Privatkonten

Verbessern Sie das Kundenerlebnis mit einem persönlichen IBAN-Onlinekonto

Stellen Sie Ihren Kunden im Rahmen Ihrer Embedded-Finance-Lösung online ein persönliches IBAN-Konto zur Verfügung. Ermöglichen Sie ihnen, nahtlos Geld in verschiedenen Währungen zu verwahren, zu senden und zu empfangen, während Sie die volle Kontrolle über die Benutzererfahrung behalten.

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Verbessern Sie das Kundenerlebnis mit einem persönlichen IBAN-Onlinekonto

Der strategische Vorteil eines persönlichen IBAN-Kontos

In einer „Digital-First“-Wirtschaft erwarten Nutzer Finanzfunktionen, die tief in die Plattformen integriert sind, die sie täglich nutzen. Indem Sie online ein persönliches IBAN-Konto anbieten, verwandeln Sie Ihre Plattform von einem einfachen Dienstleister in ein umfassendes Finanzökosystem. Diese konkrete Kontostruktur verschafft jedem Nutzer eine eigene, eindeutige Bankkennung, wodurch Abgleichfehler deutlich reduziert werden und ein höheres Maß an institutionellem Vertrauen aufgebaut wird als bei herkömmlichen virtuellen Aliasen.

Einfaches Senden und Empfangen von Zahlungen weltweit

Machen Sie es Ihren Kunden einfach, online ein IBAN-Konto zu eröffnen, um Geld in über 80 Währungen zu verwahren, zu senden und zu empfangen. Durch die Integration unserer Infrastruktur bieten Sie Ihren Nutzern eine umfassende Finanzplattform, die sowohl inländische SEPA Transfers und weltweit SWIFT Zahlungen.

Unterstützung für über 80 Währungen weltweit

Ihre Kunden werden die Flexibilität eines wirklich mehrere Währungen Umfeld. Die Lösungen von ConnectPay für persönliche IBAN-Konten sind mit den wichtigsten Währungen sowie lokalen Währungen kompatibel, darunter:

Studiengänge: EUR, USD, GBP, CHF und JPY.
Regionale Führungskräfte: AUD, CAD, HKD, SGD, PLN und weitere.
Nahtloser Austausch: Nutzer können mehrere Guthaben verwalten und innerhalb Ihrer Benutzeroberfläche Geld zu wettbewerbsfähigen Kursen umtauschen.

Flexible Grenzen für die Autonomie der Nutzer

Geben Sie Ihren Kunden die Möglichkeit, ihre eigenen Transaktionslimits über Ihre Online-Banking Benutzeroberfläche oder mobile App. Die Bereitstellung von vom Nutzer selbst verwalteten Limits erhöht den Komfort der Plattform und reduziert gleichzeitig den manuellen Arbeitsaufwand für Ihr Kundensupport-Team.

Onboarding und Compliance durch Experten verwaltet

Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist die größte Herausforderung im Finanzdienstleistungssektor. Wir nehmen Ihnen diese Last ab, indem wir als Ihr Compliance-Partner fungieren.

Automatisiertes KYC: Wir übernehmen die digitale Identitätsprüfung und die Registrierung Ihrer Nutzer.
Überwachung im Bereich Geldwäschebekämpfung (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF): Unsere Systeme führen Echtzeit-Prüfungen durch, um Ihr Ökosystem vor Finanzkriminalität zu schützen.
Aufsichtsrechtliche Berichterstattung: Wir kümmern uns um alle erforderlichen Datenübermittlungen an die Finanzbehörden und stellen so sicher, dass Ihr Dienst stets alle gesetzlichen Vorschriften erfüllt.

Mehr zum Thema „Embedded Compliance“

Bei ConnectPay sind Ihre Gelder sicher

Wir sind nach ISO/IEC 27001 und ISO 22301:2019 zertifiziert. Um diese Zertifizierungen zu erhalten, wurden alle unsere Richtlinien und Prozesse zur Informationssicherheit einer strengen Prüfung unterzogen. Und um diese Zertifikate aufrechtzuerhalten, werden sie jedes Jahr von externen Prüfern überprüft. Das bedeutet, dass Sie sicher sein können, dass wir über die richtigen Sicherheitsmaßnahmen und -verfahren verfügen, die erforderlich sind, um Ihre Daten zu schützen.

Privat-Debitkarten

Erweitern Sie Ihren Bankdienstleistungsbereich, indem Sie VISA-Debitkarten in Ihr Angebot aufnehmen, und bieten Sie Ihren Kunden so ein wirklich umfassendes und vielseitiges Finanzerlebnis.

Mehr über persönliche Karten

Häufig gestellte Fragen zum privaten IBAN-Konto

Wie eröffne ich online ein IBAN-Konto für meine Kunden?

Als Plattformpartner können Sie über unsere entwicklerfreundliche API online ein IBAN-Konto für Ihre Nutzer eröffnen. Sobald Ihr Unternehmen registriert ist, lässt sich die Einrichtung individueller Konten für Ihre Kunden vollständig in Ihren Nutzerregistrierungsprozess integrieren.

Was ist der Unterschied zwischen einem eigenen IBAN-Konto und einer virtuellen IBAN?

Ein dediziertes persönliches IBAN-Konto ist ein eigenständiges Konto, bei dem die Gelder auf Bankebene im Namen des Nutzers getrennt verwahrt werden. Eine virtuelle IBAN ist häufig ein Alias, der zur Weiterleitung von Geldern an ein Hauptkonto verwendet wird. Dedizierte Konten bieten in der Regel ein höheres Maß an Vertrauen und übersichtlichere Prüfpfade für die langfristigen Kontostände der Nutzer.

Kann ein privates IBAN-Konto Geld von Dritten erhalten?

Ja. Da es sich um “namensgebundene” Konten handelt, können Ihre Nutzer Gehaltszahlungen, Überweisungen von Freunden oder geschäftliche Auszahlungen direkt auf ihre IBAN erhalten. Der Absender sieht den Namen des Nutzers als Kontoinhaber, genau wie bei einer herkömmlichen Bank.

Gibt es eine Obergrenze für die Anzahl der persönlichen Konten, die ich einrichten kann?

Unsere Infrastruktur ist auf Skalierbarkeit ausgelegt. Über unsere API können Sie Tausende von Konten einrichten, um eine wachsende Nutzerbasis zu unterstützen, ganz gleich, ob Sie eine Neobank, eine Plattform für Freiberufler oder eine Reise-App.

Sind die Gelder auf diesen Konten sicher?

Auf jeden Fall. Als zugelassener EMI sind wir verpflichtet, Kundengelder in getrennte Konten bei renommierten Zentral- oder Geschäftsbanken. Diese Gelder werden zu keinem Zeitpunkt mit unserem eigenen Betriebskapital vermischt und sind selbst im Falle einer Insolvenz des Instituts geschützt.