InSoil verringert Investitionshürden durch integrierte Finanzlösungen 

Über

InSoil ist ein wichtiger Wegbereiter für die regenerative Landwirtschaft über den gesamten Lebenszyklus von Emissionszertifikaten hinweg und engagiert sich aktiv in den Bereichen Einbindung der Landwirte, Finanzierung, Unterstützung bei der Umsetzung, Verifizierung, Zertifizierung und Vermarktung. Die oberste Priorität von InSoil ist es, die höchste Integrität seiner Emissionszertifikate zu gewährleisten. 

Dank seiner umfassenden Daten- und Analysekompetenzen sowie seiner engen Beziehungen zu Landwirten ist InSoil in einer einzigartigen Position, um Agrarkredite zu vergeben. Das Unternehmen bringt kleine bis mittelgroße landwirtschaftliche Projekte mit umweltbewussten Investoren zusammen und fungiert dabei sowohl als Finanzierungsplattform als auch als Dreh- und Angelpunkt der Community. Das Geschäftsmodell von InSoil basiert auf reibungslosen Finanzströmen – und die Fähigkeit, schnelle, intuitive und vorschriftsmäßige Anlageerlebnisse zu bieten, ist für das Wachstum des Unternehmens von entscheidender Bedeutung. 

Herausforderung

Mit dem Wachstum von InSoil wurde die Verwaltung der Finanzabläufe über zwei separate Dienstleister hinweg zunehmend komplexer. Zwar erfüllte diese Struktur anfangs ihren Zweck, doch erforderte sie ständige Koordination und Umgehungslösungen, um stabile Abläufe aufrechtzuerhalten. Dies erschwerte es, schnell Anpassungen vorzunehmen oder Plattformverbesserungen wie die automatische Anlage einzuführen, die aufgrund technischer Einschränkungen vorerst auf Eis gelegt wurden. 

Die Transaktionsgeschwindigkeit stellte eine anhaltende Herausforderung dar. Unter der bisherigen PSP-Konfiguration dauerte es bei SEPA-Zahlungen oft bis zu drei Werktage, bis das Geld auf den Anlegerkonten einging, was zu spürbaren Verzögerungen führte. Für eine Plattform, bei der der zeitnahe Zugang zu Anlagemöglichkeiten im Mittelpunkt steht, wirkte sich diese Diskrepanz zwischen Absicht und Umsetzung sowohl auf die Nutzererfahrung als auch auf die Nutzeraktivität aus. 

Gleichzeitig warf die Abwicklung über Sammelkonten im Zuge immer strengerer regulatorischer Vorgaben Bedenken hinsichtlich der Einhaltung von Vorschriften auf. InSoil erkannte die Notwendigkeit einer transparenteren und robusteren Kontenstruktur, um eine langfristige Skalierbarkeit zu gewährleisten und gleichzeitig die vollständige Einhaltung der regulatorischen Vorgaben sicherzustellen. 

Lösungen

Um diese Herausforderungen zu bewältigen, ging InSoil eine Partnerschaft mit ConnectPay ein, um seine Finanzinfrastruktur in eine skalierbare, zukunftsfähige Infrastruktur umzugestalten. Gemeinsam führten sie eine einheitliche Embedded-Finance-Lösung um Abläufe zu konsolidieren, Transaktionen zu beschleunigen und langfristiges Wachstum zu fördern – und dabei gleichzeitig eine robuste, integrierte Compliance zu gewährleisten. Das Ergebnis: ein schnelleres, intuitiveres Anlageerlebnis für die Nutzer mit Transaktionen in Echtzeit und nahtlosem Zugang zu ökologischen Anlagemöglichkeiten. 

WICHTIGSTE GELIEFERTEN LEISTUNGEN: 

• Echtzeit SEPA-Sofortüberweisungen, wodurch dreitägige Verzögerungen durch sofortige Transaktionen ersetzt werden 
• Vollständige Trennung der Gelder durch die Verwendung dedizierter IBANs – wodurch die Risiken von Sammelkonten vermieden werden 
• Funktion „Automatische Anlage“ aktiviert, wodurch die wiederkehrende Nutzeraktivität gesteigert wird 
• Automatisierte Kundenregistrierung und KYC, wobei 90% Nutzer innerhalb von Sekunden verifiziert wurden 
• Bündelung der Abläufe unter einem einzigen Anbieter, wodurch technische Schulden und Koordinationsaufwand reduziert werden 
• Transaktionen auf dem Sekundärmarkt ermöglicht – damit Nutzer über sichere und vorschriftsmäßige Abläufe innerhalb der Plattform Anlageprodukte kaufen und verkaufen können  
• Zukunftsfähige Architektur, um Compliance, Automatisierung und Innovation zu ermöglichen 

DER ÜBERGANG WAR IN ZWEI KONZENTRIERTE PHASEN GESTALTET: 

1. Migration bestehender Nutzer in die Infrastruktur von ConnectPay 
2. Aktivierung der vollständigen Zahlungs- und Anlagefunktionen 

Dank einer übersichtlichen API-Dokumentation und eines reaktionsschnellen Support-Teams konnte InSoil die Migration ohne Unterbrechungen abschließen – dabei wurde die vollständige Kontinuität der Benutzeroberfläche für die Nutzer gewährleistet, während das System hinter den Kulissen grundlegend überarbeitet wurde. 

Ergebnisse

Die Umstellung auf Embedded Finance führte zu sofortigen Verbesserungen in den Bereichen Benutzererfahrung, Betriebsabläufe und Compliance.. InSoil hat die Geschwindigkeit, Flexibilität und Kontrolle gewonnen, die für eine sichere Skalierung erforderlich sind. 

VERBESSERTE BENUTZERERFAHRUNG: 

• Über 15.000 Nutzer haben Zugriff auf IBAN-Konten für Unternehmen
• ~90% wurde über die integrierte Compliance-Funktion sofort integriert 
• Reibungslose Investitionen mit SEPA-Sofort-Ein- und Auszahlungen in Echtzeit 

OPERATIVE ABLAUFE OPTIMIERT: 

• Die Komplexität bei der Koordination zwischen zwei Anbietern wurde beseitigt 
• Reduzierung manueller Arbeitsabläufe, wodurch IT- und Betriebsteams entlastet werden 
• Verbesserte Systemzuverlässigkeit, Kontrolle und Transparenz 

WACHSTUMSMÖGLICHKEITEN FÜR UNTERNEHMEN: 

• Die automatische Anlagefunktion wurde eingeführt, wodurch die Nutzerbindung gesteigert und eine neue Einnahmequelle erschlossen wurde 
• Schnellerer Geldfluss, was zu einem höheren Transaktionsvolumen in Spitzenzeiten führt 
• Solide Compliance-Struktur, bereit für Audits, Aufsichtsbehörden und grenzüberschreitende Expansion 

Die Integration der Finanzdienstleistungen von ConnectPay zeigte sowohl unmittelbare als auch langfristige Auswirkungen. Alle aktiven Nutzer – mehr als 15.000 – haben Zugriff auf ihre eigenen IBAN-Konten, wobei ~90% die Registrierung über den integrierten Compliance-Prozess in nur 3 Sekunden automatisch abschließen. Die übrigen Nutzer werden in der kommenden Zeit schrittweise integriert. Aus Sicht der Endnutzer verlief der Investitionsprozess unterbrechungsfrei – die Frontend-Plattform blieb unverändert, während im Hintergrund unauffällig eine fortschrittlichere Finanzinfrastruktur zum Einsatz kam. 

Die Transaktionsgeschwindigkeit hat sich deutlich verbessert. Dank SEPA Instant müssen Nutzer nicht mehr tagelang auf die Gutschrift von Einzahlungen warten. Dies verringert Reibungsverluste bei zeitkritischen Anlagefenstern und sorgt für ein reibungsloseres, reaktionsschnelleres Erlebnis.  

Ein weiterer Meilenstein ist die erfolgreiche Einführung der automatischen Anlage, einer seit langem geplanten Funktion, die bisher noch nicht realisierbar war. Dank einer flexibleren finanziellen Struktur kann InSoil nun automatisierte Anlagen anbieten – was es den Nutzern erleichtert, aktiv zu bleiben, und es der Plattform ermöglicht, von einer erhöhten Aktivität und neuen Einnahmequellen im Zusammenhang mit Transaktionsströmen zu profitieren. 

Hinter den Kulissen profitieren die internen Teams von InSoil von neuen Effizienzgewinnen. Die IT- und Betriebsabteilungen optimieren Arbeitsabläufe und reduzieren den Aufwand für die Verwaltung mehrerer Dienstleister. Eine einzige, robuste Lösung sorgt für mehr Transparenz, vereinfacht die Überwachung und stärkt das Vertrauen in die Skalierbarkeit der Plattform. 

Letztendlich bietet die Partnerschaft genau das, was InSoil braucht: schnellere Zahlungen, ein zukunftssicheres Compliance-Rahmenwerk und die Freiheit, innovative Funktionen zu entwickeln, ohne durch die Infrastruktur eingeschränkt zu sein. 

"Die Partnerschaft mit ConnectPay hat unsere gesamte Finanzinfrastruktur verändert und uns Wachstumschancen eröffnet, die wir zuvor nicht nutzen konnten. Der Wechsel von einer komplexen Konfiguration mit zwei Anbietern zu der einheitlichen Embedded-Finance-Lösung von ConnectPay hat die Hindernisse beseitigt, die uns zuvor im Weg standen. Am meisten beeindruckt hat uns, wie nahtlos der Übergang verlief – über 15.000 Nutzer wurden in Sekundenschnelle automatisch auf individuelle IBAN-Konten mit 90%-Onboarding umgestellt, wobei die Frontend-Kontinuität vollständig gewahrt blieb. Ebenso wichtig waren die Vorteile hinsichtlich der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, die uns das Vertrauen geben, mit getrennten Konten, die den höchsten Standards entsprechen, grenzüberschreitend zu expandieren."

Laimonas Noreika

Geschäftsführer von InSoil

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