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Möglichkeit für den Kreditgeber, die Einnahmen des Händlers in Echtzeit einzusehen
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Zugriff auf das Händlerkonto und sofortige Benachrichtigungen über Änderungen
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Reibungslose Transaktionen
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Reibungsloser Betrieb
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Erfüllung der Anforderungen des Kreditgebers hinsichtlich des Zugriffs auf Kreditdaten in Echtzeit
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Möglichkeit, einfach auf das Händlerkonto zuzugreifen und Benachrichtigungen über Kontostandsänderungen, Abbuchungen von Einnahmen usw. zu erhalten.
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Reibungslose und schnelle Zahlungsabläufe für Endnutzer
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All-in-One-Finanzlösung
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Einfache API-Integration
Über
Softloans bietet eine benutzerfreundliche, integrierte Kreditlösung, die Unternehmen in ihre eigenen Plattformen einbinden können, um ihren Händlern umsatzbasierte Kredite anzubieten. Das bedeutet, dass Unternehmen wie beispielsweise E-Commerce-Händler Finanzierungen über die Plattformen erhalten können, die sie ohnehin bereits nutzen.
Herausforderung
Softloans wollte E-Geld-Instituten und E-Commerce-Plattformen umsatzbasierte Finanzierungslösungen anbieten, wobei der Schwerpunkt auf Online-Händlern und Anbietern digitaler Dienste lag. Die Gründe dafür waren einfach. Die umsatzbasierte Finanzierung ermöglicht es Kreditgebern, die Einnahmen der Händler in Echtzeit zu verfolgen, wodurch Unregelmäßigkeiten frühzeitig erkannt werden können und somit das Risiko von Forderungsausfällen verringert wird. Die Umsetzung dieses Modells war jedoch mit erheblichen Herausforderungen verbunden.
Um diese Vision in die Tat umzusetzen, benötigte Softloans Zugriff auf Händlerkonten, Benachrichtigungen über Kontostandsänderungen sowie die Möglichkeit, Einnahmen gemäß vorab vereinbarter Bedingungen zur Rückzahlung von Krediten abzubuchen. Dazu musste eine robuste Zahlungsinfrastruktur eingerichtet werden, die nahtlose Transaktionen und eine präzise Datenverwaltung ermöglicht.
Bei eingebetteten Kreditdienstleistungen dreht sich alles um den Komfort der Nutzer. Das Grundkonzept besteht darin, kleinen und mittleren Händlern die Möglichkeit zu geben, über die Plattformen, die sie ohnehin schon in ihrem Geschäft nutzen, auf Betriebskapital zuzugreifen. Die Zusammenarbeit mit ConnectPay ist entscheidend, um reibungslose Abläufe und ein hervorragendes Kundenerlebnis sowohl für unsere Partner als auch für deren Geschäftskunden zu gewährleisten.
Audrius Griškevičius
Geschäftsführer und Mitbegründer von Softloans
Lösungen
Um den Anforderungen von Softloans hinsichtlich reibungsloser Zahlungsabläufe gerecht zu werden, haben wir bei ConnectPay eine umfassende Lösung für IBAN-Konten bereitgestellt, SEPA-Sofortüberweisungen, sowie interne Zahlungen. Um Finanzlösungen zu vereinfachen, haben wir die Einbindung von Händlern ermöglicht, eine maßgeschneiderte Reihe von Einwilligungen verwaltet und über APIs eine präzise Erfassung von Zahlungsdaten sichergestellt. Und da die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften in unserem System fest verankert ist, Embedded-Finance-Lösung, konnten wir das unsererseits regeln, sodass sich Softloans auf den Ausbau seines Geschäfts konzentrieren konnte.
Wir haben Softloans bei der Gestaltung maßgeschneiderter Zahlungsabläufe beraten und unsere APIs an die Anforderungen des Unternehmens angepasst. Dank unserer internen Expertise in den Bereichen ’Know Your Customer“ (KYC) und „Know Your Business“ (KYB) konnten wir eine zügige Einbindung der Händler gewährleisten, was für das Embedded Lending von entscheidender Bedeutung ist.
Anfangs schienen einige unserer Anforderungen hoch zu sein, doch im Laufe der Gespräche erkannte Softloans, dass unsere hohen Standards einen nachhaltigen Geschäftsbetrieb gewährleisten. Eine klare API-Dokumentation, umfassende Unterstützung bei der Entwicklung und hervorragende tägliche Hilfe bei der Integration – einschließlich zeitnaher zusätzlicher Sitzungen und schneller Entscheidungsfindung – trugen nicht nur zu einer reibungslosen und erfolgreichen Implementierung bei Softloans bei, sondern garantierten auch langfristig einen nachhaltigen Betrieb.
Ergebnisse
Die erfolgreiche Integration der Embedded-Finance-Lösung für Softloans wurde innerhalb eines kurzen Zeitraums von nur zwei Monaten erreicht. Ausgehend von einem „Silent Launch“ und einem halbmanuellen Onboarding-Prozess für die ersten Unternehmen hat Softloans die genauen Anforderungen des Onboardings sorgfältig abgestimmt und kalibriert, die Kommunikationskanäle getestet und einen nahtlosen Informationsfluss gewährleistet.
Seitdem hat Softloans die Kundenanmeldung auf die Nutzung einer API umgestellt, wodurch die Effizienz weiter gesteigert und die Prozesse optimiert wurden. Die Optimierung der Zahlungsabwicklungszeiten hat dazu beigetragen, effiziente und effektive Transaktionsabläufe zu gewährleisten.
Die von uns maßgeschneiderten Zahlungsabläufe decken alle geschäftlichen Anforderungen von Softloans ab und ermöglichen es dem Unternehmen, sein umsatzbasiertes Finanzierungsmodell erfolgreich umzusetzen. Dank unserer All-in-One-Finanzlösung und der integrierten Compliance-Funktionen kann sich Softloans auf das Wesentliche konzentrieren – den Ausbau seines Geschäfts.
