Vermögensverwaltung

Integrierte Embedded-Finance-Lösungen für die Vermögensverwaltung

Erweitern Sie Ihre Anlageplattform um leistungsstarke Embedded-Finance-Lösungen für die Vermögensverwaltung. ConnectPay bietet die sichere Infrastruktur, die zur Optimierung der Vermögensverwaltungsabläufe erforderlich ist, und ermöglicht es Ihrem Unternehmen, im Rahmen unserer EMI-Lizenz nahtlose Konten, Zahlungen und weltweite Auszahlungen anzubieten.

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Integrierte Embedded-Finance-Lösungen für die Vermögensverwaltung

Warum Vermögensverwaltungsunternehmen auf integrierte Lösungen umsteigen

Der globale Vermögensverwaltungsmarkt durchläuft derzeit einen strukturellen Wandel, der durch rein digitale Bankdienstleistungen und die Nachfrage nach stärker integrierten Nutzererlebnissen vorangetrieben wird. Für moderne Vermögensverwaltungsunternehmen geht es bei der Einbindung von Finanzdienstleistungen nicht mehr nur um Risikovermeidung, sondern um die Schaffung messbarer geschäftlicher Mehrwerte.

Steigerung des Kundenlebenszeitwerts: Durch die direkte Integration von Finanzdienstleistungen in Ihre Plattform entstehen mehr Berührungspunkte, was zu einer höheren Markentreue und einer geringeren Abwanderungsrate führt.

Betriebliche Effizienz: Durch den Einsatz von Embedded-Finance-Lösungen für die Vermögensverwaltung können Unternehmen ihre Infrastruktur- und Compliance-Kosten um 60–75% senken.

Schnellere Innovation: Konzentrieren Sie Ihr Team wieder darauf, Ihren Kunden ein großartiges Erlebnis zu bieten, während wir uns um die Backend-Bankentechnologie und die Transaktionsabwicklung kümmern.

Wettbewerbsfähigkeit: Erfüllen Sie die modernen Verbrauchererwartungen, indem Sie Ihre Anlage-App zu einer umfassenden Finanzplattform ausbauen.

Skalierbare Embedded Finance für die Vermögensverwaltung

Unser Ökosystem basiert auf einem modularen technischen Stack, dessen Komponenten über APIs miteinander verbunden sind, sodass Sie genau die Bausteine auswählen können, die Ihr wachsendes Unternehmen benötigt.

IBAN-Konten in mehreren Währungen und Vermögensverwaltung

Stellen Sie Ihren Kunden IBAN-Konten mit dem Präfix „LT“ zur Verfügung, mit denen diese Gelder in über 80 Währungen halten und umtauschen können. Dieser Ansatz für Embedded-Finance-Lösungen im Bereich der Vermögensverwaltung ermöglicht eine Kontoüberwachung in Echtzeit und eine automatisierte Kontenabstimmung innerhalb Ihrer eigenen Benutzeroberfläche.

Reibungslose Auszahlungen von Kapitalanlagen und weltweite Überweisungen

Erweitern Sie Ihre Geschäftstätigkeit weltweit mit blitzschnellen SEPA-Sofort- und SWIFT-Überweisungen. Unsere Plattform ermöglicht sichere Vermögensverwaltungstransaktionen in über 180 Ländern und stellt sicher, dass das Kapital sein Ziel ohne die Verzögerungen herkömmlicher Systeme erreicht.

VISA-Debitkarten mit Markenlogo zur Liquiditätssicherung

Steigern Sie Ihre Markenbekanntheit, indem Sie Ihren Kunden virtuelle oder physische VISA-Debitkarten mit Ihrem Markenlogo ausstellen und ihnen so sofortigen Zugriff auf ihre liquiden Mittel ermöglichen.

Stärken Sie Ihr Unternehmen mit Konten in mehreren Währungen

Nutzen Sie skalierbare und konforme Konten für Ihre Kunden ganz einfach – sie sind auf Ihre spezifischen Anforderungen zugeschnitten und gewährleisten eine effiziente und sichere Finanzverwaltung

Geschäftskonten und Privatkonten

Eröffnen Sie ein LT-IBAN-Konto mit Unterstützung für mehrere Währungen

Grenzüberschreitende Zahlungen in über 80 Währungen senden und empfangen: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, SGD und USD

Greifen Sie ganz nach Ihren Wünschen auf Ihre Konten zu – über unsere Online-Banking-Plattform oder per API

Treuhandkonten

Verwahren Sie die Gelder Ihrer Kunden getrennt von den Unternehmensmitteln.

Eröffnung einer internationalen Bankkontonummer – IBAN

Genießen Sie unkomplizierte Zahlungen

Von Einzahlungen bis hin zu Auszahlungen und Ausschüttungen – Leiten Sie die erforderlichen Zahlungen weiter in verschiedenen Währungen weltweit

Sofortüberweisungen innerhalb der Eurozone

Schnelle Zahlungen in EUR mit Direktüberweisung senden und empfangen SEPA / SEPA-Sofortüberweisungen.

Grenzüberschreitende Überweisungen

Mit […] Geld weltweit senden und empfangen grenzüberschreitende Zahlungen in verschiedenen Währungen: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, SGD und USD.

Integrierte Compliance

Als zugelassenes Finanzinstitut kümmern wir uns um alle Compliance-Angelegenheiten im Zusammenhang mit unseren Lösungen. Wir übernehmen die KYC-Verfahren, die AML/CTF-Überwachung sowie die Berichterstattung an die Behörden, sodass Sie kein eigenes AML-Compliance-Team einstellen müssen, um unsere Lösungen zu integrieren.

Mehr zum Thema „Integrierte Compliance“

Statten Sie Ihre Nutzer mit Debitkarten aus

Von den üblichen Visitenkarten für geschäftliche und private Zwecke bis hin zu White-Label-Karten mit zusätzlichen Funktionen. Sagen Sie uns einfach, welche Art von Karten die du brauchst.

White-Label-Karte

Entdecken Sie die Vielseitigkeit von individuell gestaltbare VISA-Debitkarten, mit Ihrem ganz eigenen Stil und einzigartigen Merkmalen.

Visitenkarte

Entdecken Sie VISA-Debitkarte für Unternehmen – die ideale Wahl sowohl für Sie als auch für Ihre Kunden, die unvergleichlichen Komfort und finanzielle Unabhängigkeit bietet.

Persönliche Karte

Bieten Sie Ihren Kunden ein personalisierte VISA-Debitkarte, eine vielseitige Zahlungslösung, die speziell auf ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist – ganz gleich, wie diese aussehen mögen. Ermöglichen Sie Ihren Kunden, nach ihren eigenen Vorstellungen zu bezahlen – wo immer sie möchten.

Bezahlen Sie weltweit im Geschäft und online

Besorgen Sie sich Visitenkarten sowohl für sich selbst als auch für Ihre Kunden

Nahtlos kontaktlos bezahlen

Heben Sie Ihr Geld weltweit an Geldautomaten ab

Über Ihr Online-Banking-Konto können Sie online auf die Karte zugreifen, sie verwalten oder sofort sperren

Holen Sie sich so viele Karten, wie Ihr Unternehmen benötigt – eine unbegrenzte Anzahl von Karten für ein IBAN-Konto

Flexible API-Integration

Jeder Anwendungsfall ist anders. Deshalb haben wir unsere APIs so konzipiert, dass sie sich an Ihr Geschäftsmodell anpassen lassen – ganz gleich, wie komplex dieses auch sein mag. Bei allen Fragen rund um IBAN-Konten und Zahlungen sind Sie bei uns in guten Händen.

Mehr über APIs

Das Potenzial der unsichtbaren Finanzwelt erschließen

Choose Embedded Finance mit integrierter Compliance Lösungsmodule, die auf Ihre geschäftlichen Anforderungen zugeschnitten sind

IBANs mit dem Präfix „LT“ vergeben

Geschäftsmöglichkeiten schaffen, persönlich und getrenntes Kontos für reibungslose Transaktionen.

Zahlungen ausführen

Finanztransaktionen sicher und effizient einleiten und abschließen.

Währungsumrechnung durchführen

Führen Sie Devisengeschäfte für über 80 Währungen durch.

VISA-Karten ausstellen und verwalten

Geschäftskunden, Privatkunden, White-Label-Kunden und virtuell VISA-Debitkarten.

Bearbeitung von Anfragen zwischen Banken

Anfragen zwischen verschiedenen Banken oder Finanzinstituten bearbeiten und klären.

Aufladekonten

Fügen Sie ganz bequem Guthaben zu Benutzerkonten hinzu, um reibungslose Transaktionen zu ermöglichen.

Gebühreneinzug

Erhebung und Abwicklung verschiedener Gebühren im Zusammenhang mit Transaktionen oder Dienstleistungen.

Rückerstattung an Endnutzer

Rückerstattungen an einzelne Nutzer oder Kunden bearbeiten und ausführen.

Übertragungen zwischen Hauptbüchern

Erleichtern Sie Überweisungen zwischen verschiedenen Hauptbüchern oder innerhalb Ihres eigenen Ökosystems.

KYC / Onboarding

Durchführung von KYC-Prüfungen und Optimierung der Kunden-Onboarding-Prozesse.

AML-/CTF-Überwachung

Überwachung und Aufdeckung von AML- und CTF-Aktivitäten.

Meldung an die Behörden

Einreichen regulatorisch Berichte sowie Compliance-Daten an die zuständigen Behörden.

7,5 Mrd. €

Jährlicher Zahlungsumsatz

1,8 Mio.

Im Jahr 2024 abgewickelte Transaktionen

92 Mio. €

Von ConnectPay verwahrte Kundengelder

Häufig gestellte Fragen zu Embedded Finance in der Vermögensverwaltung

Was versteht man unter „Embedded Finance“ im Vermögensmanagement?

Dabei handelt es sich um die Integration von Bank- und Zahlungsdienstleistungen – wie IBANs, Devisenhandel und Kartenausgabe – direkt in eine Anlage- oder Vermögensverwaltungsplattform über APIs, anstatt externe, nicht vernetzte Bankentools zu nutzen.

Inwiefern verbessern Embedded-Finance-Lösungen für die Vermögensverwaltung das Nutzererlebnis?

Sie verwandeln Anlage-Apps in Finanzzentren. Kunden können Geld auf ihre Konten einzahlen, ihre Portfolios verwalten und ihre Erträge mit einer Debitkarte der Marke ausgeben – und das alles im Rahmen einer einzigen, vertrauenswürdigen Produkterfahrung.

Können Vermögensverwaltungsgesellschaften ohne eigene Banklizenz tätig sein?

Ja. Durch die Zusammenarbeit mit einem lizenzierten Anbieter von Embedded Finance für die Vermögensverwaltung können Unternehmen die Bankinfrastruktur und die Lizenz eines etablierten EMI wie ConnectPay “mieten”, um regulierte Dienstleistungen anzubieten.

Wie geht die Plattform mit sich ändernden globalen Vorschriften um?

Unsere Plattform verfügt über eine zentrale Regel-Engine, die kontinuierlich aktualisiert wird, um Änderungen der Vorschriften auf Bundes-, Landes- und kommunaler Ebene zu berücksichtigen. Dies ermöglicht es Vermögensverwaltungsgesellschaften, sich schnell an äußere Einflüsse anzupassen.

Trägt die Einbindung von Finanzdienstleistungen dazu bei, Großaufträge zu gewinnen?

Auf jeden Fall. Unternehmen, die Compliance- und Finanzfunktionen fest in ihre Produktarchitektur integrieren, zeichnen sich durch ein hervorragendes Risikomanagement aus, was für die Betreuung anspruchsvoller Kunden auf Unternehmensebene unerlässlich ist.

Was sind die zentralen technischen Schichten des BaaS-Stacks?

Der Stack besteht aus drei Schichten: der regulierten Bank (Infrastruktur), der Embedded-Finance-Plattform (Middleware) und Ihrer Marke (Frontend-Schicht).