Embedded Finance

Embedded-Finance-Lösungen zur Erweiterung Ihres digitalen Ökosystems

Q: Was ist Embedded Finance?

Der Begriff „Embedded Finance“ bezeichnet die Integration von Finanzdienstleistungen direkt in nicht-finanzbezogene Plattformen oder Anwendungen. Er ermöglicht einen nahtlosen und bequemen Zugang zu Finanzprodukten und -dienstleistungen in verschiedenen Branchen.

Q: Wie gewährleistet Embedded Finance den Datenschutz und die Datensicherheit?

Die Einbindung von Finanzdienstleistungen erfordert robuste Sicherheitsmaßnahmen. Anbieter von Embedded Finance wie wir, ConnectPay, setzen in der Regel Verschlüsselung und sichere APIs ein und halten sich an strenge Datenschutzbestimmungen, um Nutzerdaten und Finanztransaktionen zu schützen und den Nutzern ein sicheres und vertrauenswürdiges Erlebnis zu gewährleisten.

Maximieren Sie Ihre Marktreichweite mit modularen Embedded-Finance-Lösungen, die genau auf Ihr Geschäftsmodell zugeschnitten sind. Skalieren Sie Ihr Geschäft schnell mithilfe unserer soliden EMI-Lizenz und Infrastruktur.

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Embedded-Finance-Lösungen zur Erweiterung Ihres digitalen Ökosystems

Ein reibungsloses Finanzerlebnis für Sie und Ihre Nutzer

Mit den von ConnectPay bereitgestellten Embedded-Finance-Lösungen können Sie ausgefeilte Bankfunktionen nahtlos sowohl in Finanzprodukte als auch in Nicht-Finanzprodukte integrieren. Wir übernehmen für Sie die regulatorischen Anforderungen – die Einhaltung der Vorschriften ist bereits standardmäßig in unser Angebot integriert. So können Sie sich ganz auf Ihr Kernprodukt konzentrieren, während wir uns um die komplexen Anforderungen in den Bereichen KYC, AML und die Einhaltung von Vorschriften in verschiedenen Rechtsräumen kümmern.

Vermeiden Sie die hohen Kosten und langwierigen Hürden, die mit der Beantragung einer eigenen EMI-Lizenz verbunden sind. Die Zusammenarbeit mit einer spezialisierten Embedded-Finance-Plattform bietet einen schnelleren und kostengünstigeren Weg zur Markteinführung.

Stellen Sie eine Verbindung zu unserer „Developer-First“-API her, um folgende Funktionen zu integrieren:

IBAN-Konten in mehreren Währungen
SEPA- und SWIFT-Zahlungssysteme
White-Label-VISA-Debitkarten
Automatischer Währungsumtausch

Lösungen

Verabschieden Sie sich von fragmentierten Finanzdienstleistungen. Unsere Plattform bietet einen ganzheitlichen Ansatz mit einer Vielzahl von Lösungen, die genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Problemloses Fondsmanagement mit „Accounts & Wallets“
Über 80 Währungen für weltweite Zahlungen
White-Label-Debitkarten steigern Ihre Markenbekanntheit
Zahlungsauslösung und Kartenabwicklung für reibungslose Online-Transaktionen

Einhaltung der Vorschriften

Entdecken Sie einzigartige Dienstleistungen, die es Ihnen ermöglichen, sich ganz auf das Wachstum Ihres Unternehmens zu konzentrieren – und das mit einem guten Gefühl. Wir nehmen Ihnen die Compliance-Belastung ab, indem wir alle KYC-, AML- und sonstigen Verfahren im Zusammenhang mit unseren Lösungen übernehmen und so umfassenden Schutz sowie die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften für Sie und Ihre Kunden gewährleisten.

Integration

Erleben Sie echte Einfachheit und reibungslosen Ablauf, wenn Sie alle benötigten Finanzlösungen über eine einzige Reihe von APIs integrieren.

Vorteile von Embedded Finance für Ihr Unternehmen

Erhöhter LTV: Die Nutzerbindung und die Bindung an das Ökosystem stärken.
Betriebliche Effizienz: Machen Sie den Einsatz verschiedener Drittanbieter überflüssig.
Monetarisierung: Erschließen Sie neue Einnahmequellen durch Gebühren für Finanzdienstleistungen.
Datenintelligenz: Erhalten Sie einen umfassenden Einblick in das Ausgabeverhalten der Nutzer.

Vorteile für Ihre Kunden

Komfort: Greifen Sie direkt über Ihre Benutzeroberfläche auf Banktools zu.
Reibungslose Benutzererfahrung: Schnellerer Bezahlvorgang und sofortige Verfügbarkeit des Guthabens.
Sicherheit: Tier-1-Sicherheitsprotokolle zum Schutz jeder Transaktion.
Weltweiter Zugang: Zahlen Sie mühelos in über 80 Währungen und nehmen Sie Zahlungen in diesen Währungen entgegen.

Modulares und unsichtbares „Banking as a Service“

Konzentrieren Sie sich auf das Wachstum Ihres Unternehmens und bieten Sie Ihren Kunden mit „Banking as a Service“ reibungslose Finanzlösungen. Wählen Sie die Module aus, die Sie benötigen, und integrieren Sie diese nahtlos über APIs in Ihre Benutzeroberfläche.

Konten für Ihre geschäftlichen Anforderungen

Die praktischen Abläufe beginnen mit IBAN-Konten – sie können von Ihrem Geschäft und persönlich Kunden oder für Ihr eigenes Unternehmen. Genießen Sie die schnellen und reibungslosen Transaktionen, indem Sie es als digitale Geldbörse oder tauschen, versenden und Zahlungen in verschiedenen Währungen entgegennehmen.

Reibungslose SEPA- und SWIFT-Zahlungen

Erweitern Sie Ihr Online-Geschäft weltweit mit umfangreichen Zahlung Möglichkeiten. Von blitzschnellem SEPA Instant und Zahlungen innerhalb der Eurozone zum globalen SWIFT-Netzwerk und grenzüberschreitende Transaktionen in mehr als 80 Währungen – wir decken Ihren geschäftlichen Bedarf ab.

White-Label-Karte für unbegrenzte Möglichkeiten

Holen Sie sich White-Label-Debitkarten mit Ihrem eigenen Design, um die Markenbekanntheit zu steigern und die Kundenbindung zu stärken. Oder nutzen Sie das Produkt optimal, indem Sie es in Ihr Treueprogramm, App, oder digitale Geldbörsen.

Integrierte Händlerdienstleistungen

Schränken Sie sich nicht ein, wählen Sie aus Open Banking, Kartenabwicklung, verschiedene Arten von wiederkehrende Zahlungen, und flexibel Rückerstattungen. Finde die Händlerdienstleistungen die für Sie und Ihre Kunden am besten geeignet sind.

Embedded-Finance-Lösungen, die das Leben einfacher machen

In der sich ständig weiterentwickelnden Geschäftswelt liegt unsere Stärke darin, flexibel zu sein und Veränderungen offen anzunehmen. Wir wissen, dass sich die Lage plötzlich ändern kann, und sind daher stets bereit, Lösungen zu finden, die genau auf Ihre jeweiligen Anforderungen zugeschnitten sind.

Unbefristeter Vertrag

Umfassendes Serviceangebot, ganz ohne Verpflichtungen.

Auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten

Unsere flexible Lösung lässt sich an Ihr Geschäftsmodell anpassen.

Die SCA-Last von den B2C-Unternehmen nehmen

Wenn Sie lediglich Privatkunden einbinden und ihnen Zahlungsmöglichkeiten, Kontoauszüge und Aufladungen anbieten möchten, haben wir eine vereinfachte Embedded-Finance-Lösung für Sie.

Entdecken Sie vereinfachte Embedded Finance

Alles machen oder es richtig machen: Gemeinsam zum Erfolg

ConnectPay-Funktionsübersicht auf weißem Hintergrund

Das Potenzial der unsichtbaren Finanzwelt erschließen

Entscheiden Sie sich für Embedded Finance mit integrierten Compliance-Modulen, die auf Ihre geschäftlichen Anforderungen zugeschnitten sind.

IBANs mit dem Präfix „LT“ vergeben

Ermöglichen Sie geschäftliche, private und getrennte Konten für reibungslose Transaktionen.

Zahlungen ausführen

Finanztransaktionen sicher und effizient einleiten und abschließen.

Währungsumrechnung durchführen

Führen Sie Devisengeschäfte für über 80 Währungen durch.

VISA-Karten ausstellen und verwalten

VISA-Debitkarten für geschäftliche und private Zwecke, als White-Label-Karten sowie virtuelle VISA-Debitkarten.

Bearbeitung von Anfragen zwischen Banken

Anfragen zwischen verschiedenen Banken oder Finanzinstituten bearbeiten und klären.

Aufladekonten

Fügen Sie ganz bequem Guthaben zu Benutzerkonten hinzu, um reibungslose Transaktionen zu ermöglichen.

Gebühreneinzug

Erhebung und Abwicklung verschiedener Gebühren im Zusammenhang mit Transaktionen oder Dienstleistungen.

Rückerstattung an Endnutzer

Rückerstattungen an einzelne Nutzer oder Kunden bearbeiten und ausführen.

Übertragungen zwischen Hauptbüchern

Erleichtern Sie Überweisungen zwischen verschiedenen Hauptbüchern oder innerhalb Ihres eigenen Ökosystems.

KYC / Onboarding

Durchführung von KYC-Prüfungen und Optimierung der Kunden-Onboarding-Prozesse.

AML-/CTF-Überwachung

Überwachung und Aufdeckung von AML- und CTF-Aktivitäten.

Meldung an die Behörden

Einreichung von behördlichen Meldungen und Compliance-Daten bei den zuständigen Behörden.

Wir kümmern uns um Ihre Compliance

Wir kümmern uns um alle KYC- und Compliance-Verfahren sowie um das Onboarding und die laufende Sorgfaltsprüfung und stellen so sicher, dass unsere Finanzlösungen alle regulatorischen Anforderungen ordnungsgemäß erfüllen. Darüber hinaus übernehmen wir auch die AML-Verfahren für alle Transaktionen und die Meldungen an die Behörden, sodass Sie sich ganz auf Ihr Geschäft konzentrieren können.

Mehr zum Thema „Integrierte Compliance“

Warum sollten Sie sich für ConnectPay entscheiden?

Steigerung der betrieblichen Effizienz

Indem wir Finanzdienstleistungen in Ihr Unternehmen integrieren, stellen wir Ihnen flexible Tools für den Geschäftsbetrieb zur Verfügung, die die Konversionsrate steigern, Ihre Finanzabläufe optimieren und die Kundenzufriedenheit erhöhen. Unsere sicheren und effizienten Lösungen helfen Ihrem Unternehmen, auf dem wettbewerbsintensiven Online-Markt zu wachsen und erfolgreich zu sein.

Senkung der Betriebskosten

Profitieren Sie von den Vorteilen einer kosteneffizienteren Finanzabwicklung, die sich direkt positiv auf Ihr Geschäftsergebnis auswirkt. Reduzieren Sie den Verwaltungsaufwand, setzen Sie Ressourcen frei und konzentrieren Sie sich auf Ihre Kerngeschäftsaktivitäten.

Wir sind für Sie da

Unser Team kümmert sich persönlich darum, dass alle Ihre Überweisungen und Zahlungen reibungslos ablaufen und den gesetzlichen Vorschriften entsprechen. Außerdem stehen wir Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung, um Sie in allen bankbezogenen Angelegenheiten zu unterstützen und zu beraten.

Flexible Integration

Jeder Anwendungsfall ist anders, deshalb haben wir unsere APIs und zwar so, dass es genau auf Ihr Geschäftsmodell zugeschnitten werden kann – ganz gleich, wie komplex dieses auch sein mag. Bei allen Fragen rund um IBAN-Konten und Zahlungen sind Sie bei uns in guten Händen.

Wir haben einen aktiven Kundenstamm, der uns sein Geld anvertraut

7,5 Mrd. €

Jährlicher Zahlungsumsatz

1,8 Mio.

Im Jahr 2024 abgewickelte Transaktionen

92 Mio. €

Von ConnectPay verwahrte Kundengelder

Banking as a Service – eine bewährte Finanzlösung für das Wachstum von Online-Unternehmen

Integrierte Finanzdienstleistungen für Plattformen

Von IBAN-Konten und digitalen Geldbörsen, die auf die Anforderungen Ihres Unternehmens zugeschnitten sind, bis hin zu weltweite Zahlungen in über 80 Währungen und kundenfreundliche Zahlungsabwicklung per Banküberweisung und Kartenabwicklungsdienste.

Entdecken Sie Lösungen für Plattformen

Banking as a Service für Marktplätze

Erweitern Sie Ihren Marktplatz mit reibungslosen und komfortablen integrierten Finanzdienstleistungen. Nahtlose Zahlungsabläufe zwischen Ihren Händlern und Kunden, mehrere Währungen, integrierte Compliance-Funktionen und vieles mehr – wählen Sie Finanzlösungsmodule ganz nach Ihren geschäftlichen Anforderungen aus.

Entdecken Sie Lösungen für den Marketplace

Maßgeschneidert für verschiedene Branchen

Finanzlösungen – Crowdfunding

Finanzlösungen für alternative Finanzierungen

Finanzlösungen für Fintech-Unternehmen

Finanzlösungen für Neobanken

Finanzlösungen für Kreditvermittlungsplattformen

Finanzlösungen für Vermögensverwaltungsplattformen

Karten als Dienstleistung

Treueprogramme

Häufig gestellte Fragen zu Embedded-Finance-Lösungen

Was ist Embedded Finance?

Dabei handelt es sich um die Integration von Finanzdienstleistungen – wie beispielsweise Zahlungsabwicklung, Kreditvergabe oder Versicherungen – direkt in die Nutzererfahrung einer nicht-finanziellen Plattform. Dies ermöglicht es Unternehmen, Bankdienstleistungen anzubieten, ohne selbst eine Bank zu werden.

Inwiefern unterscheidet sich Embedded Finance vom traditionellen Finanzwesen?

Im Gegensatz zur traditionellen Finanzwirtschaft integriert „Embedded Finance“ Finanzdienstleistungen in bestehende Geschäftsprozesse oder Plattformen und bietet den Kunden so ein wesentlich benutzerfreundlicheres und kontextbezogenes Erlebnis.

Was sind die wichtigsten Vorteile von Embedded Finance?

Embedded Finance sorgt für eine stärkere Kundenbindung, ein verbessertes Nutzererlebnis und mehr Komfort. Zudem ermöglicht es Unternehmen, zusätzliche Dienstleistungen zu monetarisieren, ihr Angebot zu erweitern und ihre Finanzabläufe zu optimieren.

Wie gewährleistet Embedded Finance den Datenschutz und die Datensicherheit?

Die Einbindung von Finanzdienstleistungen erfordert zuverlässige Sicherheitsmaßnahmen. Hier bei ConnectPay setzen wir in der Regel Verschlüsselung und sichere APIs ein und halten uns an strenge Datenschutzbestimmungen, um Nutzerdaten und Finanztransaktionen zu schützen und den Nutzern ein sicheres und vertrauenswürdiges Erlebnis zu gewährleisten.

Ist Embedded Finance nur etwas für große Unternehmen?

Nein, Embedded Finance ist skalierbar und lässt sich an Unternehmen jeder Größe anpassen. Kleine und mittlere Unternehmen können modulare Finanzdienstleistungen nutzen, um ihr Angebot zu erweitern und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Was ist der Unterschied zwischen „Embedded Finance“ und „Banking as a Service“?

Es ist dasselbe: „Banking as a Service“, auch bekannt als BaaS, tauchte als Erstes auf dem Markt auf. Später entwickelte sich daraus der Begriff „Embedded Finance“, der heute auch als „modulare Finanzlösungen“ bezeichnet wird.

Wie funktioniert „Embedded Finance“ für Marktplätze?

Mit „Embedded Finance“ können Marktplätze Finanzdienstleistungen wie Zahlungen, digitale Geldbörsen und Auszahlungen direkt in ihre Plattformen integrieren. Dies vereinfacht Transaktionen zwischen Käufern und Verkäufern und verschafft der Plattform gleichzeitig mehr Kontrolle über die Zahlungsabläufe und das Nutzererlebnis. Erfahren Sie mehr über Embedded Finance für Marktplätze.