Start-ups

Embedded Finance für Start-ups, die schnell vorankommen

Q: Wie schnell können wir starten?

Die Geschwindigkeit der Einführung hängt von Ihrem Anwendungsbereich ab (Module, Länder, Komplexität des Onboarding-Prozesses und Abhängigkeiten von Partnern). Die meisten Start-ups beginnen zunächst mit IBAN-Konten und SEPA-Zahlungen und erweitern ihr Angebot dann auf Karten und Devisengeschäfte, sobald der Kernprozess stabil läuft. Wir werden uns während des Onboarding-Prozesses auf einen realistischen Einführungsplan und Meilensteine einigen.

Q: Was benötigen Sie von uns, um loszulegen?

Um den Umfang korrekt zu ermitteln, benötigen wir in der Regel folgende Informationen: Ihren Anwendungsfall (was Sie entwickeln und für wen), die Zielländer und Kundentypen (B2C/B2B), die erwarteten Volumina und Wachstumspläne, die benötigten Module (Konten, Zahlungen, Karten, Devisen) sowie Ihren gewünschten Onboarding-Prozess und Ihren Branding-Ansatz.

Q: Womit sollen wir anfangen?

Ein typisches MVP umfasst IBAN-Konten (für Privatpersonen oder Unternehmen), SEPA-Überweisungen (und optional SEPA-Sofortüberweisungen), grundlegende Aufladungen und eingehende Überweisungen sowie grundlegende Auswertungsfunktionen und Betriebsabläufe. Viele Teams beginnen mit Konten und Zahlungen und fügen im Zuge ihres Wachstums erweiterte Module (Karten, Devisen, Automatisierung) hinzu.

Q: Brauchen wir eine eigene Lizenz?

Nein. Sie können den Dienst über die von ConnectPay betriebene, im EWR als EMI lizenzierte Infrastruktur starten. Wie genau die Einrichtung aussieht (und welche Verantwortlichkeiten weiterhin bei Ihnen liegen), hängt von Ihrem Geschäftsmodell, Ihren Kundentypen (B2C/B2B) und davon ab, wie Sie den Dienst in Ihrem Produkt präsentieren.

Q: Welche Länder unterstützen Sie?

Wir unterstützen die Abdeckung im EWR, wobei die genaue Verfügbarkeit von Ihrem Anwendungsfall, Ihrem Kundensegment und Ihrem Onboarding-Modell abhängt. Wenn Sie uns Ihre Zielmärkte mitteilen, bestätigen wir Ihnen die Abdeckung und eventuelle länderspezifische Einschränkungen.

Integrieren Sie IBANs, Zahlungen und Karten über eine einzige API mit integrierter Compliance – gehen Sie schnell live und skalieren Sie im gesamten EWR.

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Embedded Finance für Start-ups, die schnell vorankommen

Stell dir vor, du könntest...

Schneller durchstarten mit einsatzbereiten Finanztools

Skalierung vom MVP zum Wachstum ohne Neuaufbau

Eine intuitivere Benutzererfahrung bieten

Erschließen Sie neue Einnahmequellen durch Zahlungen, digitale Geldbörsen, Kreditgeschäfte oder Karten

Steigern Sie die Kundenbindung, indem Sie Teil des Alltags Ihrer Nutzer werden

Unsere Kunden in Zahlen

7,5 Mrd. €

Jährlicher Zahlungsumsatz

1,8 Mio.

Im Jahr 2024 abgewickelte Transaktionen

92 Mio. €

Von ConnectPay verwahrte Kundengelder

Finanzlösungen, die auf jede Phase eines Start-ups zugeschnitten sind

Machen Sie aus Ihrem Start-up mehr als nur ein Produkt. Mit Embedded Finance und schnell einsatzbereiten Geschäftskonten können Sie schneller an den Start gehen, das Nutzererlebnis verbessern und vom ersten Tag an Vertrauen aufbauen. Es ist nicht nur Infrastruktur – es ist Ihr Wachstumsmotor.

Schritt für Schritt

Wählen Sie Ihre Module aus

Konten, Zahlungen, Karten, Devisen, Compliance

Einmal integrieren

Alles läuft über einen einzigen Satz von APIs

Starten Sie voller Zuversicht

Vorgeschriebene Infrastruktur und integrierte Kontrollmechanismen vom ersten Tag an

Mehrwert für Sie, Einfachheit für sie

FÜR DICH

DATEN GErhalten Sie genauere Daten über Ihre Kunden

CHANCEN Exklusive finanzielle Vorteile anbieten können (z. B., Cashback-Prämien)

WACHSTUM Neue Nutzer gewinnen und die Kundenbindung steigern

UMSATZ Bestehende Einnahmequellen stärken und öffnen neue Artikel (z. B. Geldbörsen)

FÜR IHRE NUTZER

EINFACHHEIT Zugriff auf alle Zahlungsfunktionen an einem Ort

KOMFORT Ob Sofortüberweisungen, Karten oder E-Wallets – ganz nach Ihren Vorlieben

VERTRAUEN bei jeder Transaktion mit einer regulierten Finanzinfrastruktur

SELBSTVERTRAUEN beim Senden und Empfangen von Geld über sichere globale Zahlungskanäle

Warum sich Teams für ConnectPay entscheiden

Markteinführung ohne langwierige Lizenzverhandlungen.

KYC/KYB, AML/CTF-Überwachung und Unterstützung bei der Berichterstattung als Teil der Plattform.

Schnelle Umsetzung durch ein Team, das sich mit reguliertem Fintech auskennt.

Passen Sie IBAN und Zahlungsabläufe an Ihr Geschäftsmodell an.

Beginnen Sie mit Konten und Zahlungen und fügen Sie später Karten und Devisen hinzu, ohne alles neu einrichten zu müssen.

Eine Infrastruktur, die auf das Wachstum im EWR ausgelegt ist – vom MVP bis hin zur Präsenz auf mehreren Märkten.

Lassen Sie uns die finanzielle Grundlage für Ihr Start-up schaffen

Erzählen Sie uns von Ihrem Produkt. Wir zeigen Ihnen den schnellsten und vorschriftsmäßigsten Weg, wie Sie Zahlungs- und Kontodienste für Ihr Start-up einführen können.

Vertrieb kontaktieren

Einführung und Weiterentwicklung auf Basis unserer EMI-Lizenz

Umgehen Sie den langwierigen Weg zur Lizenzierung. Mit ConnectPay können Sie regulierte Finanzdienstleistungen mithilfe unserer Lösung in Ihr Produkt integrieren. EEA-zugelassen Plattform – damit Sie mit geringeren Anfangsinvestitionen schneller auf den Markt kommen können.

Integrierte Compliance

Als zugelassenes Finanzinstitut kümmern wir uns um alle Compliance-Angelegenheiten im Zusammenhang mit unseren Lösungen. Wir übernehmen die KYC-Verfahren, die AML/CTF-Überwachung sowie die Berichterstattung an die Behörden, sodass Sie kein eigenes AML-Compliance-Team einstellen müssen, um unsere Lösungen zu integrieren.

Mehr zum Thema „Integrierte Compliance“

Flexible API-Integration

Jedes Startup-Modell ist anders, daher sind unsere APIs von Grund auf flexibel gestaltet. Passen Sie IBAN-Konten und Zahlungsabläufe an Ihr Produkt an, und überlassen Sie uns die mühsame Arbeit.

Was unsere Kunden sagen

"Die Partnerschaft mit ConnectPay hat unsere gesamte Finanzinfrastruktur verändert und uns Wachstumschancen eröffnet, die wir zuvor nicht nutzen konnten."

"Bei eingebetteten Kreditdienstleistungen dreht sich alles um den Komfort der Nutzer. Die Zusammenarbeit mit ConnectPay ist entscheidend, um reibungslose Abläufe und ein hervorragendes Kundenerlebnis sowohl für unsere Partner als auch für deren Geschäftskunden zu schaffen."

"Wir freuen uns über die Zusammenarbeit mit ConnectPay im Rahmen unserer Plattform, da das Unternehmen sein Bestes gegeben hat, um seine bestehenden Lösungen an unsere Bedürfnisse und technischen Anforderungen anzupassen."

Erhalten Sie nahtlosen Zugang zu Finanzmitteln, die Ihr Start-up vorantreiben

Choose Embedded Finance mit integrierter Compliance Lösungsmodule, die auf Ihre geschäftlichen Anforderungen zugeschnitten sind

IBANs mit dem Präfix „LT“ vergeben

Geschäftsmöglichkeiten schaffen, persönlich und gesondertes Kontos für reibungslose Transaktionen.

Zahlungen ausführen

Finanztransaktionen sicher und effizient einleiten und abschließen.

Währungsumrechnung durchführen

Führen Sie Devisengeschäfte für über 80 Währungen durch.

VISA-Karten ausstellen und verwalten

VISA-Debitkarten für geschäftliche und private Zwecke, als White-Label-Karten sowie virtuelle VISA-Debitkarten.

Bearbeitung von Anfragen zwischen Banken

Anfragen zwischen verschiedenen Banken oder Finanzinstituten bearbeiten und klären.

Aufladekonten

Fügen Sie ganz bequem Guthaben zu Benutzerkonten hinzu, um reibungslose Transaktionen zu ermöglichen.

Gebühreneinzug

Erhebung und Abwicklung verschiedener Gebühren im Zusammenhang mit Transaktionen oder Dienstleistungen.

Rückerstattung an Endnutzer

Rückerstattungen an einzelne Nutzer oder Kunden bearbeiten und ausführen.

Übertragungen zwischen Hauptbüchern

Erleichtern Sie Überweisungen zwischen verschiedenen Hauptbüchern oder innerhalb Ihres eigenen Ökosystems.

KYC / Onboarding

Durchführung von KYC-Prüfungen und Optimierung der Kunden-Onboarding-Prozesse.

AML-/CTF-Überwachung

Überwachung und Aufdeckung von AML- und CTF-Aktivitäten.

Meldung an die Behörden

Einreichen aufsichtsrechtliche Berichte und Compliance-Daten an die zuständigen Behörden.

Sie fragen, wir antworten

Was passiert, nachdem wir den Vertrieb kontaktiert haben?

Wir führen eine kurze Bestandsaufnahme durch, um die Eignung zu prüfen, schlagen eine empfohlene Modulkonfiguration vor, legen die Zuständigkeiten fest und stellen einen Umsetzungsplan vor (einschließlich wichtiger Meilensteine und des Testansatzes).

Um Ihr Start-up gemeinsam weiterzuentwickeln, wenden Sie sich bitte an unser Vertriebsteam hier.

Wie funktioniert die Preisgestaltung?

Die Preise richten sich nach den von Ihnen genutzten Modulen (z. B. Konten, Zahlungen, Karten, Devisen), Ihrem erwarteten Volumen und den Märkten, in denen Sie starten. Wir helfen Ihnen dabei, die schlankste Konfiguration für Ihr MVP zu wählen und die Preise entsprechend Ihrem Wachstum anzupassen – Sie müssen also nicht schon vom ersten Tag an überdimensioniert starten.

Hier finden Sie unsere Preisübersicht hier.

Wie schnell können wir starten?

Die Geschwindigkeit der Markteinführung hängt von Ihrem Umfang ab (Module, Länder, Komplexität des Onboarding-Prozesses und Abhängigkeiten von Partnern). Die meisten Startups beginnen mit IBAN-Konten + SEPA-Zahlungen Zunächst konzentrieren wir uns darauf und weiten das Ganze dann auf „Cards/FX“ aus, sobald der Kernablauf stabil läuft. Wir werden uns im Rahmen des Onboarding-Prozesses auf einen realistischen Einführungsplan und Meilensteine einigen.

Was benötigen Sie von uns, um loszulegen?

Um den Umfang richtig festzulegen, benötigen wir in der Regel:

Ihr Anwendungsfall (was Sie entwickeln und für wen)
Zielmärkte und Kundentypen (B2C/B2B)
Prognostizierte Absatzmengen und Wachstumspläne
Pflichtmodule (Konten, Zahlungen, Karten, Devisen)
Ihr gewünschter Onboarding-Prozess und Ihr Branding-Ansatz

Womit sollen wir anfangen?

Ein typisches MVP umfasst:

IBAN-Konten (für Privatpersonen oder Unternehmen)
SEPA-Überweisungen (und optional SEPA-Sofortüberweisungen)
Einfache Aufladungen / eingehende Überweisungen
Grundlegende Berichts- und Betriebsabläufe (Gebühren, gegebenenfalls Rückerstattungen)

Viele Teams beginnen mit den Funktionen „Konten“ und „Zahlungen“ und fügen im Zuge ihres Wachstums erweiterte Module (Karten, Devisen, weitere Automatisierungsfunktionen) hinzu. Dadurch lässt sich die Implementierung beschleunigen, und Sie können zusätzliche Funktionen einführen, sobald klare Anwendungsfälle vorliegen (Ausgaben, Auszahlungen, Spesenmanagement, Abonnements usw.).

Brauchen wir eine eigene Lizenz?

Nein. Sie können den Dienst über ConnectPay starten. EEA-EMI-lizenziert Infrastruktur. Wie genau die Konfiguration aussieht (und welche Aufgaben weiterhin bei Ihnen liegen), hängt von Ihrem Geschäftsmodell, Ihren Kundentypen (B2C/B2B) und davon ab, wie Sie den Dienst in Ihrem Produkt präsentieren.

Welche Länder unterstützen Sie?

Wir unterstützen Geltungsbereich des EWR, wobei die genaue Verfügbarkeit von Ihrem Anwendungsfall, Ihrem Kundensegment und Ihrem Onboarding-Modell abhängt. Wenn Sie uns Ihre Zielmärkte mitteilen, bestätigen wir Ihnen die Abdeckung und eventuelle länderspezifische Einschränkungen.

Können Nutzer Geld im Produkt aufbewahren (Wallet-Funktion)?

Ja. Je nach gewählter Architektur (Konten vs. Wallets vs. getrennte Konten).

Erfahren Sie mehr über digitale Geldbörsen hier.

Wie funktioniert das Onboarding (KYC/KYB)?

Wir unterstützen die Einbindung von Privatpersonen und Unternehmen, je nach Ihrem Modell. In der Regel umfasst dies die Identitäts- bzw. Unternehmensüberprüfung, Risikoprüfungen und gegebenenfalls eine laufende Überwachung. Sie haben die Kontrolle über die UX-Ablauf; wir unterstützen die im Rahmen der Serviceeinrichtung erforderlichen regulierten Prüfungen und Entscheidungsprozesse.

Weitere Informationen dazu, wie unsere integrierte Compliance funktioniert, finden Sie hier hier.