Alternative Finanzierungsmöglichkeiten

Alternative Finanzierungslösungen für Unternehmen

Ermöglichen Sie Ihrem Geschäft im Bereich alternativer Finanzierungen Skalierbarkeit – mit unserer modularen Embedded-Finance-Lösung und der integrierten Compliance-Infrastruktur.

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Alternative Finanzierungslösungen für Unternehmen

Eröffnen Sie den Weg in die Zukunft alternativer Finanzierungslösungen

Herkömmliche Bankkredite sind oft mit starren Kriterien und langwierigen Genehmigungsverfahren verbunden, die nicht mit dem Tempo moderner Unternehmen Schritt halten können. Alternative Finanzierungslösungen schließen diese Lücke, indem sie flexible, technologiegestützte Finanzierungsmodelle anbieten – wie umsatzbasierte Finanzierung, Rechnungsfinanzierung und Crowdfunding –, bei denen die aktuelle Geschäftsentwicklung Vorrang vor historischen Bonitätsbewertungen hat.

Finanzierungsprozesse optimieren

Nutzen Sie die integrierten Compliance-Funktionen, automatisierte KYC-/AML-Prozesse und das Transaktionsmanagement für schnellere und reibungslosere Abläufe.

Erweitern Sie Ihre globale Reichweite

Bieten Sie Konten in mehreren Währungen an, um mühelos in neue internationale Märkte zu expandieren.

Sofortauszahlungen anbieten

Für Sicherheit sorgen digitale Geldbörsen für schnelle Auszahlungen auf Anfrage, um die Zufriedenheit der Kreditnehmer zu steigern.

Finanzinnovationen vorantreiben

Entdecken Sie neue alternative Finanzierungslösungen, die die Grenzen der traditionellen Kreditvergabe erweitern.

Stärken Sie Ihr Unternehmen mit skalierbaren NTS

Erhalten Sie ganz einfach Zugriff auf skalierbare und konforme Konten für Ihre Kunden – diese sind auf Ihre spezifischen Anforderungen zugeschnitten und gewährleisten eine effiziente und sichere Finanzverwaltung.

Geschäftskonten und Privatkonten

Öffnen Sie ein LT-IBAN-Konto mit Unterstützung für mehrere Währungen

Grenzüberschreitende Zahlungen senden und empfangen

Unterstützt in über 80 Währungen: AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, SGD, USD und weitere

Greifen Sie so auf Ihre Konten zu, wie es Ihnen am besten passt

Mit unserem Online-Banking Plattform oder API

Zahlungen ganz nach Ihren Vorstellungen entgegennehmen

Ermöglichen Sie Ihren Kreativen, Zahlungen von Förderern und Investoren reibungslos entgegenzunehmen.

Kartenakquise

Kunden die Möglichkeit geben, mit Mastercard- und Visa-Debit- und Kreditkarten zu bezahlen

Rückerstattungen ganz einfach vornehmen, unabhängig vom Betrag

Bieten Sie Ihren Kunden wiederkehrende Zahlungen und Abonnements an

Zahlungsauslösedienst

Erhalten Sie Zahlungen direkt auf Ihr IBAN-Konto

Aufträge unverzüglich bearbeiten

Zahlungen in Euro von Kundenbankkonten in DE, NL und LT einziehen

Zahlungen automatisch und mühelos abgleichen

Gestalten Sie mit unserer Payment-Gateway-API individuelle Zahlungserlebnisse

Compliance und KYC sind geregelt

Als zugelassenes Finanzinstitut kümmern wir uns um alle Compliance-Angelegenheiten im Zusammenhang mit unseren Lösungen. Wir übernehmen die KYC-Verfahren, die AML/CTF-Überwachung sowie die Berichterstattung an die Behörden, sodass Sie kein eigenes AML-Compliance-Team einstellen müssen, um unsere Lösungen zu integrieren.

Mehr zum Thema „Embedded Compliance“

Genießen Sie unkomplizierte Transaktionen

Eine Zahlungslösung für alle Ihre Anforderungen: Zahlungen an Ihre Händler, Gehalts- und Rechnungszahlungen, Rückerstattungen sowie die Auswertung detaillierter Buchhaltungsberichte.

Sofortüberweisungen innerhalb der Eurozone

Senden und empfangen Sie schnelle Zahlungen in Euro mit direkten SEPA- bzw. SEPA-Sofortüberweisungen.

Mehr über SEPA-Zahlungen

Grenzüberschreitende Überweisungen

Senden und empfangen Sie Geld weltweit mit grenzüberschreitenden Überweisungen in verschiedenen Währungen: AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, SGD und USD.

Mehr über SWIFT-Zahlungen

SWIFT-Zahlungen im Expressverfahren

Wir arbeiten mit vertrauenswürdigen Partnern zusammen und nutzen einen einzigartigen Algorithmus, um Ihre SWIFT-Zahlungen über den schnellstmöglichen Weg zu leiten.

Zahlungsverfolgung in Echtzeit

Optimieren Sie Ihren Cashflow, indem Sie alle Ihre Zahlungen in Echtzeit im Blick behalten.

Sparen Sie Zeit und senken Sie Kosten

Wir bieten Ihnen die Möglichkeit, Zahlungen so zu tätigen, wie es für Ihr Unternehmen am besten ist – Einzelzahlungen, Sammelzahlungen oder über APIs.

Schöpfen Sie Ihr volles Potenzial mit der White-Label-Debitkarte aus

VISA-Debitkarten mit Ihrem Markenlogo erhalten

Bieten Sie weltweit kontaktloses Bezahlen und Bargeldabhebungen an

Integrieren Sie Karten in Ihre App und ermöglichen Sie es den Nutzern, ihre Karten mit nur wenigen Fingertipps zu verwalten

Erhalten und verteilen Sie so viele White-Label-Karten, wie Sie benötigen – für ein IBAN-Konto gibt es keine Kartenbeschränkungen

Mehr über individuelle Karten

Das Potenzial der unsichtbaren Finanzwelt erschließen

Choose Embedded Finance mit integrierter Compliance Lösungsmodule, die auf Ihre geschäftlichen Anforderungen zugeschnitten sind

IBANs mit dem Präfix „LT“ vergeben

Geschäftsmöglichkeiten schaffen, persönlich und getrenntes Kontos für reibungslose Transaktionen.

Zahlungen ausführen

Finanztransaktionen sicher und effizient einleiten und abschließen.

Währungsumrechnung durchführen

Führen Sie Devisengeschäfte für über 80 Währungen durch.

VISA-Karten ausstellen und verwalten

Geschäftskunden, Privatkunden, White-Label-Kunden und virtuelle VISA-Debitkarten.

Bearbeitung von Anfragen zwischen Banken

Anfragen zwischen verschiedenen Banken oder Finanzinstituten bearbeiten und klären.

Aufladekonten

Fügen Sie ganz bequem Guthaben zu Benutzerkonten hinzu, um reibungslose Transaktionen zu ermöglichen.

Gebühreneinzug

Erhebung und Abwicklung verschiedener Gebühren im Zusammenhang mit Transaktionen oder Dienstleistungen.

Rückerstattung an Endnutzer

Rückerstattungen an einzelne Nutzer oder Kunden bearbeiten und ausführen.

Übertragungen zwischen Hauptbüchern

Erleichtern Sie Überweisungen zwischen verschiedenen Hauptbüchern oder innerhalb Ihres eigenen Ökosystems.

KYC / Onboarding

Durchführung von KYC-Prüfungen und Optimierung der Kunden-Onboarding-Prozesse.

AML-/CTF-Überwachung

Überwachung und Aufdeckung von AML- und CTF-Aktivitäten.

Meldung an die Behörden

Einreichen aufsichtsrechtliche Berichte und Compliance-Daten an die zuständigen Behörden.

Häufig gestellte Fragen zu alternativen Finanzierungslösungen

Welche alternativen Finanzierungslösungen gibt es für Unternehmen?

Alternative Finanzierungslösungen für Unternehmen bezeichnen alle Finanzierungsmethoden, die von Unternehmen genutzt werden und außerhalb der traditionellen Bankensysteme angesiedelt sind. Dazu gehören digitale Plattformen für Peer-to-Peer-Kredite, Merchant Cash Advances und umsatzbasierte Finanzierungen, die flexiblere Konditionen bieten.

Inwiefern unterscheidet sich eine alternative Unternehmensfinanzierung von einem Bankkredit?

Herkömmliche Bankkredite erfordern oft konkrete Sicherheiten und eine langjährige Rentabilität. Im Gegensatz dazu basieren alternative Finanzierungsformen für Unternehmen häufig auf Daten und konzentrieren sich auf die Echtzeit-Umsätze und das Wachstumspotenzial eines Unternehmens, was zu einem schnelleren Zugang zu Kapital führt.

Ist eine alternative Finanzierung für mein Unternehmen sicher?

Ja, vorausgesetzt, Sie arbeiten mit seriösen Anbietern zusammen. ConnectPay stellt als lizenzierter EMI die sichere Bankinfrastruktur (IBANs, Zahlungen und Compliance) bereit, die es ermöglicht, dass diese Lösungen sicher innerhalb des regulierten Finanzökosystems funktionieren.

In welchen Branchen kommen alternative Finanzierungslösungen am häufigsten zum Einsatz?

Zwar können fast alle Unternehmen davon profitieren, doch sind diese Lösungen besonders bei wachstumsstarken SaaS-Unternehmen beliebt, E-Commerce-Marktplätze, sowie KMU, die schnell Liquidität benötigen.

Kann ich diese Lösungen in meine eigene App integrieren?

Auf jeden Fall. Wir stellen Ihnen eine einheitliche Reihe von APIs zur Verfügung, mit denen Sie die IBAN-Vergabe, globale Zahlungen und die Kartenverwaltung direkt in die Benutzeroberfläche Ihrer eigenen Plattform integrieren können, um so ein nahtloses “Invisible Finance”-Erlebnis zu schaffen.