Neobanken

Bauen Sie Ihre Marke mit einer modularen White-Label-Neobank-Plattform auf

Starten Sie Ihre digitale Bank innerhalb von Wochen statt Monaten. Unsere White-Label-Neobank-Plattform bietet Ihnen die sichere Infrastruktur und den regulatorischen Rahmen, den Sie benötigen, um unter unserer EMI-Lizenz globale Zahlungen, IBANs und Karten anzubieten.

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Bauen Sie Ihre Marke mit einer modularen White-Label-Neobank-Plattform auf

Skalierbare White-Label-Neobank-Lösungen für moderne Fintech-Unternehmen

Die Wahl eines White-Label-Neobank-Anbieters ist eine langfristige strategische Entscheidung. Unsere White-Label-Neobank-Lösungen sind darauf ausgelegt, eine flexible, modulare und skalierbare Grundlage zu bieten, sodass Sie sich auf das Nutzererlebnis konzentrieren können, während wir uns um die Backend-Bankentechnologie und die Einhaltung der Vorschriften kümmern.

Schneller Markteintritt: Nutzen Sie unsere weltweiten Lizenzvereinbarungen und lokalen Bankbeziehungen, um in neuen Märkten deutlich reibungsloser Fuß zu fassen.

Betriebliche Effizienz: Senkung der Infrastruktur- und Compliance-Kosten um 60–75% durch Auslagerung der technischen Backend-Anforderungen.

Modulare Flexibilität: Nutzen Sie unsere Neobank-Plattform, um neue Finanzdienstleistungen schnell auf den Markt zu bringen, ohne eine Bankinfrastruktur von Grund auf neu aufbauen zu müssen.

Höherer Kundennutzen: Durch die direkte Integration von Finanzdienstleistungen in Ihre App steigern Sie den Customer Lifetime Value und schaffen mehr Berührungspunkte für Ihre Marke.

Kernfunktionen unserer White-Label-Neobank-Software

Unsere White-Label-Neobank-Software basiert auf einem dreistufigen Aufbau: der Infrastruktur (Bank), der Middleware (Neobank-Plattform) und Ihrem Frontend mit Ihrem eigenen Branding.

Integration einer White-Label-Neobank-App mit Markenidentität

Sorgen Sie für ein nahtloses Kundenerlebnis mit einer White-Label-Neobank-App, die sich ganz wie ein Teil Ihrer Marke anfühlt. Nutzen Sie unsere modularen API-Blöcke, um schnell ein umfassendes Ökosystem an Dienstleistungen zu entwickeln, darunter die Kontoüberwachung in Echtzeit und die automatisierte Zahlungsabwicklung.

Globale Zahlungsnetzwerke und IBANs

Ermöglichen Sie Ihren Nutzern, weltweit Geld zu senden und zu empfangen. Über unsere Plattform können Sie IBANs mit dem Präfix „LT“ vergeben und Währungsumrechnungen für über 80 Währungen über die SEPA- und SWIFT-Netzwerke durchführen.

Ausgabe von Mastercard- und Visa-Karten

Integrieren Sie sich über unsere Plattform direkt in die Netzwerke von Mastercard oder Visa, um Ihren Kunden verschiedene Arten von Karten – geschäftliche, private oder virtuelle – auszustellen.

Das Potenzial der unsichtbaren Finanzwelt erschließen

Choose Embedded Finance mit integrierter Compliance Lösungsmodule, die auf Ihre geschäftlichen Anforderungen zugeschnitten sind

IBANs mit dem Präfix „LT“ vergeben

Geschäftsmöglichkeiten schaffen, persönlich und getrenntes Kontos für reibungslose Transaktionen.

Zahlungen ausführen

Finanztransaktionen sicher und effizient einleiten und abschließen.

Währungsumrechnung durchführen

Führen Sie Devisengeschäfte für über 80 Währungen durch.

VISA-Karten ausstellen und verwalten

Geschäftlich, privat, White-Label und virtuell VISA-Debitkarten.

Bearbeitung von Anfragen zwischen Banken

Anfragen zwischen verschiedenen Banken oder Finanzinstituten bearbeiten und klären.

Aufladekonten

Fügen Sie ganz bequem Guthaben zu Benutzerkonten hinzu, um reibungslose Transaktionen zu ermöglichen.

Gebühreneinzug

Erhebung und Abwicklung verschiedener Gebühren im Zusammenhang mit Transaktionen oder Dienstleistungen.

Rückerstattung an Endnutzer

Rückerstattungen an einzelne Nutzer oder Kunden bearbeiten und ausführen.

Übertragungen zwischen Hauptbüchern

Erleichtern Sie Überweisungen zwischen verschiedenen Hauptbüchern oder innerhalb Ihres eigenen Ökosystems.

KYC / Onboarding

Durchführung von KYC-Prüfungen und Optimierung der Kunden-Onboarding-Prozesse.

AML-/CTF-Überwachung

Überwachung und Aufdeckung von AML- und CTF-Aktivitäten.

Meldung an die Behörden

Einreichen aufsichtsrechtliche Berichte und Compliance-Daten an die zuständigen Behörden.

Sicheres Banking als Dienstleistung mit integrierter Compliance

Sicherheit ist ein grundlegender Bestandteil unserer White-Label-Neobank-Plattform. Wir automatisieren die komplexesten Teile des Bankgeschäfts, um sicherzustellen, dass Ihre Geschäftsabläufe rechtskonform und sicher bleiben.

Automatisiertes KYC und AML: Wir führen bei allen Transaktionen „Know Your Customer“-Prüfungen (KYC), laufende Sorgfaltspflichten sowie die Überwachung im Rahmen der Geldwäschebekämpfung (AML) durch.
Fortgeschrittenes Risikomanagement: Nutzen Sie KI-gestützte Funktionen und RegTech-Lösungen, um Risiken wie nicht autorisierte Lieferanten oder Verstöße gegen grenzüberschreitende Handelsvorschriften in Echtzeit zu erkennen.
Prüfungsgerechte Berichterstattung: Rufen Sie Protokolle und Nachweise automatisch ab, um einen unveränderlichen Prüfpfad zu erstellen, wodurch die Einhaltung gesetzlicher Prüfungsanforderungen nahtlos gewährleistet wird.

Mehr zum Thema „Integrierte Compliance“

Konten für Ihre Kunden

Lass dein Kunden aus der Europäische Wirtschaftsraum IBAN-Konten eröffnen

Geschäftskonten und Privatkonten

Eröffnen Sie ein direkt adressierbares LT-IBAN-Konto mit Unterstützung für mehrere Währungen
Senden & Empfangen grenzüberschreitende Zahlungen in AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, SGD und USD
Nutzen Sie die Vorteile des Omni-Channel-Ansatzes – greifen Sie auf Ihre Konten zu über Unser Online-Banking oder APIs

Treuhandkonten

Eröffnen Sie ein Konto unter Angabe der internationalen Bankkontonummer (IBAN)
Verwahren Sie das Geld Ihrer Kunden getrennt vom Geld Ihres Unternehmens auf

Statten Sie Ihre Nutzer mit Debitkarten aus

Fvom üblichen geschäftlichen und privaten Karten auf Weiß–labeled solche mit zusätzlichen Funktionen. Sag einfach uns was Kartenarten die du brauchst.

White-Label-Karte

Markenkarten mit zusätzlichen Funktionen

Visitenkarte

VISA-Debitkarte für Unternehmen beantragen

Persönliche Karte

Besorgen Sie sich Debitkarten für Ihre Privatkunden

Flexible Integration

Jeder Anwendungsfall ist anders. Deshalb haben wir unsere APIs so konzipiert, dass sie sich an Ihr Geschäftsmodell anpassen lassen – ganz gleich, wie komplex dieses auch sein mag. Bei allen Fragen rund um IBAN-Konten und Zahlungen sind Sie bei uns in guten Händen.

Mehr über APIs

Häufig gestellte Fragen zur White-Label-Neobank-Plattform

Was ist eine White-Label-Neobank-Plattform?

Eine White-Label-Neobank-Plattform ist eine vorgefertigte Bankinfrastruktur, die von einem zugelassenen Finanzinstitut bereitgestellt wird. Sie ermöglicht es Nicht-Bank-Marken, Finanzdienstleistungen unter ihrem eigenen Markennamen anzubieten, beispielsweise Konten und Karten, ohne dass sie eine eigene Banklizenz erwerben müssen.

Wie lange dauert es, bis man mit einem White-Label-Neobank-Anbieter an den Start gehen kann?

Durch den Einsatz modularer White-Label-Neobank-Software können Unternehmen Finanzprodukte innerhalb von Wochen statt Monaten oder Jahren auf den Markt bringen, da sie über APIs auf eine bestehende, regulierte Infrastruktur zurückgreifen.

Unterstützt die Plattform die Integration von mobilen Apps?

Ja. Sie können eine vollständig an Ihre Marke angepasste White-Label-Neobank-App erstellen, indem Sie Ihr Frontend über eine einzige Reihe entwicklerfreundlicher APIs mit unserer Middleware-Plattform verbinden.

Wie geht die Plattform mit weltweiten Vorschriften um?

Unsere Neobank-Plattform verfügt über integrierte Compliance-Module. Wir kümmern uns um das KYC-Onboarding, die Transaktionsüberwachung und die Berichterstattung an die Behörden und stellen so sicher, dass alle Zahlungen den weltweiten regulatorischen Standards entsprechen.

Kann ich Debitkarten mit meinem eigenen Markenlogo ausgeben?

Auf jeden Fall. Als White-Label-Neobank-Anbieter ermöglicht Ihnen ConnectPay die Ausgabe von physischen oder virtuellen VISA-/Mastercard-Debitkarten, die mit dem Logo und dem Design Ihrer Marke versehen sind.

Welche Kostenvorteile bietet die Nutzung einer White-Label-Neobank-Plattform?

Durch den Einsatz eines White-Label-Modells lassen sich die Infrastruktur- und Compliance-Kosten im Vergleich zum Aufbau und Betrieb eines eigenen Bankensystems und einer eigenen Rechtsabteilung um bis zu 75% senken.