesure pour vos activités en ligne B2B ou B2C, des places de marché aux plateformes, grâce à la solution « Banking-as-a-Service » de ConnectPay. Intégrez en toute transparence des solutions financières tandis que nous gérons les flux de paiement et les complexités liées à la conformité, ce qui vous permet de vous concentrer sur la création d'une valeur exceptionnelle pour vos clients. Collaborez avec nous pour simplifier vos opérations et accélérer la croissance de votre entreprise en toute sérénité.

Une plateforme de services bancaires en tant que service (BaaS) parfaitement intégrée

L'expérience utilisateur est-elle essentielle à la réussite de votre entreprise ? Imaginez l'intégration de solutions financières fluides et embarquées sur tous les canaux, favorisant ainsi la confiance et la fidélité envers votre marque grâce à des transactions et des flux financiers simplifiés. Améliorez l'expérience client et tissez des liens durables en adoptant des solutions financières embarquées avec une intégration omnicanale, pour un parcours fluide et sécurisé.

Choisissez les modules BaaS adaptés aux besoins de votre entreprise en pleine croissance

Comptes IBAN pour le B2B et le B2C

Assurez des flux de paiement fluides – profitez de Comptes IBAN pour vous-même, votre affaires et privé clients. Si vous avez besoin de plus, découvrez notre comptes distincts, portefeuilles numériques solutions ou paiements multidevises permettre aux entreprises en ligne de se développer.

Paiements instantanés SEPA et autres paiements

Développez votre activité en ligne à l'échelle mondiale grâce à une vaste paiement possibilités. Du service ultra-rapide SEPA Instant et paiements au sein de la zone euro au réseau mondial SWIFT et opérations transfrontalières dans plus de 80 devises : nous répondons à tous vos besoins professionnels.

Profitez de la carte de débit en marque blanche

Obtenir cartes de débit en marque blanche avec votre propre design pour renforcer la notoriété de votre marque et fidéliser davantage vos clients. Vous pouvez également en tirer le meilleur parti en l’intégrant à votre programme de fidélité, application, ou portefeuilles numériques.

Acceptez les paiements comme vous le souhaitez

Accepter les paiements en ligne selon vos envies et celles de vos clients – faites votre choix parmi open banking, acquisition de cartes, plusieurs types de paiements récurrents, et flexible remboursements. Trouvez le services aux commerçants qui conviennent le mieux à vous et à vos clients. .

Modulaire et invisible - Banking as a Service

Optez pour une solution BaaS dotée de modules de conformité intégrés, adaptés aux besoins de votre entreprise, et intégrez-les facilement à votre interface via des API.

Émettre des numéros IBAN avec le préfixe « LT »

Activez les comptes professionnels, personnels et distincts pour faciliter vos transactions.

Effectuer des paiements

Lancer et mener à bien des opérations financières en toute sécurité et avec efficacité.

Effectuer un change de devises

Effectuez des opérations de change pour plus de 80 devises.

Émettre et gérer des cartes VISA

Cartes de débit VISA professionnelles, personnelles, en marque blanche et virtuelles.

Traiter les demandes interbancaires

Gérer et résoudre les demandes émanant de différentes banques ou institutions financières.

Recharger des comptes

Rechargez facilement les comptes des utilisateurs pour des transactions fluides.

Perception des redevances

Percevoir et traiter les différents frais liés aux transactions ou aux services.

Rembourser les utilisateurs finaux

Traiter et effectuer les remboursements destinés aux utilisateurs ou clients individuels.

Transferts entre grands livres

Faciliter les transferts entre différents registres ou au sein de votre propre écosystème.

KYC / Intégration

Réaliser des contrôles « KYC » et rationaliser les processus d'intégration des clients.

Surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme

Surveillance et détection des activités liées à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et au financement du terrorisme (CTF).

Signalement aux autorités

Transmettre les rapports réglementaires et les données de conformité aux autorités compétentes.

Nous nous occupons de votre conformité

Nous prenons en charge l'ensemble des procédures KYC et de conformité, ainsi que la mise en place des clients et les contrôles de diligence raisonnable continus, en veillant à ce que nos solutions financières respectent scrupuleusement toutes les exigences réglementaires. De plus, nous gérons les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent pour toutes les transactions et nous nous chargeons des déclarations aux autorités, ce qui vous permet de vous concentrer pleinement sur votre activité.

Un ensemble unique d'API pour répondre à tous vos besoins

Intégrez facilement des solutions bancaires et de paiement à votre système grâce à notre configuration d'API bancaires conçue pour faciliter la tâche des développeurs. Une intégration simple grâce à un ensemble unique d'API.

FAQ sur les services bancaires en tant que service

Qu'est-ce que le « Banking as a Service » (BaaS) ?

Le “ Banking as a Service ” (BaaS) est un modèle qui permet à des plateformes non bancaires de proposer des produits financiers intégrés — tels que des comptes et des cartes — sans avoir besoin de disposer de leur propre agrément bancaire. Les entreprises « louent » plutôt l’infrastructure et l’agrément d’une banque traditionnelle ou d’un prestataire de services de paiement électronique (EMI).

Quelle est la différence entre le BaaS et la finance intégrée ?

Il s'agit en substance de composantes d'un même écosystème. Le terme « BaaS » a été le premier à apparaître sur le marché pour décrire la fourniture de services en arrière-plan ; il a depuis évolué pour devenir le concept orienté vers le consommateur de solutions financières intégrées.

Comment une plateforme de « banking as a service » garantit-elle la sécurité ?

Les fournisseurs de services BaaS tels que ConnectPay mettent en œuvre un chiffrement robuste, des API sécurisées et respectent les normes strictes de protection des données ISO/IEC 27001. Les transactions sont protégées grâce à une tokenisation spécifique à chaque appareil et à une authentification biométrique.

Les plateformes de commerce électronique peuvent-elles tirer parti des services BaaS ?

Oui. Les plateformes de commerce électronique peuvent recourir au BaaS pour proposer des comptes bancaires professionnels à leurs commerçants ou offrir des solutions de crédit de type “ Achetez maintenant, payez plus tard ” (BNPL) directement lors du paiement, afin d'améliorer les taux de conversion.

Combien de temps faut-il pour mettre en place un logiciel de « Banking as a Service » ?

Alors que la mise en place d'une infrastructure bancaire traditionnelle peut prendre des années, une plateforme moderne de « banking as a service » permet aux entreprises de mettre en service de nouveaux services financiers en quelques semaines seulement, grâce à l'utilisation de blocs d'API modulaires.

ConnectPay se charge-t-il de la vérification d'identité (KYC) de mes clients ?

Oui. L'un des principaux avantages de notre modèle BaaS réside dans le fait que nous nous chargeons des exigences en matière de conformité, de gestion des risques et de KYC, ce qui vous permet d'externaliser l'essentiel de la charge de travail liée à la réglementation.

Tout faire ou bien faire les choses ?
s'associer pour réussir

Tableau des fonctionnalités de ConnectPay sur fond blanc

Tableau des fonctionnalités de ConnectPay

Nous avons une clientèle active qui nous confie ses fonds

7,5 milliards d'euros

Chiffre d'affaires annuel

1,8 million

Transactions traitées en 2024

92 millions d'euros

Fonds des clients détenus par ConnectPay

Prêt à développer votre activité grâce au BaaS ?

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Certifié ISO
Nous sommes certifiés ISO pour garantir la sécurité de vos données. Les normes ISO/IEC 27001 et ISO 22301:2019 comptent parmi les référentiels de certification en matière de sécurité des données les plus rigoureux au monde.

Normes réglementaires de l'UE
Nous sommes agréés et réglementés par la Banque centrale de Lituanie, qui est elle-même soumise à la réglementation de la Banque centrale européenne.