Banking as a Service

A modular banking as a service platform for scaling businesses

Maximize your reach with a tailored banking as a service platform that allows you to embed financial solutions directly into your product while working under our EMI license.

Lass uns reden

A modular banking as a service platform for scaling businesses

What is banking as a service and how does it scale your business?

Banking as a service (BaaS) refers to the integration of digital financial services directly into non-financial platforms or applications. By using a BaaS platform, large retailers, software vendors, and telecom operators can transform their apps into financial hubs, integrating payments, lending, and sophisticated financial tools.

Reduce time to market: Launch financial products in weeks instead of months by leveraging our existing infrastructure through APIs.
Increase customer value: Integrating BaaS services creates more touchpoints, resulting in higher customer lifetime value, lower churn, and greater brand stickiness.
Generate new revenue: Monetize your platform through payment processing fees, interchange fees, and lending solutions.

Tailored for your online business

Unlock tailored financial solutions for your B2B or B2C online ventures, from marketplaces to platforms, powered by ConnectPay’s Banking-as-a-Service solution. Seamlessly integrate financial solutions while we handle payment flows and compliance complexities, allowing you to focus on delivering exceptional value to your customers. Partner with us to simplify operations and accelerate your business growth hassle-free.

A seamless banking as a service platform

Is user experience crucial for your business success? Imagine integrating seamless, embedded financial solutions across all channels, fostering trust and loyalty to your brand with effortless transactions and financial flows. Elevate your customer experience and build lasting connections by embracing embedded financial solutions with omnichannel integration for a smooth, trusted journey.

Pick the BaaS modules your scaling business needs

IBAN accounts for B2B and B2C

Ensure seamless payment flows – get IBAN-Konten for yourself, your Geschäft und private clients. If you need more than that, explore our getrennte Konten, digitale Geldbörsen solutions or multicurrency payments enabling online business to scale.

SEPA Instant & other payments

Erweitern Sie Ihr Online-Geschäft weltweit mit umfangreichen Zahlung Möglichkeiten. Von blitzschnellem SEPA Instant und Zahlungen innerhalb der Eurozone zum globalen SWIFT-Netzwerk und grenzüberschreitende Transaktionen in more than 80 currencies – we have your business needs covered.

Benefit from the white-label debit card

Holen Sie sich White-Label-Debitkarten mit Ihrem eigenen Design, um die Markenbekanntheit zu steigern und die Kundenbindung zu stärken. Oder nutzen Sie das Produkt optimal, indem Sie es in Ihr Treueprogramm, App, oder digitale Geldbörsen.

Accept payments however you want

Accept payments online the way you and your clients want – choose from Open Banking, Kartenabwicklung, verschiedene Arten von wiederkehrende Zahlungen, und flexibel Rückerstattungen. Finde die Händlerdienstleistungen die für Sie und Ihre Kunden am besten geeignet sind.

Modular and invisible - Banking as a Service

Choose BaaS with built-in compliance modules based on your business needs and integrate them into your interface smoothly via APIs.

IBANs mit dem Präfix „LT“ vergeben

Enable business, personal and segregated accounts for smooth transactions.

Zahlungen ausführen

Finanztransaktionen sicher und effizient einleiten und abschließen.

Währungsumrechnung durchführen

Führen Sie Devisengeschäfte für über 80 Währungen durch.

VISA-Karten ausstellen und verwalten

VISA-Debitkarten für geschäftliche und private Zwecke, als White-Label-Karten sowie virtuelle VISA-Debitkarten.

Bearbeitung von Anfragen zwischen Banken

Anfragen zwischen verschiedenen Banken oder Finanzinstituten bearbeiten und klären.

Aufladekonten

Fügen Sie ganz bequem Guthaben zu Benutzerkonten hinzu, um reibungslose Transaktionen zu ermöglichen.

Gebühreneinzug

Erhebung und Abwicklung verschiedener Gebühren im Zusammenhang mit Transaktionen oder Dienstleistungen.

Rückerstattung an Endnutzer

Rückerstattungen an einzelne Nutzer oder Kunden bearbeiten und ausführen.

Übertragungen zwischen Hauptbüchern

Erleichtern Sie Überweisungen zwischen verschiedenen Hauptbüchern oder innerhalb Ihres eigenen Ökosystems.

KYC / Onboarding

Durchführung von KYC-Prüfungen und Optimierung der Kunden-Onboarding-Prozesse.

AML-/CTF-Überwachung

Überwachung und Aufdeckung von AML- und CTF-Aktivitäten.

Meldung an die Behörden

Einreichung von behördlichen Meldungen und Compliance-Daten bei den zuständigen Behörden.

Wir kümmern uns um Ihre Compliance

Wir kümmern uns um alle KYC- und Compliance-Verfahren sowie um das Onboarding und die laufende Sorgfaltsprüfung und stellen so sicher, dass unsere Finanzlösungen alle regulatorischen Anforderungen ordnungsgemäß erfüllen. Darüber hinaus übernehmen wir auch die AML-Verfahren für alle Transaktionen und die Meldungen an die Behörden, sodass Sie sich ganz auf Ihr Geschäft konzentrieren können.

A single set of APIs for all your needs

Easily integrate banking and payment solutions into your system with our developer-friendly banking API setup. Simple integration with a single set of APIs.

Banking as a service FAQs

What is banking as a service (BaaS)?

Banking as a service is a model that enables non-bank platforms to offer embedded financial products—such as accounts and cards—without requiring their own banking license. Companies “rent” the infrastructure and license of a traditional bank or EMI instead.

What is the difference between BaaS and embedded finance?

They are essentially parts of the same ecosystem. BaaS was the term that first appeared in the market to describe the backend delivery of services, which has since evolved into the consumer-facing concept of Embedded-Finance-Lösungen.

How does a banking as a service platform ensure security?

BaaS providers like ConnectPay implement robust encryption, secure APIs, and follow strict ISO/IEC 27001 data protection standards. Transactions are protected through device-specific tokenization and biometric authentication.

Can e-commerce platforms benefit from BaaS services?

Yes. E-commerce platforms can use BaaS to offer business bank accounts to their merchants or provide “Buy Now, Pay Later” (BNPL) lending solutions directly at checkout to improve conversion rates.

How long does it take to implement banking as a service software?

While traditional banking infrastructure can take years to build, a modern banking as a service platform allows businesses to push new financial services live in just weeks by using modular API blocks.

Does ConnectPay handle KYC for my customers?

Yes. One of the main benefits of our BaaS model is that we handle the compliance, risk, and KYC requirements, allowing you to outsource the bulk of the regulatory workload.

Doing it all vs. doing it right
partner up for success

ConnectPay-Funktionsübersicht auf weißem Hintergrund

Wir haben einen aktiven Kundenstamm, der uns sein Geld anvertraut

7,5 Mrd. €

Jährlicher Zahlungsumsatz

1,8 Mio.

Im Jahr 2024 abgewickelte Transaktionen

92 Mio. €

Von ConnectPay verwahrte Kundengelder

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