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Possibilité pour le prêteur de consulter en temps réel les revenus du commerçant
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Accès au compte marchand et notifications instantanées des modifications
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Des transactions fluides
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Bon déroulement des opérations
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Répondre aux besoins des prêteurs en matière d'accès aux données de prêt en temps réel
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Possibilité d'accéder facilement à son compte marchand et de recevoir des notifications en cas de modification du solde, de prélèvement sur les recettes, etc.
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Des processus de paiement fluides et rapides pour les utilisateurs finaux
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Solution financière tout-en-un
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Intégration simple de l'API
À propos
Softloans propose une solution de crédit intégrée et facile à utiliser que les entreprises peuvent intégrer à leurs propres plateformes afin de proposer à leurs commerçants des prêts basés sur leur chiffre d'affaires. Cela signifie que les entreprises, telles que les boutiques en ligne, peuvent obtenir un financement via les plateformes qu'elles utilisent déjà.
Défi
Softloans souhaitait proposer des solutions de financement basées sur le chiffre d'affaires aux établissements de monnaie électronique et aux plateformes de commerce électronique, en ciblant particulièrement les commerçants en ligne et les prestataires de services numériques. Le raisonnement était simple. Le financement basé sur le chiffre d’affaires permet aux prêteurs de suivre en temps réel les revenus des commerçants, ce qui facilite la détection précoce des irrégularités et réduit ainsi le risque de créances irrécouvrables. Cependant, la mise en œuvre de ce modèle s’est heurtée à des défis de taille.
Pour concrétiser cette vision, Softloans avait besoin d’accéder à des comptes marchands, de recevoir des notifications de variation de solde et de pouvoir prélever les montants destinés au remboursement des prêts selon des conditions convenues au préalable. Pour y parvenir, il fallait mettre en place une infrastructure de paiement robuste, capable de garantir des transactions fluides et une gestion précise des données.
Les services de crédit intégrés visent avant tout à faciliter la vie des utilisateurs. L'idée est de permettre aux petits et moyens commerçants d'accéder à des fonds de roulement via les plateformes qu'ils utilisent déjà dans le cadre de leur activité. La collaboration avec ConnectPay est essentielle pour garantir des processus fluides et une expérience client exceptionnelle, tant pour nos partenaires que pour leurs clients professionnels.
Audrius Griškevičius
PDG et cofondateur de Softloans
Solutions
Afin de répondre aux besoins de Softloans en matière de flux de paiement fluides, ConnectPay a mis en place une solution complète pour les comptes IBAN, Paiements instantanés SEPA, ainsi que les paiements internes. Afin de simplifier les solutions financières, nous avons mis en place un processus d’intégration des commerçants, géré un ensemble personnalisé de consentements et assuré une collecte précise des données de paiement via des API. Et comme la conformité est intégrée à notre solution financière intégrée, nous avons pu nous en charger de notre côté, ce qui a permis à Softloans de se concentrer sur le développement de son activité.
Nous avons fourni des services de conseil sur les flux de paiement personnalisés et mis à jour nos API afin de répondre aux besoins de Softloans. Notre expertise interne en matière de processus ’ Know Your Customer » (KYC) et « Know Your Business » (KYB) a permis une intégration rapide des commerçants, ce qui est essentiel pour les solutions de crédit intégrées.
Au départ, certaines de nos exigences semblaient élevées, mais au fil des discussions, Softloans a compris que nos normes rigoureuses garantissaient la pérennité de nos activités. Une documentation API claire, un solide soutien au développement et une excellente assistance quotidienne à l'intégration, notamment grâce à l'organisation rapide de sessions supplémentaires et à une prise de décision agile, ont non seulement contribué à une mise en œuvre fluide et réussie de Softloans, mais ont également garanti la pérennité de nos opérations à long terme.
Résultats
L'intégration réussie de la solution de finance embarquée pour Softloans a été réalisée dans un délai très court de seulement deux mois. Après un lancement discret et un processus d'intégration semi-manuel pour les premières entreprises, Softloans a minutieusement harmonisé et ajusté les exigences précises de l'intégration, testé les canaux de communication et assuré un flux d'informations fluide.
Depuis lors, Softloans a mis en place une procédure d'intégration des clients via une API, ce qui a permis d'améliorer encore l'efficacité et de rationaliser les processus. L'optimisation des délais de traitement des paiements a contribué à garantir des flux de transactions efficaces et performants.
Les flux de paiement que nous avons conçus sur mesure pour eux couvrent l'ensemble des besoins opérationnels de Softloans, leur permettant ainsi de mettre en œuvre avec succès leur modèle de financement basé sur le chiffre d'affaires. Grâce à notre solution financière tout-en-un et à nos fonctionnalités de conformité intégrées, Softloans peut se concentrer sur l'essentiel : le développement de son activité.
