Finance intégrée

Des solutions financières intégrées pour développer votre écosystème numérique

Q: Qu'est-ce que la finance intégrée ?

La finance intégrée désigne l'intégration directe de services financiers dans des plateformes ou des applications non financières. Elle permet un accès fluide et pratique à des produits et services financiers dans divers secteurs d'activité.

Optimisez votre présence sur le marché grâce à des solutions financières intégrées modulaires adaptées à votre modèle économique. Développez-vous rapidement grâce à notre licence EMI et à notre infrastructure robustes.

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Des solutions financières intégrées pour développer votre écosystème numérique

Une expérience financière fluide pour vous et vos utilisateurs

Grâce à la solution de finance intégrée de ConnectPay, vous pouvez intégrer en toute transparence des fonctionnalités bancaires avancées à vos produits, qu’ils soient financiers ou non. Nous prenons en charge les contraintes réglementaires : la conformité est intrinsèquement intégrée à notre offre. Vous pouvez ainsi vous concentrer sur votre cœur de métier tandis que nous gérons les complexités liées au KYC, à la lutte contre le blanchiment d’argent et au respect des réglementations dans plusieurs juridictions.

Évitez les coûts élevés et les obstacles qui s'étendent sur plusieurs années liés à l'obtention de votre propre licence EMI. Un partenariat avec une plateforme dédiée à la finance embarquée vous offre une mise sur le marché plus rapide et plus économique.

Connectez-vous à notre API conçue pour les développeurs afin d'intégrer :

Comptes IBAN multidevises
Systèmes de paiement SEPA et SWIFT
Cartes de débit VISA en marque blanche
Changement de devises automatisé

Solutions

Dites adieu aux services financiers fragmentés. Notre plateforme propose une approche globale avec une gamme de solutions adaptées à vos besoins.

Une gestion de fonds en toute simplicité grâce à « Comptes et portefeuilles »
Plus de 80 devises permettant d'effectuer des paiements dans le monde entier
Les cartes de débit en marque blanche pour renforcer la notoriété de votre marque
Initiation des paiements et acquisition des cartes pour des transactions en ligne fluides

Conformité

Découvrez des services hors pair qui vous permettent de vous consacrer pleinement au développement de votre activité en toute sérénité. Nous vous déchargeons de toute préoccupation en matière de conformité en prenant en charge l’ensemble des procédures KYC, AML et autres liées à nos solutions, garantissant ainsi une protection totale et le respect des réglementations pour vous et vos clients.

Intégration

Découvrez une simplicité et une fluidité sans pareilles en intégrant toutes les solutions financières dont vous avez besoin grâce à un ensemble unique d'API.

Les avantages de la finance intégrée pour votre entreprise

Augmentation du LTV : Renforcer l'engagement des utilisateurs et la fidélisation au sein de l'écosystème.
Efficacité opérationnelle : Éviter de faire appel à plusieurs prestataires tiers disparates.
Monétisation : Développez de nouvelles sources de revenus grâce aux frais liés aux services financiers.
Intelligence des données : Bénéficiez d'une vision à 360 degrés du comportement d'achat des utilisateurs.

Avantages pour vos clients

Pratique : Accédez aux outils bancaires directement depuis votre interface.
Une expérience utilisateur fluide : Des paiements plus rapides et une disponibilité immédiate des fonds.
Sécurité : Des protocoles de sécurité de niveau 1 protégeant chaque transaction.
Accès mondial : Effectuez et recevez des paiements dans plus de 80 devises en toute simplicité.

Une offre bancaire modulaire et invisible en tant que service

Concentrez-vous sur le développement de votre activité et offrez à vos clients des solutions financières fluides grâce à l'approche « Banking as a Service ». Choisissez les modules dont vous avez besoin et intégrez-les facilement à votre interface via des API.

Des comptes adaptés aux besoins de votre entreprise

Ces processus pratiques commencent par Comptes IBAN – ils peuvent être utilisés par votre affaires et personnel vos clients ou votre propre entreprise. Profitez de transactions rapides et fluides en l'utilisant comme portefeuille numérique ou échanger, envoyer et recevoir des paiements dans plusieurs devises.

Paiements SEPA et SWIFT sans encombre

Développez votre activité en ligne à l'échelle mondiale grâce à une vaste paiement possibilités. Du service ultra-rapide SEPA Instant et paiements au sein de la zone euro au réseau mondial SWIFT et opérations transfrontalières dans plus de 80 devises : nous répondons à tous vos besoins professionnels.

Une carte en marque blanche pour des possibilités infinies

Obtenir cartes de débit en marque blanche avec votre propre design pour renforcer la notoriété de votre marque et fidéliser davantage vos clients. Vous pouvez également en tirer le meilleur parti en l’intégrant à votre programme de fidélité, application, ou portefeuilles numériques.

Services de paiement intégrés

Ne vous limitez pas, faites votre choix parmi open banking, acquisition de cartes, plusieurs types de paiements récurrents, et flexible remboursements. Trouvez le services aux commerçants qui conviennent le mieux à vous et à vos clients. .

Des solutions financières intégrées qui vous simplifient la vie

Dans un monde des affaires en constante évolution, notre force réside dans notre flexibilité et notre capacité à nous adapter au changement. Nous savons que la situation peut changer du jour au lendemain ; c'est pourquoi nous sommes là pour trouver des solutions adaptées à toutes les situations auxquelles vous pourriez être confrontés.

Contrat à durée indéterminée

Une offre complète, sans aucune condition.

Adapté à vos besoins

Notre solution flexible peut être adaptée à votre modèle économique.

Alléger la charge que représente la SCA pour les entreprises B2C

Si vous avez simplement besoin d'enregistrer des clients particuliers et de leur proposer des services de paiement, des relevés et des recharges, nous vous proposons une solution simplifiée de services financiers intégrés.

Découvrez la finance intégrée simplifiée

Tout faire ou bien faire : s'associer pour réussir

Tableau des fonctionnalités de ConnectPay sur fond blanc

Tableau des fonctionnalités de ConnectPay

Libérez le potentiel de la finance invisible

Optez pour une solution de services financiers intégrés dotée de modules de conformité intégrés, adaptés aux besoins de votre entreprise.

Émettre des numéros IBAN avec le préfixe « LT »

Faciliter la vie professionnelle, personnelle et comptes distincts pour garantir le bon déroulement des transactions.

Effectuer des paiements

Lancer et mener à bien des opérations financières en toute sécurité et avec efficacité.

Effectuer un change de devises

Effectuez des opérations de change pour plus de 80 devises.

Émettre et gérer des cartes VISA

Cartes de débit VISA professionnelles, personnelles, en marque blanche et virtuelles.

Traiter les demandes interbancaires

Gérer et résoudre les demandes émanant de différentes banques ou institutions financières.

Recharger des comptes

Rechargez facilement les comptes des utilisateurs pour des transactions fluides.

Perception des redevances

Percevoir et traiter les différents frais liés aux transactions ou aux services.

Rembourser les utilisateurs finaux

Traiter et effectuer les remboursements destinés aux utilisateurs ou clients individuels.

Transferts entre grands livres

Faciliter les transferts entre différents registres ou au sein de votre propre écosystème.

KYC / Intégration

Réaliser des contrôles « KYC » et rationaliser les processus d'intégration des clients.

Surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme

Surveillance et détection des activités liées à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et au financement du terrorisme (CTF).

Signalement aux autorités

Transmettre les rapports réglementaires et les données de conformité aux autorités compétentes.

Nous nous occupons de votre conformité

Nous prenons en charge l'ensemble des procédures KYC et de conformité, ainsi que la mise en place des clients et les contrôles de diligence raisonnable continus, en veillant à ce que nos solutions financières respectent scrupuleusement toutes les exigences réglementaires. De plus, nous gérons les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent pour toutes les transactions et nous nous chargeons des déclarations aux autorités, ce qui vous permet de vous concentrer pleinement sur votre activité.

En savoir plus sur la conformité intégrée

Pourquoi choisir ConnectPay ?

Améliorer l'efficacité opérationnelle

En intégrant des services financiers à votre activité, nous vous fournissons des outils de gestion flexibles qui stimulent les conversions, rationalisent vos processus financiers et améliorent la satisfaction client. Nos solutions sécurisées et efficaces aident votre entreprise à se développer et à prospérer sur le marché en ligne hautement concurrentiel.

Réduire les coûts d'exploitation

Profitez des avantages d'une gestion financière plus rentable qui contribue directement à votre résultat net. Réduisez vos frais administratifs, libérez des ressources et concentrez-vous sur vos activités principales.

Nous sommes là pour vous

Notre équipe intervient activement pour veiller à ce que tous vos virements et paiements se déroulent sans encombre et dans le respect de la réglementation. Nous sommes à votre disposition 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, pour vous apporter notre aide et nos conseils sur toutes les questions bancaires.

Intégration flexible

Chaque cas d'utilisation est différent, c'est pourquoi nous avons développé notre API d'une manière qui s'adapte à votre modèle économique, quelle que soit sa complexité. Pour tout ce qui concerne les comptes IBAN et les paiements, nous sommes là pour vous aider.

Nous avons une clientèle active qui nous confie ses fonds

7,5 milliards d'euros

Chiffre d'affaires annuel

1,8 million

Transactions traitées en 2024

92 millions d'euros

Fonds des clients détenus par ConnectPay

« Banking as a Service » : une solution financière incontournable pour la croissance des entreprises en ligne

Services financiers intégrés pour les plateformes

Des comptes IBAN et des portefeuilles numériques adaptés aux besoins de votre entreprise jusqu’à paiements internationaux dans plus de 80 devises et une acceptation des paiements conviviale via virement bancaire et services d'acquisition de cartes.

Découvrez les solutions pour les plateformes

Services bancaires en tant que service pour les places de marché

Développez votre Marketplace grâce à des services financiers intégrés, fluides et pratiques. Des flux de paiement fluides entre vos commerçants et vos clients, la prise en charge de plusieurs devises, la conformité intégrée et bien plus encore : choisissez les modules de solutions financières adaptés aux besoins de votre entreprise.

Découvrez les solutions pour Marketplace

Conçu pour de nombreux secteurs d'activité

Solutions financières : financement participatif

Solutions financières pour le financement alternatif

Solutions financières pour les fintechs

Solutions financières pour les néobanques

Solutions financières pour les plateformes de prêt

Solutions financières pour les plateformes de gestion de patrimoine

Cartes en tant que service

Programmes de fidélité

Foire aux questions sur les solutions financières intégrées

Qu'est-ce que la finance intégrée ?

Il s’agit de l’intégration de services financiers – tels que le traitement des paiements, les prêts ou l’assurance – directement dans le parcours utilisateur d’une plateforme non financière. Cela permet aux entreprises de proposer des fonctionnalités bancaires sans devenir elles-mêmes des banques.

En quoi la finance intégrée diffère-t-elle de la finance traditionnelle ?

Contrairement à la finance traditionnelle, la finance intégrée intègre des services financiers dans les processus métier ou les plateformes existants, offrant ainsi aux clients une expérience bien plus conviviale et adaptée au contexte.

Quels sont les principaux avantages de la finance intégrée ?

La finance intégrée permet de renforcer l'engagement client, d'améliorer l'expérience utilisateur et d'offrir davantage de commodité. Elle permet également aux entreprises de monétiser des services supplémentaires, d'élargir leur offre et d'optimiser leurs opérations financières.

Comment la finance intégrée garantit-elle la confidentialité et la sécurité des données ?

L'intégration de services financiers nécessite des mesures de sécurité rigoureuses. Chez ConnectPay, nous mettons généralement en œuvre des systèmes de chiffrement et des API sécurisées, et nous respectons des réglementations strictes en matière de protection des données afin de protéger les informations des utilisateurs et leurs transactions financières, garantissant ainsi une expérience sûre et fiable à nos utilisateurs.

La finance intégrée est-elle réservée aux grandes entreprises ?

Non, la finance intégrée est évolutive et s'adapte aux entreprises de toutes tailles. Les petites et moyennes entreprises peuvent tirer parti de services financiers modulaires pour enrichir leur offre et améliorer l'expérience client.

Quelle est la différence entre la finance intégrée et la banque en tant que service ?

C'est la même chose : le « banking as a service », également appelé BaaS, a été le premier à faire son apparition sur le marché. Il a ensuite évolué pour donner naissance au concept de « finance intégrée », désormais également désigné sous le nom de « solutions financières modulaires ».

Comment fonctionne la finance intégrée sur les places de marché ?

La finance intégrée permet aux places de marché d'intégrer directement à leurs plateformes des services financiers tels que les paiements, les portefeuilles électroniques et les versements. Cela simplifie les transactions entre acheteurs et vendeurs, tout en offrant à la plateforme un meilleur contrôle sur les flux de paiement et l'expérience utilisateur. En savoir plus sur solutions financières intégrées pour les places de marché.