Gestion de patrimoine

Solutions financières intégrées et embarquées pour la gestion de patrimoine

Renforcez votre plateforme d'investissement grâce à des solutions financières intégrées hautement performantes dédiées à la gestion de patrimoine. ConnectPay fournit l'infrastructure sécurisée nécessaire pour rationaliser les opérations de gestion de patrimoine, permettant ainsi à votre entreprise de proposer des services de gestion de comptes, de paiements et de versements internationaux en toute fluidité, dans le cadre de notre licence EMI.

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Pourquoi les sociétés de gestion de patrimoine se tournent-elles vers les solutions intégrées ?

Le marché mondial de la gestion de patrimoine connaît actuellement une mutation structurelle, portée par la banque exclusivement numérique et la demande d’expériences utilisateur plus intégrées. Pour les sociétés de gestion de patrimoine modernes, l’intégration des services financiers ne se résume plus à une simple prévention des risques ; elle constitue désormais un moteur de valeur commerciale mesurable.

Augmentation de la valeur vie client : l'intégration directe de services financiers à votre plateforme permet de multiplier les points de contact, ce qui se traduit par une plus grande fidélité à la marque et une réduction du taux de désabonnement.

Efficacité opérationnelle : en recourant à des solutions financières intégrées pour la gestion de patrimoine, les entreprises peuvent réduire leurs coûts d'infrastructure et de mise en conformité de 60 à 75%.

Une innovation plus rapide : concentrez-vous avec votre équipe sur la création d'une expérience client exceptionnelle, tandis que nous nous chargeons des technologies bancaires en arrière-plan et du traitement des transactions.

Agilité concurrentielle : répondez aux attentes des consommateurs d'aujourd'hui en transformant votre application d'investissement en une plateforme financière complète.

Des solutions financières intégrées et évolutives pour la gestion de patrimoine

Notre écosystème repose sur une infrastructure technique modulaire reliée par des API, ce qui vous permet de choisir précisément les modules dont votre entreprise en pleine croissance a besoin.

Comptes IBAN multidevises et gestion de patrimoine

Proposez à vos clients des comptes IBAN préfixés par « LT » qui leur permettent de détenir et d'échanger des fonds dans plus de 80 devises. Cette approche de solutions financières intégrées à la gestion de patrimoine permet un suivi des comptes en temps réel et un rapprochement automatisé au sein de votre interface native.

Versements d'investissements et virements internationaux en toute fluidité

Développez votre activité à l'échelle mondiale grâce aux virements SEPA Instant et SWIFT ultra-rapides. Notre plateforme facilite les transactions de gestion de patrimoine en toute sécurité dans plus de 180 pays, garantissant ainsi que les capitaux parviennent à destination sans les délais inhérents aux systèmes traditionnels.

Cartes de débit VISA de marque pour la liquidité

Renforcez la notoriété de votre marque en émettant des cartes de débit VISA, virtuelles ou physiques, à l'effigie de votre marque, pour vos clients, leur offrant ainsi un accès immédiat à leurs liquidités.

Donnez un nouvel élan à votre entreprise grâce aux comptes multidevises

Accédez à des solutions évolutives et comptes conformes pour vos clients en toute simplicité : elles sont conçues pour répondre à vos besoins spécifiques et garantir une gestion financière efficace et sécurisée

Comptes professionnels et particuliers

Ouvrez un compte LT IBAN prenant en charge plusieurs devises

Envoyez et recevez des paiements internationaux dans plus de 80 devises : AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, SGD et USD

Accédez à vos comptes comme bon vous semble : via notre plateforme bancaire en ligne ou notre API.

Comptes de cantonnement

Conservez les fonds de vos clients séparément de ceux de votre entreprise

Ouvrir un compte bancaire international (IBAN)

Profitez d'un système de paiement simple

Des versements liés aux placements aux retraits et aux distributions – effectuez les paiements nécessaires dans plusieurs devises à travers le monde

Virements instantanés au sein de la zone euro

Envoyez et recevez des paiements rapides en euros grâce au virement direct SEPA / Virements instantanés SEPA.

Virements transfrontaliers

Envoyez et recevez de l'argent partout dans le monde avec paiements transfrontaliers dans plusieurs devises : AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, SGD et USD.

Conformité intégrée

En tant qu'établissement financier agréé, nous nous chargeons de toutes les questions de conformité liées à nos solutions. Nous prenons en charge les procédures KYC, la surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF), ainsi que la transmission des rapports aux autorités. Vous n'avez donc pas besoin de constituer votre propre équipe chargée de la conformité AML pour intégrer nos solutions.

En savoir plus sur la conformité intégrée

Fournissez des cartes de débit à vos utilisateurs

Des cartes professionnelles et personnelles classiques aux cartes en marque blanche dotées de fonctionnalités supplémentaires. Dites-nous simplement quel type de cartes dont vous avez besoin.

Carte en marque blanche

Découvrez la polyvalence de cartes de débit VISA personnalisables, avec votre style personnel et vos caractéristiques uniques.

Carte de visite

Découvrez Carte de débit VISA pour les entreprises – le choix idéal tant pour vous que pour vos clients, qui offre une commodité inégalée et une plus grande autonomie financière.

Carte personnelle

Offrez à vos clients un carte de débit VISA personnalisée, une solution de paiement polyvalente conçue pour répondre à leurs besoins spécifiques, quels qu’ils soient. Offrez à vos clients la possibilité de payer comme ils le souhaitent, où qu’ils se trouvent.

Payez en magasin et en ligne partout dans le monde

Procurez-vous des cartes pour vous-même et pour vos clients

Effectuez des paiements sans contact en toute simplicité

Retirez votre argent aux distributeurs automatiques partout dans le monde

Accédez à votre carte, gérez-la ou bloquez-la instantanément en ligne via votre compte de banque en ligne

Obtenez autant de cartes que votre entreprise en a besoin : un nombre illimité de cartes pour un seul compte IBAN

Intégration flexible des API

Chaque cas d'utilisation est différent ; c'est pourquoi nous avons conçu nos API de manière à ce qu'elles puissent s'adapter à votre modèle économique, quelle que soit sa complexité. Pour tout ce qui concerne les comptes IBAN et les paiements, nous avons la solution qu'il vous faut.

En savoir plus sur les API

Libérez le potentiel de la finance invisible

Cchoisir finance intégrée avec conformité intégrée des modules de solution adaptés à vos besoins métier

Émettre des numéros IBAN avec le préfixe « LT »

Favoriser le développement des entreprises, personnel et compte distincts pour garantir le bon déroulement des transactions.

Effectuer des paiements

Lancer et mener à bien des opérations financières en toute sécurité et avec efficacité.

Effectuer un change de devises

Effectuez des opérations de change pour plus de 80 devises.

Émettre et gérer des cartes VISA

Professionnel, personnel, en marque blanche et virtuel Cartes de débit VISA.

Traiter les demandes interbancaires

Gérer et résoudre les demandes émanant de différentes banques ou institutions financières.

Recharger des comptes

Rechargez facilement les comptes des utilisateurs pour des transactions fluides.

Perception des redevances

Percevoir et traiter les différents frais liés aux transactions ou aux services.

Rembourser les utilisateurs finaux

Traiter et effectuer les remboursements destinés aux utilisateurs ou clients individuels.

Transferts entre grands livres

Faciliter les transferts entre différents registres ou au sein de votre propre écosystème.

KYC / Intégration

Réaliser des contrôles « KYC » et rationaliser les processus d'intégration des clients.

Surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme

Surveillance et détection des activités liées à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et au financement du terrorisme (CTF).

Signalement aux autorités

Envoyer réglementaire rapports et les données relatives à la conformité aux autorités compétentes.

7,5 milliards d'euros

Chiffre d'affaires annuel

1,8 million

Transactions traitées en 2024

92 millions d'euros

Fonds des clients détenus par ConnectPay

FAQ sur la finance intégrée dans la gestion de patrimoine

Qu'est-ce que la finance intégrée dans le domaine de la gestion de patrimoine ?

Il s'agit de l'intégration directe de services bancaires et de paiement — tels que les numéros IBAN, le change de devises et l'émission de cartes — au sein d'une plateforme d'investissement ou de gestion de patrimoine via des API, plutôt que de recourir à des outils bancaires externes et déconnectés.

En quoi les solutions financières intégrées destinées à la gestion de patrimoine améliorent-elles l'expérience utilisateur ?

Elles transforment les applications d'investissement en plateformes financières. Les clients peuvent approvisionner leurs comptes, gérer leurs portefeuilles et dépenser leurs gains à l'aide d'une carte de débit à l'effigie de la marque, le tout au sein d'une expérience produit unique et fiable.

Les sociétés de gestion de patrimoine peuvent-elles exercer leurs activités sans disposer de leur propre agrément bancaire ?

Oui. En s'associant à un prestataire agréé de services financiers intégrés spécialisé dans la gestion de patrimoine, les entreprises peuvent “ louer ” l'infrastructure bancaire et la licence d'un prestataire de services de paiement électronique (EMI) reconnu, tel que ConnectPay, afin de proposer des services réglementés.

Comment la plateforme s'adapte-t-elle à l'évolution des réglementations mondiales ?

Notre plateforme intègre un moteur de règles centralisé qui est mis à jour en permanence afin de refléter les évolutions réglementaires au niveau fédéral, régional et local. Cela permet aux sociétés de gestion de patrimoine de s'adapter rapidement aux aléas extérieurs.

L'intégration des solutions financières permet-elle de remporter des contrats au niveau de l'entreprise ?

Tout à fait. Les organisations qui intègrent la conformité et la gestion financière au cœur de l'architecture de leurs produits font preuve d'une gestion des risques de haut niveau, ce qui est essentiel pour répondre aux besoins de clients professionnels exigeants.

Quelles sont les couches techniques fondamentales de la pile BaaS ?

L'architecture se compose de trois couches : la banque réglementée (infrastructure), la plateforme de finance intégrée (middleware) et votre marque (couche front-end).