Embedded Finance für Marktplätze: Die wichtigsten Vorteile und erste Schritte

Marktplätze stehen vor einem Zahlungsproblem, mit dem herkömmliche E-Commerce-Unternehmen nicht konfrontiert sind. An jeder Transaktion sind mindestens drei Parteien beteiligt – ein Käufer, ein Verkäufer und die Plattform selbst –, und die zuverlässige, vorschriftsmäßige und skalierbare Abwicklung der Geldflüsse zwischen ihnen ist eine echte Herausforderung. Embedded Finance für Marktplätze löst dieses Problem, indem es Finanzdienstleistungen – Zahlungen, digitale Geldbörsen, Auszahlungen, Kreditvergabe, Karten – direkt in die Plattform integriert, anstatt sie an Dritte auszulagern.

Die Ergebnisse sind messbar: schnellere Auszahlungen für Verkäufer, ein reibungsloserer Bezahlvorgang für Käufer, geringere Betriebskosten für die Plattform und neue Einnahmequellen, die es zuvor nicht gab. Dieser Leitfaden erläutert, was „Embedded Finance“ für Marktplätze in der Praxis bedeutet, warum sich die Einführung immer schneller durchsetzt, welche Plattformen in Betracht kommen und wie man den Einstieg schafft.

Was versteht man unter „Embedded Finance“ für Marktplätze?

Embedded Finance integriert Finanzdienstleistungen direkt in nicht-finanzielle Plattformen und ermöglicht es Unternehmen so, Konten, Zahlungsdienste, Karten oder Kredite im Rahmen ihrer eigenen Produkterfahrung anzubieten – ohne die Nutzer an externe Anbieter weiterzuleiten.

Speziell für Marktplätze bedeutet „Embedded Finance“, dass die Plattform den gesamten Transaktionsablauf steuert. Ein Käufer bezahlt über die Plattform, die Gelder werden automatisch zwischen dem Anteil des Verkäufers und der Provision der Plattform aufgeteilt, und die Auszahlungen erfolgen in Echtzeit – alles innerhalb desselben Ökosystems, dem der Nutzer bereits vertraut.

Embedded Banking geht noch einen Schritt weiter und ermöglicht es Nicht-Finanzunternehmen, Bankdienstleistungen wie Girokonten, Debitkarten und Rechnungszahlungen direkt auf ihrer Plattform anzubieten. Für Verkäufer auf Marktplätzen bedeutet dies, dass sie Verkaufserlöse und Ausgaben innerhalb desselben Systems verwalten können, das sie auch für ihren Online-Shop nutzen – ohne dass eine separate Geschäftsbankverbindung erforderlich ist.

Zu den für Marktplätze relevanten Komponenten des Embedded Finance gehören:

• Integrierte Zahlungsfunktionen – Transaktionsabwicklung ohne Weiterleitung auf externe Zahlungsseiten, wodurch Reibungsverluste beim Bezahlvorgang verringert und Warenkorbabbrüche reduziert werden
• Embedded Banking – IBAN-Konten, Geldbörsen, und Debitkarten unter der Marke „Marketplace“ herausgegeben
• Integrierte Kreditvergabe – Finanzierung am Point-of-Sale, „Buy Now, Pay Later“ (BNPL) und Betriebsmittelkredite, die zum Zeitpunkt des Bedarfs angeboten werden, wobei Transaktionsdaten zur Untermauerung der Kreditentscheidungen herangezogen werden
• Integrierte Versicherung – Spezialversicherungen, die direkt beim Kauf angeboten werden und so das Vertrauen der Verbraucher sowie den durchschnittlichen Bestellwert steigern

Warum Marktplätze auf Embedded Finance setzen

Der Trend hin zu „Embedded Finance“ auf Marktplätzen wird durch drei sich verstärkende Faktoren vorangetrieben: Komplexität, Wettbewerb und Umsatz.

Die Komplexität von Zahlungen mit mehreren Beteiligten

Im Gegensatz zu einem herkömmlichen Online-Händler muss ein Marktplatz jede Zahlung zwischen Käufer, Verkäufer und Plattform aufteilen – und gleichzeitig Treuhandkonten, Rückerstattungen, Rückbuchungen und die Verkäuferüberprüfung verwalten. Zahlungsdienstleister von Drittanbietern sind dafür nicht ausgelegt. Eine integrierte Finanzinfrastruktur bewältigt dies von Haus aus.

Wettbewerbsdruck im Bereich der Benutzererfahrung

Marktplätze, die Nutzer auf externe Zahlungsseiten weiterleiten, verlieren genau in dem Moment, in dem es am wichtigsten ist, Conversions. Dank integrierter Zahlungsfunktionen bleiben die Nutzer während des gesamten Transaktionsvorgangs auf der Plattform, was zu einem schnelleren und vertrauensvolleren Bezahlvorgang führt. Ein nahtloses, ganzheitliches Erlebnis stärkt das Vertrauen und bindet die Nutzer an das Plattform-Ökosystem – wodurch die Abwanderungsrate sinkt und der Lifetime Value steigt.

Neue Einnahmequellen

Marktplätze, die Zahlungen intern abwickeln, können an mehreren Stellen Einnahmen erzielen: Transaktionsgebühren, Interchange-Einnahmen aus Kartenzahlungen, Zinsen auf Verkäuferkonten und Provisionen auf integrierte Kreditvergabe oder Versicherungsprodukte. Unternehmen erzielen durch „Embedded Finance“ Einnahmen, indem sie Interbankenentgelte aus Kartentransaktionen, Zahlungsabwicklungsgebühren und Umsatzbeteiligungsvereinbarungen nutzen – Einnahmequellen, die bei einer Auslagerung der Zahlungsabwicklung nicht bestehen.

Datenvorteil

Transaktionsdaten von Marktplätzen sind wertvoll. Plattformen, die über eine eigene Zahlungsinfrastruktur verfügen, haben direkten Zugriff auf Kaufmuster, die Leistung der Verkäufer und das Kaufverhalten der Käufer – dies ermöglicht personalisierte Finanzprodukte und präzisere Kreditentscheidungen. Marktplätze nutzen Transaktionsdaten, um schnelle Kredite zu vergeben, und ziehen dabei die Ausgabenhistorie der Kunden bei Kreditentscheidungen auf eine Weise heran, wie es externe Kreditgeber nicht können.

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So funktioniert Embedded Finance in den Zahlungsabläufen von Marktplätzen

Eine der größten Herausforderungen für Marktplätze ist die Verwaltung komplexer Zahlungsabläufe zwischen Käufern, Verkäufern und der Plattform selbst. Im Gegensatz zu herkömmlichen E-Commerce-Unternehmen müssen Marktplätze bei einer einzigen Transaktion mehrere Parteien koordinieren. „Embedded Finance“ vereinfacht diesen Prozess, indem es Plattformen ermöglicht, den Geldfluss innerhalb ihres Ökosystems zu steuern.

Bei einem typischen Zahlungsablauf auf einem Marktplatz bezahlt ein Käufer ein Produkt oder eine Dienstleistung über die Plattform. Die Plattform teilt die Zahlung anschließend auf, überweist den Anteil des Verkäufers auf dessen Konto und behält dabei eine Provision oder Servicegebühr ein. Mit einer integrierten Finanzinfrastruktur lässt sich dieser Prozess automatisieren, was schnellere Zahlungen, transparente Gebührenstrukturen und reibungslosere Finanzabläufe für Marktplatzunternehmen ermöglicht.

Embedded Finance auf Marktplätzen: Beispiele aus der Praxis

Viele führende digitale Plattformen nutzen bereits „Embedded Finance“, um komplexe Zahlungsabläufe zu verwalten, Auszahlungen an Verkäufer zu automatisieren und Finanzdienstleistungen innerhalb ihrer Ökosysteme anzubieten. Die folgenden Beispiele veranschaulichen, wie „Embedded Finance“ in der Praxis auf einigen der weltweit größten Marktplätze funktioniert.

Die besten Embedded-Finance-Lösungen für Marktplätze

Die Wahl der richtigen Embedded-Finance-Plattform für einen Marktplatz hängt von den erforderlichen Zahlungsarten, den bedienten Märkten, der Unterstützung bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und dem technischen Integrationsmodell ab. Nachfolgend finden Sie einen Vergleich der führenden Embedded-Finance-Plattformen für Marktplätze.

ConnectPay eignet sich besonders gut für europäische Marktplätze, die integrierte Compliance Vom ersten Tag an – wir übernehmen für unsere Kunden die KYC-, AML/CTF- und laufenden Due-Diligence-Prüfungen, sodass sich die Plattformen auf ihr Kernprodukt konzentrieren können, anstatt intern eine Compliance-Abteilung aufbauen zu müssen.

Wie Embedded Finance E-Commerce-Marktplätzen und -Plattformen zugutekommt

Skalierung mit „Rent-a-Platform“-Modellen

Mit „Rent-a-Platform“-Modellen wie ConnectPay können Unternehmen Embedded-Finance-Lösungen integrieren, ohne sich mit den Komplexitäten der internen Entwicklung neuer Systeme auseinandersetzen zu müssen. Zudem helfen sie Unternehmen dabei, Zeit und Kapital zu sparen, indem sie von Anfang an die gesamte erforderliche Infrastruktur, Technologie und Compliance-Unterstützung bereitstellen. Dank vorgefertigter, regulierter Lösungen können sich Unternehmen somit auf ihr Kerngeschäft konzentrieren und ihren Kunden dennoch nahtlose Finanzdienstleistungen bieten.

Diese Modelle kümmern sich zudem im Auftrag ihrer Kunden um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und entlasten sie so von der Aufgabe, sich in komplexen rechtlichen Rahmenbedingungen zurechtzufinden. 

Einer der wichtigsten Vorteile von „Rent-a-Platform“-Lösungen besteht darin, dass sie Embedded Finance einem breiteren Spektrum von Unternehmen zugänglich machen. Dies fördert wiederum Innovation und Wettbewerbsfähigkeit im digitalen Handel, indem die Einführung anspruchsvoller Finanzdienstleistungen vereinfacht wird.

Geschäftsabläufe und Zahlungen optimieren

Integrierte Zahlungslösungen optimieren betriebliche Abläufe, da keine Zahlungsgateways von Drittanbietern mehr erforderlich sind, was das Cashflow-Management für Verkäufer verbessert. 

Beispielsweise mit den Zahlungsauslösediensten (PIS) von ConnectPay und Lösungen für die Kartenabwicklung, kann Ihr Unternehmen mehrere Zahlungsmethoden anbieten. Dies sorgt für einen reibungsloseren Bezahlvorgang und senkt die Abbruchrate im Warenkorb. Durch die direkte Integration von Zahlungsoptionen in unsere Plattform können wir unseren Kunden auf einfache Weise schnellere und zuverlässigere Transaktionen ermöglichen. In den meisten Fällen führt dies schon bald zu weniger Reibungsverlusten und einer deutlich höheren Kundenzufriedenheit.

Echtzeit-Zahlungen verbessern das Einkaufserlebnis zusätzlich, da Transaktionen sofort abgewickelt werden, wovon sowohl Verkäufer als auch Käufer profitieren. So erhalten Verkäufer schneller Zugriff auf ihre Gelder, was für ein effektives Cashflow-Management von entscheidender Bedeutung ist, während Käufer mehr Vertrauen in das Unternehmen ihrer Wahl gewinnen.

Vereinfachen Sie Ihre Markt- und Kundenforschung

Noch ein toller Vorteil von Embedded Finance Das liegt daran, dass es Unternehmen wertvolle Einblicke in das Verbraucherverhalten bietet. Durch die direkte Integration von Finanzdienstleistungen in ihre Plattformen erhalten Unternehmen Zugang zu Echtzeitdaten über Kaufverhalten, Trends bei der Kundenbindung und Zahlungspräferenzen. Dies vereinfacht die Markt- und Kundenforschung und liefert gleichzeitig ein klareres Bild der Marktnachfrage.

Um diesen Vorteil weiter auszubauen, bieten wir bei ConnectPay Lösungen zur Erfassung und Analyse von Transaktionsdaten an, die umsetzbare Erkenntnisse liefern, ohne dass unsere Kunden zusätzliche, komplexe Tools zur Datenerfassung einrichten müssen.

Bieten Sie maßgeschneiderte Finanzprodukte und -dienstleistungen an

Darüber hinaus liefern Embedded-Finance-Lösungen Marktplätzen eine Fülle von Daten über ihre Kunden. Die Erkenntnisse, die sich aus einer gründlichen Analyse des Nutzerverhaltens, der Transaktionshistorie und der Präferenzen ergeben, ermöglichen es, personalisierte Finanzprodukte und -dienstleistungen zu entwickeln und den Kunden anzubieten.

So kann beispielsweise ein “Buy Now Pay Later”-Anbieter wie Clearpay oder Klarna auf der Grundlage des Kaufverhaltens eines Nutzers einen bestimmten Ratenzahlungsplan vorschlagen. Ebenso könnten Nutzern, die als Vielreisende identifiziert wurden, maßgeschneiderte Versicherungsprodukte oder Wechselkurse angeboten werden.

Datengestützte Finanzempfehlungen für Kunden schaffen Vertrauen und etablieren Marktplätze als glaubwürdige Berater. Darüber hinaus steigert ein hohes Maß an Personalisierung das Nutzerengagement und die Kundenbindung – Kunden kehren eher zu einer Plattform zurück, die ihre Bedürfnisse versteht und maßgeschneiderte Lösungen bietet.

Verbesserte Benutzererfahrung

Glücklicherweise können Marktplätze durch die direkte Integration von Finanzdienstleistungen in ihre Systeme ein wirklich reibungsloses Einkaufserlebnis bieten, bei dem es gar nicht mehr nötig ist, die Website zu verlassen.

Letztendlich führen die Sicherheit und der Komfort, die Embedded Finance bietet, zu höheren Konversionsraten und höheren Umsätzen. 

Erweitern Sie Ihre Marktpräsenz mit Embedded Finance

Durch das Angebot integrierter SWIFT Im Bereich des Zahlungsverkehrs baut „Embedded Finance“ geografische Barrieren effektiv ab und ermöglicht es Marktplätzen, bisher unzugängliche Marktchancen zu nutzen. 

Darüber hinaus ist „Embedded Finance“ auch dafür bekannt, dass es zur Schaffung einheitlicher Einkaufserlebnisse beiträgt, die Marktplätzen dabei helfen, ihre Nutzerbasis zu erweitern. Ebenfalls förderlich für die Ansprache eines breiteren Publikums ist finanzielle Inklusion. Das bedeutet, Kunden mehrere Zahlungsoptionen anzubieten, wie beispielsweise Kredit- oder Debitkarten, digitale Geldbörsen, Kryptowährungen oder globale Zahlungsgateways. Und dies lässt sich mit Embedded Finance ganz einfach umsetzen. 

Embedded Finance eröffnet neue Einnahmequellen

Embedded Finance hilft Marktplätzen auf verschiedene wesentliche Arten dabei, ihren Umsatz zu steigern:

• Marktplätze können sowohl durch den Verkauf von Waren oder Dienstleistungen als auch durch Transaktionen, für die vom Kunden Gebühren anfallen, Einnahmen erzielen.
• Außerdem können sie Finanzprodukte wie Kredite oder Versicherungen anbieten und dabei bei jedem Verkauf Provisionen verdienen. Dies ist eine gute Möglichkeit, ihre Einnahmequellen zu diversifizieren und ein vielschichtiges Geschäftsmodell zu schaffen, das weniger anfällig für Schwankungen ist.
• Schließlich hilft es Marktplätzen dabei, Partnerschaften mit Finanzinstituten aufzubauen, um ihr Dienstleistungsangebot zu erweitern und Möglichkeiten zur Umsatzbeteiligung zu erschließen. Das Finanzinstitut profitiert von einem größeren Kundenstamm, während der Marktplatz von einem breiteren Dienstleistungsangebot und den damit verbundenen Einnahmequellen profitiert.

Unternehmen, die ihre Markenidentität stärken möchten oder eine Strategie zur Steigerung der Markenbekanntheit in Betracht ziehen, könnten ebenfalls von ConnectPay profitieren. White-Label-Debitkarten. Diese werden mit dem Logo und dem Design des Unternehmens individuell gestaltet und sind somit wirkungsvolle Instrumente zur Stärkung der Markentreue. Mit diesen Karten können Unternehmen zudem nahtlose, integrierte Zahlungslösungen anbieten, die die Kundenbeziehungen festigen, da die Nutzer positive und bequeme Zahlungserfahrungen direkt mit der Marke in Verbindung bringen. 

Zusammenfassend lässt sich sagen: Durch die Integration von Zahlungsoptionen am Kassenschalter gestalten Unternehmen den Kaufvorgang reibungsloser und flexibler, was zu höheren Konversionsraten führt. Außerdem fördert dies die Kundenzufriedenheit. Wer mag schon keine bequemen, integrierten Dienste, die seine finanziellen Bedürfnisse direkt innerhalb der Plattform erfüllen!

Förderung von Sicherheit und Compliance bei B2B2B- und B2B2C-Transaktionen

Um die Sicherheit und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bei B2B2B- und B2B2C-Transaktionen zu verbessern, wird allgemein empfohlen, mit vorab regulierten Anbieter von Embedded Finance wie ConnectPay. Diese Anbieter integrieren fortschrittliche Betrugsbekämpfung und Compliance-Systeme direkt in ihre Dienste integrieren und so die mit Finanztransaktionen verbundenen Risiken verringern.

Es ist zudem entscheidend, sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen die KYC- und AML-Vorschriften einhält (dies ist besonders wichtig in Embedded-Finance-Ökosystemen, in denen Vertrauen von größter Bedeutung ist). Indem Sie Sicherheitsmaßnahmen direkt in den Kern Ihrer Geschäftsabläufe integrieren, schlagen Sie zwei Fliegen mit einer Klappe: Sie mindern Betrugsrisiken und stärken das Vertrauen der Beteiligten. Mit Embedded-Finance-Lösungen können Unternehmen Prozesse optimieren, Risiken minimieren und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten, wodurch eine sichere Grundlage für skalierbares Wachstum geschaffen wird. 

Embedded Finance als Wettbewerbsvorteil

Wie wir bereits gesehen haben – und das sollte, wenn auch nur kurz, noch einmal betont werden –, gehören zu den wichtigsten Möglichkeiten, wie Embedded Finance Ihrem Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil verschaffen kann, unter anderem:

• Bereitstellung personalisierter und nahtloser Kundenerlebnisse, die die Kundenbindung und die allgemeine Zufriedenheit steigern.
• Steigern Sie die betriebliche Effizienz Ihres Unternehmens – Embedded Finance optimiert Prozesse, senkt Kosten und beschleunigt Transaktionen.
• Sich in einem gesättigten Markt von der Konkurrenz abheben, indem Sie Ihre Dienstleistungen auf die spezifischen Bedürfnisse Ihrer Kunden zuschneiden.
• Effektivere Marktexpansion durch eine einfachere Anpassung des Finanzangebots an neue Regionen oder Branchen. 

Kurz gesagt: Durch den Einsatz von Embedded Finance kann sich Ihr Unternehmen an der Spitze der Innovation positionieren, das Umsatzwachstum vorantreiben und in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Umfeld langfristige Widerstandsfähigkeit sichern.

Erste Schritte mit Embedded Finance für Marktplätze

Wenn Ihnen die unten aufgeführten Schritte den Einstieg in Embedded Finance zunächst abschreckend erscheinen lassen – keine Sorge, das ist es wirklich nicht. Ein Großteil des Prozesses besteht aus Vorbereitungen und der Auswahl des für Ihre Bedürfnisse am besten geeigneten Anbieters, während die technische Umsetzung ein Kinderspiel ist.

Festlegung strategischer Ziele für Embedded Finance

Bevor Sie irgendetwas anderes unternehmen, sollten Sie zunächst sicherstellen, dass die von Ihnen ausgewählten Embedded-Finance-Lösungen mit den übergeordneten Zielen Ihres Unternehmens im Einklang stehen und Wachstum, Kundenzufriedenheit sowie betriebliche Effizienz fördern.

Das bedeutet, dass Sie sich Ziele setzen müssen, die konkret, klar und realistisch sind. Ganz gleich, ob es darum geht, das Kundenerlebnis zu verbessern, den Umsatz zu steigern, Abläufe zu optimieren oder die Marktpräsenz auszubauen – Sie benötigen eine zielgerichtete Strategie. Andernfalls laufen Sie Gefahr, dass Ihre Bemühungen zersplittert und weniger wirkungsvoll werden.

Indem Sie die Ziele im Bereich Embedded Finance auf Ihre wichtigsten Geschäftsfaktoren abstimmen, sorgt die Technologie nicht nur für einen messbaren Mehrwert und maximiert die Kapitalrendite, sondern positioniert Ihr Unternehmen auch als zukunftsorientierten Innovator, der Finanzdienstleistungen nutzt, um Kundenbedürfnisse zu erfüllen und langfristigen Erfolg zu erzielen. 

Ermitteln Sie die Bedürfnisse Ihrer Zielgruppe

Haben Ihre Kunden Schwierigkeiten bei der Zahlungsabwicklung? Wie einfach ist es für sie, einen Kredit zu erhalten? Haben Sie Beschwerden über Ihr Rechnungsmanagementsystem erhalten? Stellen Sie sich diese und viele andere ähnliche Fragen, um Schwachstellen zu identifizieren.

Wie Sie vielleicht schon vermutet haben, ist direktes Feedback der Zielgruppe in diesem Prozess von unschätzbarem Wert. Umfragen, Interviews und Fokusgruppen liefern Ihnen wertvolle Einblicke in die Erfahrungen und Vorlieben Ihrer Kunden. 

Anhand dieser Daten können Sie dann maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen entwickeln, die bei Ihrer Zielgruppe Anklang finden. Das heißt: Ihre Finanzdienstleistungen werden bei Ihren Kunden nur dann Anklang finden, wenn sie ihnen helfen, ein konkretes Problem zu lösen, mit dem sie in ihrem Alltag tatsächlich konfrontiert sind. Als zusätzlicher Vorteil stärkt dies zudem Ihren Ruf als Problemlöser in Ihrem Markt. 

Marktforschung durchführen

Marktforschung ist unerlässlich, um zu verstehen, wo Ihre Branche derzeit steht und wohin sie sich entwickelt. Dies kann Ihnen dabei helfen, Möglichkeiten zur Differenzierung Ihres Angebots zu erkennen und gleichzeitig neuen Trends einen Schritt voraus zu sein. 

Halten Sie Ausschau nach Marktlücken, in denen „Embedded Finance“ einen deutlichen, einzigartigen Vorteil bieten könnte, um so die Konkurrenz hinter sich zu lassen und die Bedürfnisse bisher vernachlässigter Kunden zu erfüllen. 

Es empfiehlt sich außerdem, eine Wettbewerbsmatrix zu verwenden, um die Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken (SWOT) Ihrer Strategie zu bewerten. So könnten Sie beispielsweise feststellen, dass:

• S: Ihre Stärke liegt darin, eine nahtlose Zahlungsintegration anzubieten.
• W: Und Ihre größte Schwäche sind die begrenzten Kreditmöglichkeiten.
• O: Zu Ihren Möglichkeiten könnte die Ausrichtung auf Märkte mit unzureichendem Zugang zu Bankdienstleistungen gehören.
• T: Und Ihre Bedrohungen könnten von neuen Fintech-Anbietern ausgehen.

Diese Analyse kann äußerst hilfreich sein, um sicherzustellen, dass Ihre Embedded-Finance-Strategie gut aufgestellt ist, um Marktanteile zu gewinnen und das Wachstum voranzutreiben.

Bewertung der internen Kapazitäten

Beginnen Sie damit, Ihre derzeitigen IT-Systeme zu prüfen, um sicherzustellen, dass sie Funktionen wie Echtzeit-Zahlungen, Bonitätsprüfungen von Kunden und API-Integrationen unterstützen – veraltete oder inkompatible Systeme könnten die Wirksamkeit Ihrer Strategie beeinträchtigen.

Prüfen Sie als Nächstes den Wissensstand Ihres Teams im Bereich Embedded Finance. Durch Schulungen, Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen oder die Einstellung qualifizierter Fachkräfte lassen sich Wissenslücken schließen und der Integrationsprozess erheblich vereinfachen. Denken Sie daran: Ein kompetentes Team ist genauso wichtig wie die Technologie selbst.

Ermitteln Sie abschließend mögliche Herausforderungen, die auftreten könnten, wie beispielsweise Einschränkungen Ihres Tech-Stacks, der Datenverarbeitungskapazität oder bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Wählen Sie einen Fintech-Partner aus

Mit einem starken Partner können Sie sich auf einen reibungslosen Integrationsprozess, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und fortschrittliche Sicherheitsmaßnahmen verlassen. ConnectPay ist eine bewährte Wahl und bietet vorregulierierte Lösungen sowie Fachkompetenz, die Ihr Unternehmen voranbringen. E-Commerce-Plattformen, Dienstleistungsmarktplätze, Fintechs, und andere Unternehmen haben unsere Lösungen erfolgreich genutzt, um ihre Zahlungsabläufe zu optimieren und die Betrugsbekämpfung zu verbessern. 

Die drei wohl wichtigsten Kriterien, auf die man bei einem Partner achten sollte, sind: solide Compliance-Fähigkeiten, nachgewiesene Erfahrung und Skalierbarkeit. ConnectPay erfüllt all diese Anforderungen mit integrierten Systemen zur Betrugsbekämpfung, der Einhaltung von KYC-/AML-Vorschriften und flexible APIs.

Eine Partnerschaft mit ConnectPay stellt sicher, dass Ihre Embedded-Finance-Strategie messbare Ergebnisse liefert. Sind Sie bereit für den nächsten Schritt? Beginnen Sie noch heute Ihre Reise mit ConnectPay, um das volle Potenzial von Embedded Finance für Ihr Unternehmen auszuschöpfen.

Erstellen Sie einen Umsetzungsplan

Um den Implementierungsprozess reibungslos zu gestalten, empfiehlt es sich, ihn in klare, überschaubare Schritte zu unterteilen. Idealerweise sollte Ihr Fahrplan auch konkrete Meilensteine enthalten, da diese Ihnen helfen, den Fortschritt zu verfolgen.

Mit ConnectPay ist die Einbindung von Zahlungslösungen ganz einfach. Der Prozess beginnt mit der Registrierung Ihres Unternehmens, gefolgt von der Anpassung der Lösung an Ihre Bedürfnisse, der Abwicklung der technischen Aspekte der Integration und schließlich der endgültigen Inbetriebnahme.

Und das Beste daran: Unsere engagierten Spezialisten begleiten Sie während des gesamten Implementierungsprozesses, um sicherzustellen, dass jedes Detail bestmöglich berücksichtigt wird.

Gewährleistung von Compliance und Sicherheit

Um ihre Nutzer zu schützen und Probleme im Zusammenhang mit der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu vermeiden, müssen Unternehmen Compliance und Sicherheit oberste Priorität einräumen und über umfassende Kenntnisse der Datenschutzgesetze, Datenschutzbestimmungen und anderer in ihrem Rechtsraum geltender Anforderungen verfügen.

Vor diesem Hintergrund bieten wir Lösungen an, die von Haus aus regulatorische Sicherheitsvorkehrungen beinhalten. Dazu gehören automatisierte KYC- und AML-Prüfungen, sodass unsere Kunden auf die Kosten für den Aufbau einer eigenen Rechtsabteilung verzichten und sich stattdessen voll und ganz auf ihr Wachstum konzentrieren können.

Hier ist ein Expertentipp für Sie: Beziehen Sie Rechts- und Compliance-Experten bereits frühzeitig in die Planungsphase ein. Indem Sie regulatorische Herausforderungen im Voraus erkennen und Datenschutzanforderungen rechtzeitig berücksichtigen, verläuft der Implementierungsprozess wesentlich reibungsloser und risikominimierter.

Wie geht es nun weiter?

Wenn es darum geht, das Kundenerlebnis zu verbessern und den Umsatz zu steigern, sind Embedded-Finance-Lösungen sowohl für Plattformen als auch für Marktplätze ein echter Game-Changer. Durch das Angebot nahtloser Finanzdienstleistungen wie Zahlungen, IBANs oder Kundenbetreuung Direkt innerhalb Ihres Ökosystems können Sie eine komfortablere und ansprechendere Nutzererfahrung schaffen und gleichzeitig die Kundenbindung und -zufriedenheit stärken. Da immer mehr Unternehmen auf „Embedded Finance“ setzen, bedeutet es, einen Schritt voraus zu sein, diese Innovationen zu nutzen, um wettbewerbsfähig zu bleiben und den sich wandelnden Kundenerwartungen gerecht zu werden.

Wenn Sie also bereit sind, den nächsten Schritt zu gehen – wir stehen Ihnen jederzeit zur Seite und begleiten Sie durch den gesamten Prozess, von der Planung bis zur Umsetzung. Kontaktieren Sie noch heute unser Vertriebsteam, um zu erfahren, wie wir Ihrem Unternehmen zu mehr Erfolg verhelfen können mit maßgeschneiderte Embedded-Finance-Lösungen.

Häufig gestellte Fragen: Embedded Finance für Marktplätze