Integrierte Compliance

Sichere Skalierung mit einer integrierten Compliance-Plattform

Dank integrierter Compliance-Funktionen lassen sich Finanzlösungen nahtlos umsetzen, sodass Sie sich ganz auf den Ausbau Ihres Online-Geschäfts konzentrieren können. Nutzen Sie einen digitalen Regelkatalog und stellen Sie die Rechtskonformität Ihrer Geschäftstätigkeit im gesamten Finanzdienstleistungssektor sicher.

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Sichere Skalierung mit einer integrierten Compliance-Plattform

Integration des Compliance-Managements in Ihre Produktarchitektur

Moderne Compliance ist kein eigenständiges Ziel mehr, sondern muss in das Produkterlebnis integriert sein. Unternehmen, die Compliance fest in ihre Produktarchitektur einbinden, sind besser aufgestellt, um Unternehmenskunden zu bedienen und durch ein überlegenes Risikomanagement hochkarätige Aufträge zu gewinnen.

Operative Verantwortung: Wir machen Compliance nicht mehr nur zu einer rechtlichen Pflichtübung, sondern zu einem operativen Motor, der Arbeitsabläufe, Berechnungen und Aufforderungen beeinflusst.
Minderung versteckter Risiken: Eine proaktive Risikoerkennung hilft dabei, versteckte Schwachstellen in isolierten Abteilungen oder Firmware-Versionen aufzudecken, bevor sie zu einem öffentlichen Risiko werden.
Geringerer Supportaufwand: Klare Anleitungen über unsere integrierte Compliance-Plattform entlasten den Kundensupport, indem sie die Benutzerführung vereinfachen.

Ein angemessenes Compliance-Programm

Wir übernehmen die Verwaltung Ihres „Fit and Proper“-Compliance-Programms und stellen die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften sicher, während Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

✓ Durchführung der KYC-Prüfung für die Kundenaufnahme und die laufende Sorgfaltsprüfung

✓ Einholung der Unbedenklichkeitsbescheinigung der Zentralbank.

✓ Sicherstellung einer ausreichenden Personalausstattung und Bereitstellung ausreichender Schulungen zur ordnungsgemäßen Durchführung der KYC-Maßnahmen.

✓ Durchführung der Kundenrisikobewertung.

✓ Regelmäßige Durchführung einer laufenden Due-Diligence-Prüfung.

KYC für die Kundenaufnahme und die laufende Sorgfaltsprüfung

Wir kümmern uns um die KYC-Prüfung sowohl bei der Neukundengewinnung als auch im Rahmen der laufenden Sorgfaltspflicht und sorgen so für einen reibungslosen und vorschriftsmäßigen Ablauf, damit Sie sich ganz darauf konzentrieren können, Ihr Unternehmen voranzubringen.

✓ Einholung einer Unbedenklichkeitsbescheinigung der Zentralbank für die Auslagerung der Dienstleistung.

✓ Sicherstellung einer ausreichenden Personalausstattung und Bereitstellung ausreichender Schulungen zur ordnungsgemäßen Durchführung der KYC-Maßnahmen.

✓ Durchführung der Kundenrisikobewertung.

✓ Regelmäßige Durchführung einer laufenden Due-Diligence-Prüfung.

✓ Sicherstellung der täglichen Überprüfung der gesamten Datenbank anhand der relevanten Sanktionslisten und PEP-Listen gemäß den Anforderungen und den gängigen Praktiken des Auftraggebers.

✓ Regelmäßige Überprüfung der Screening-Tools zur Qualitätssicherung.

AML-Überwachung von Transaktionen

Wir führen die AML-Überwachung von Transaktionen gewissenhaft durch und gewährleisten dabei umfassende Compliance und Wachsamkeit.

✓ Einholung einer Unbedenklichkeitsbescheinigung der Zentralbank für die Auslagerung der Dienstleistung.

✓ Sicherstellung einer ausreichenden Personalausstattung und Bereitstellung ausreichender Schulungen zur ordnungsgemäßen Durchführung der AML-Überwachungsmaßnahmen, einschließlich eines Schulungsplans, Nachweise über die Durchführung der Schulungen usw.

✓ Auswahl des Anbieters und Festlegung der AML-Regeln (Echtzeitüberwachung und nachträgliche Überwachung).

✓ Umsetzung des internen SAR-Prozesses.

✓ Meldung von SAR an den Auftraggeber über einen eigens dafür vorgesehenen Kanal und durch eigens dafür zuständiges Personal.

✓ Regelmäßige Überprüfung, Erprobung und Verbesserung der Regeln.

Transaktionsgenehmigung/PEP-Prüfung

Wir kümmern uns fachkundig um die Überprüfung von Transaktionen im Hinblick auf Sanktionen und politisch exponierte Personen (PEP) und gewährleisten so umfassende Compliance und Risikominimierung, sodass Sie sich ganz auf Ihre Geschäftsziele konzentrieren können.

✓ Prüfung und Auswahl eines Anbieters für PEP-/Sanktionsprüfungen.

✓ Sicherstellung einer ausreichenden Personalausstattung und Bereitstellung ausreichender Schulungen zur ordnungsgemäßen Durchführung der Sanktions- und PEP-Prüfungen, einschließlich eines Schulungsplans, der neue Sanktionen, die Umgehung von Sanktionen und die Überprüfung von Übereinstimmungen abdeckt.

✓ Regelmäßige Überprüfung, Erprobung und Verbesserung der Auswahlkriterien.

Umfassende Compliance-Dienstleistungen für den Online-Erfolg

Unsere integrierten Compliance-Dienstleistungen sind darauf ausgelegt, auch die komplexesten Aspekte der Finanzregulierung zu bewältigen. Wir sind der Ansicht, dass KYC nur die Spitze des Eisbergs ist.

Rechtliche Sicherheit für Ihr Online-Geschäft

Entdecken Sie ein maßgeschneidertes Compliance-Programm für Online-Unternehmen, das eine nahtlose Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleistet. Wir kümmern uns um die fachgerechte KYC-Einbindung, die kontinuierliche Sorgfaltsprüfung und erstklassige Mitarbeiterschulungen, sodass Sie sich ganz auf das Wachstum Ihres Unternehmens konzentrieren können.

Nahtlose Einhaltung der KYC-Vorschriften für Ihren Online-Erfolg

Optimiertes KYC-Management für die Kundenaufnahme und die laufende Sorgfaltsprüfung. Mit den erforderlichen Genehmigungen und der täglichen Sanktionsprüfung unterstützt unsere Lösung Ihr Online-Geschäft und trägt so zu Ihrem Erfolg bei.

Sorgfältige AML-Überwachung von Transaktionen für mehr Sicherheit

Wir bieten eine sorgfältige AML-Überwachung von Transaktionen und gewährleisten so umfassende Compliance sowie erhöhte Wachsamkeit. Mit unserem kompetenten Personal und einem soliden Prozess kümmern wir uns um die AML-Überwachung und bieten Ihnen so mehr Sicherheit, damit Sie sich ganz auf Ihr Geschäft konzentrieren können.

Stärken Sie Ihr Unternehmen mit professionellem Sanktions- und PEP-Screening

Unser Team kümmert sich fachkundig um die Überprüfung von Transaktionen im Hinblick auf Sanktionen und politisch exponierte Personen (PEP) und gewährleistet so umfassende Compliance und Risikominimierung. Von der Auswahl des richtigen Anbieters über die kontinuierliche Schulung der Mitarbeiter bis hin zur regelmäßigen Optimierung der Kriterien – wir sorgen dafür, dass Ihr Unternehmen sicher agieren kann, damit Sie Ihre Ziele sorgenfrei erreichen können.

Integrierte Compliance: Umfassendes und sofort verfügbares Know-how

Zu unserem bewährten Expertenteam gehören AML/KYC-Spezialisten, Datenschutzbeauftragte, Analysten und weitere gefragte Fachkräfte. Gemeinsam verfügen sie über eine nachweisliche Erfolgsbilanz bei der Unterstützung von Online-Unternehmen dabei, sich in der sich ständig wandelnden Compliance-Landschaft zurechtzufinden.

Wir machen es uns zur Aufgabe, Ihr Unternehmen kennenzulernen und die Instrumente und Verfahren einzusetzen, die am sinnvollsten sind. Und wir gehören zu den wenigen, Online-Banking-Anbieter die bereit und in der Lage sind, alle Ihre Anforderungen im Bereich Compliance abzudecken.

Interne Compliance = hohe Kosten, geringer Ertrag

Die Leitung einer Compliance-Abteilung ist wie die Führung eines eigenständigen Unternehmens, das niemals Einnahmen generiert, sondern nur Kosten verursacht. Wir bieten Ihnen Sicherheit durch integrierte Compliance-Lösungen, damit Sie sich ganz auf Ihr Geschäft konzentrieren können.

Unübertroffene Leistung

Unsere AML/CFT-Kontrollen erzielten bei einem kürzlich durchgeführten Audit durch eine der „Big Four“-Wirtschaftsprüfungsgesellschaften 89% in Bezug auf die Wirksamkeit und übertrafen damit unsere baltischen Mitbewerber um 20 Prozentpunkte.

Compliance von einer Kostenstelle zu einem Geschäftsfaktor machen

Für viele Finanzinstitute stellt die interne Compliance einen erheblichen Kostenfaktor dar, der kaum messbaren Nutzen bringt. Durch den Einsatz unserer integrierten Compliance-Plattform können Sie Ihre Infrastruktur- und Compliance-Kosten um 60–75% senken. So kann sich Ihr Team wieder auf Innovation und die Schaffung herausragender Kundenerlebnisse konzentrieren, während wir die Ineffizienzen beseitigen, die Ihre Kernaktivitäten behindern.

Häufig gestellte Fragen zur eingebetteten Compliance-Plattform

Was ist eine eingebettete Compliance-Plattform?

Eine integrierte Compliance-Plattform bindet regulatorische Prüfungen, Risikomanagement und gesetzliche Anforderungen direkt in die betrieblichen Arbeitsabläufe eines Unternehmens ein, anstatt sie als externe Aufgaben zu behandeln.

Inwiefern trägt die integrierte Compliance zur Verbesserung von Geschäften auf Unternehmensebene bei?

Unternehmen mit soliden, fest integrierten Compliance-Fähigkeiten zeichnen sich durch ein hervorragendes Risikomanagement aus, was eine zentrale Voraussetzung für die Gewinnung und Bindung von Großkunden ist.

Kann die Plattform Verstöße gegen die Vorschriften für den grenzüberschreitenden Handel aufdecken?

Ja. Durch proaktive Risikominderung in eingebetteten Systemen lassen sich Risiken wie nicht zugelassene Anbieter oder Verstöße gegen grenzüberschreitende Handelsvorschriften erkennen, bevor Transaktionen abgeschlossen werden.

Welche Rolle spielt KI in Ihrer Compliance-Plattform?

Wir nutzen KI-gestützte Funktionen, um Entscheidungsprozesse zu beschleunigen, in manuellen Prozessen verborgene Lücken aufzudecken und die Genauigkeit von Compliance-Daten zu verbessern.

Wie wird mit ständigen Änderungen der Vorschriften umgegangen?

Auf Bundes- und Kommunalebene gibt es ständig neue gesetzliche Änderungen. Unsere Plattform legt einen festgelegten Aktualisierungsrhythmus fest, sodass sich Unternehmen über eine zentrale Regel-Engine schnell anpassen können.

Bietet die Plattform eine Echtzeit-Übersicht über unseren Status?

Ja. Unsere Echtzeit-Dashboards liefern Führungskräften einen aktuellen Compliance-Wert, der eine fundiertere Entscheidungsfindung und Einblicke in potenzielle Risiken nahezu in Echtzeit ermöglicht.